Hvor ofte kan du overføre en IRA-konto?

En IRA giver et godt middel til at beskytte nogle af dine hårdt tjente dollars fra skatter, i det mindste for et stykke tid, afhængigt af hvilken slags IRA du har oprettet. Alle IRA-konti er depotkonti eller trustkonti, men du er ikke forpligtet til at beholde din depot. Hvis din IRA ikke fungerer, som du tror, ​​den burde, kan du altid overføre dine penge til en anden depotbank.

Tillitsmand-til-tillidsmand

En administrator-til-trustee-overførsel involverer ikke en fordeling af pengene i din IRA. Da du aldrig tager disse midler i besiddelse, er der ingen skattepligtig begivenhed. Din nye kurator eller depotforvalter kan anmode om overdragelsen for dig, eller du kan pålægge din gamle kurator at foretage overførslen. Der er ingen ventetid mellem administrator-til-trustee-overførsler, så du kan gøre dem så ofte, du ønsker.

Tæl omkostningerne

Bare fordi du har evnen til at foretage hyppige overførsler fra administrator til administrator, betyder det ikke, at du skal. Der er typisk omkostninger forbundet med at oprette en IRA, og der kan være yderligere omkostninger ved at overføre dine aktiver til en anden administrator. Du bør også overveje, hvordan en overførsel vil påvirke investeringerne i din IRA. For eksempel, hvis du har et indskudsbevis hos din nuværende administrator, og du vil flytte dine IRA-midler til en investeringsforening med en anden administrator, bliver du nødt til at lukke cd'en, hvilket kan resultere i en tidlig tilbagetrækning straf.

IRA-type

IRA-overførsler er begrænset til den samme type IRA. For eksempel kan du overføre dine aktiver fra en traditionel IRA til en anden traditionel IRA eller fra en Roth IRA til en anden Roth IRA. Du kan også flytte penge fra din traditionelle IRA til en Roth IRA, men det er en anden type transaktion, almindeligvis omtalt som en Roth-konvertering, og du skal betale føderal indkomstskat af disse penge.

Rul over

En anden metode til at flytte penge fra din gamle IRA til en anden IRA er gennem en rollover. Dette indebærer at tage en distribution fra din IRA i besiddelse. Så længe du geninvesterer pengene tilbage i en anden IRA inden for 60 dage, vil du ikke blive ramt af en skatteregning for tilbagetrækningen. En rollover er ikke den samme slags transaktion som en trustee-til-trustee-overførsel, og du skal vente 12 måneder, før du kan overføre disse midler igen.


gå på pension
  1. Regnskab
  2. Forretningsstrategi
  3. Forretning
  4. Administration af kunderelationer
  5. finansiere
  6. Lagerstyring
  7. Personlig økonomi
  8. investere
  9. Virksomhedsfinansiering
  10. budget
  11. Opsparing
  12. forsikring
  13. gæld
  14. gå på pension