Fra lægebesøg til forretningsmøder har COVID-19-pandemien flyttet så mange af vores daglige interaktioner fra personligt til online.
En af de vigtigste elementer i denne dramatiske ændring har været øget engagement, når det kommer til folk, der lærer om deres pensionsopsparing. Transamerica, et investeringsløsnings-, pensions- og forsikringsselskab, har oplevet en markant stigning i antallet af pensionsordningsdeltagere, der nærmest mødes med plankonsulenter, siden pandemiens start.
En finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at vurdere dine behov og planlægge pensionering. Find en rådgiver i dag.
I 2020 rapporterede Transamerica en stigning på 25 % år-til-år i medarbejderuddannelsesmøder, takket være fuldstændig fjernengagement.
"Traditionelt havde Transamericas pensionsuddannelsesprogram en blanding af personlige og virtuelle møder," sagde Phil Eckman, Chief Operating Officer for arbejdspladsløsninger hos Transamerica, i en erklæring. "Med pandemien var det nødvendigt at flytte hurtigt til en helt virtuel model. Det, vi fandt, er, at virtuel uddannelse fjerner de fleste logistiske overvejelser, hvilket gør det mere bekvemt og fleksibelt for sponsorer og medarbejdere."
Eckman sagde plansponsorer har rost bekvemmeligheden ved at planlægge virtuelle møder. "Deres medarbejdere udtrykte også påskønnelse for bekvemmeligheden ved at tale med en pensionsplanlægningskonsulent nærmest på deres tidsplan," tilføjede han.
Transamerica fandt også ud af, at medarbejdere, der mødtes med en pensionskonsulent, i gennemsnit bidrog med 32 % mere til deres planer sammenlignet med dem, der ikke mødtes med en repræsentant. I mellemtiden sagde 88 % af medarbejderne, der mødtes med en pensionskonsulent, at deres møder var "meget gavnlige", og 91 % var tilfredse med den nemme planlægning og tilgængelighed, de havde til virtuelle møder med fagfolk.
"Med flere virksomheder, der skifter til en permanent arbejde hjemmefra eller hybrid struktur, viser disse statistikker, at virtuelle møder med pensionsordningskonsulenter vil være endnu vigtigere og et effektivt middel til at give folk den information, de har brug for for at forberede sig til pensionering," sagde Eckman.
Transamerica-dataene kommer på et tidspunkt, hvor pensionsordninger tilsyneladende ikke gør nok for digitalt at engagere forbrugere, der er tilmeldt arbejdspladsplaner.
Ifølge en JD Power-undersøgelse fra september var kun 24 % af pensionsopsparerne meget enige om, at deres udbydere tilbyder proaktiv vejledning. Den samme undersøgelse viste, at kun 43 % af folk sagde, at det er nemt at finde de oplysninger, de har brug for for at træffe investeringsbeslutninger, enten på et pensionsplanswebsted eller en mobilapp.
Tilgængeligheden af proaktiv vejledning er særlig vigtig for plandeltagere. De, der modtager denne type vejledning fra deres pensionsordning, er 25 % mere tilbøjelige til at beholde deres aktiver hos deres nuværende plansponsor, ifølge JD Power-undersøgelsen.
Et af de første skridt til at forbedre dine udsigter til en succesfuld pensionsopsparing er simpelthen at blive mere engageret. For nogle kan det betyde, at de skal forbedre deres finansielle færdigheder ved hjælp af onlineværktøjer, mens andre kan vælge at mødes med en konsulent fra deres pensionsordning eller hyre en finansiel rådgiver.
Transamerica-dataene tyder på, at opsparere, der mødes, selv virtuelt, med en professionel fra deres pensionsordning, sparer mere til pension end dem, der ikke gør. Start med at kontakte din virksomheds personaleafdeling og spørg, hvordan du arrangerer et møde med en repræsentant fra din plan. Du kan muligvis gøre det direkte gennem din planadministrator online.
En finansiel rådgiver kan også være en værdifuld ressource, når det kommer til langsigtet planlægning. Og ligesom Transamerica reagerede finansielle rådgivere over hele landet på pandemien ved at diversificere de måder, hvorpå de interagerer med kunder.
Faktisk fandt en SmartAsset-undersøgelse, at 48 % af rådgiverne sagde, at videoopkald var deres foretrukne kommunikationsmetode under pandemien. Denne kommunikationsmåde mellem rådgivere og klienter er sandsynligvis kommet for at blive, selvom der forekommer flere og flere personlige møder. En tredjedel af rådgiverne sagde, at videokonferencer fortsat vil være deres nr. 1 valg til interaktion med kunder i fremtiden, sammenlignet med kun 2 % før pandemien.
Pandemien har ændret så mange elementer i hverdagen og flyttet den personlige interaktion til computerskærme. Men pensionsopsparere har ifølge Transamerica nydt godt af den nye trend og er mere tilbøjelige til at mødes med repræsentanter fra deres pensionsordning, nu hvor møderne afholdes virtuelt. Virtuelle møder giver mere fleksibel planlægning og som følge heraf større interesse fra plandeltagere. Finansielle rådgivere har også tilpasset sig pænt til pandemiens logistiske udfordringer og har afholdt flere videoopkald med kunder end før.
Fotokredit:©iStock.com/AndreyPopov, ©iStock.com/Geber86, ©iStock.com/insta_photos