Sælgere og marketingfolk, der arbejder inden for finanssektoren, såvel som universitetsstuderende, kan få en akkrediteret pensionskonsulent (ARPC) certifikat for at vise, at de har dygtighed og professionalisme, der er tilstrækkelig til at hjælpe arbejdsgivere med at skabe effektive pensionsordninger for arbejdere. Det inkluderer planfunktioner og -design samt hvordan man uddanner, rådgiver og kommunikerer med kvalificerede medarbejdere om planen, for ikke at nævne markedsføring af planerne. De kan også adressere påkrævede rapporterings- og overholdelseskrav. I mellemtiden kan en finansiel rådgiver tilbyde enkeltpersoner, uanset om de er ansatte eller ej, værdifuld rådgivning om oprettelse, justering og overvågning af deres egen personlige økonomiske plan.
Society of Professional Asset Managers and Recordkeepers (SPARK) er sponsor for ARPC-certifikatet. Den almennyttige organisation blev dannet i 1998 og fungerer som en fortalergruppe for føderal pensionspolitik. Medlemskabet af SPARK omfatter mange af finansbranchens topvirksomheder, herunder BlackRock, Fidelity, Charles Schwab og Merrill Lynch. Ud over APRC-certifikatprogrammet tilbyder SPARK forskning, træning og andre ressourcer om cybersikkerhed, bedrageri, overholdelse og bedste praksis i branchen.
ARPC er blevet tilbudt siden 2004. Omkring 150 finansielle fagfolk har i øjeblikket certifikatet. Så det er ikke en særlig almindelig certificering.
ARPC-betegnelsen er primært beregnet til personer, der allerede arbejder med salg og marketing inden for pensionsområdet. Med undtagelse af studerende skal ansøgere have et års fuldtidserfaring.
SPARK definerer yderligere et års erfaring som mindst 2.000 timers arbejde i finansielle tjenesteydelser. Det skal omfatte mindst 400 timer brugt på at sælge, markedsføre eller levere tjenester til pensionsordninger og plandeltagere.
Ansøgere skal give et anbefalingsbrev fra en nuværende arbejdsvejleder. Anbefalingsbrevet skal bekræfte typen og mængden af ansøgningens erhvervserfaring.
Studerende, der i øjeblikket er indskrevet på et kollegium eller universitet, kan ansøge uden det påkrævede krav om joberfaring. I stedet skal de have en anbefaling fra et fakultetsmedlem eller afdelingsleder for at kvalificere sig.
Studerende ansøgere modtager dog ikke deres ARPC, før de har fuldført et års professionel erhvervserfaring. Den relevante erhvervserfaring kan omfatte et praktikophold.
ARPC-ansøgere skal også bestå en certificeringseksamen. Dette er en multiple-choice-test med 100 spørgsmål, der skal gennemføres inden for to timer med en beståelsesscore på 73 % korrekt. Eksamensspørgsmålene er designet til at teste ansøgerens viden om, hvordan man fastlægger en organisations pensionsordningsbehov, evaluere effektiviteten af organisationens nuværende pensionsordning, formulere en passende pensionsordningsløsning, præsentere den for arbejdsgiveren og hjælpe med implementering og opfølgning.
Der kræves ingen kurser for at gå til eksamen. Ansøgere kan dog tage et online ARPC-kursus, der præsenterer materiale baseret på eksamensoversigten.
ARPC-ansøgere skal betale et ansøgningsgebyr på $350, og at tage eksamen koster yderligere $150. Det valgfrie online ARPC-træningskursus i eget tempo koster $850. Ansøgere, der betaler for SPARK ARPC-kurset, kan få frafaldet ansøgningsgebyret på $350.
ARPC-certifikatindehavere betaler $150 årligt for at forny betegnelsen. Hvert år skal de også gennemføre 10 timers efteruddannelseskurser. SPARK tilbyder fem timers videreuddannelseskurser, der opfylder kravene til $150 hver.
ARPC-indehavere arbejder med marketing og salg på pensionsområdet. Optjening af APRC-betegnelsen giver indehaveren af certifikatet mulighed for at bruge ARPC-certificeringslogoet på visitkort og papirvarer. Ud over det er der ikke særlige beføjelser eller privilegier forbundet med at have denne betegnelse.
Der er adskillige andre professionelle betegnelser, der kan optjenes af finansielle servicearbejdere på pensionsområdet.
Accredited Retirement Plan Specialist (ARPS) er en SPARK-betegnelse for administrative og registreringsprofessionelle, der arbejder med pensionsordninger. I lighed med ARPC-certifikatet har ARPS-indehavere demonstreret et års erfaring og evnen til at bestå en eksamen.
Certified Retirement Counselor (CRC) tilbydes af International Foundation for Retirement Education. Ansøgere kan opnå certifikatet ved at registrere sig og bestå en fire-timers 200-spørgsmål eksamen, der koster $520.
Salgs- og marketingmedarbejdere, der arbejder i pensionsordningsindustrien, kan demonstrere deres færdigheder i at designe arbejdsgiversponsorerede pensionsordninger ved at tjene ARPC-betegnelsen. At opnå certifikatet kræver, at du har et års relevant erfaring, opnår et anbefalingsbrev og består en eksamen. Betegnelsen, som ikke er særlig almindelig blandt finansielle fagfolk, kan også optjenes af universitetsstuderende.
Fotokredit:©iStock.com/South_agency, ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/kupicoo