Endnu en gang har millennials formået at ryste op i tingene! I løbet af det sidste årti er millennials blevet seriøse med at investere. Faktisk har 8 ud af 10 millennials allerede i det mindste nogle penge opsparet til pension – og det er en rigtig god ting! 1 Men mens de investerer, stiller millennials og andre et alvorligt spørgsmål:Hvilke investeringer hjælper mig med at opbygge rigdom og have en positiv social indvirkning?
Du har måske hørt begreberne socialt ansvarlige investeringer (SRI'er), værdibaserede investeringer , eller påvirkningsinvesteringer . Disse vedrører alle værdibaseret investering, som er en investeringstilgang, der ser på den miljømæssige og sociale påvirkning af en virksomheds handlinger, produkter og ledere. Et stigende antal mennesker ønsker at investere deres penge i virksomheder, der har en positiv indvirkning på miljøet, kulturen, samfundet og det offentlige. De vil tjene penge, men ikke på bekostning af de årsager og værdier, de støtter.
I en undersøgelse fra 2019 sagde 85 % af de adspurgte, at de var interesserede i at foretage investeringer i virksomheder eller fonde, der sigter mod at opnå økonomisk afkast og en positiv social eller miljømæssig påvirkning. 2 Dette er især tilfældet for yngre investorer, da 95 % af de adspurgte millennials sagde, at de var interesserede i denne type investering. 3 En ting er klar, investorer ønsker i stigende grad, at deres formueopbygning stemmer overens med deres værdier.
Denne efterspørgsel har fået nogle investeringsrådgivere og finansielle fagfolk til at gøre mere benarbejde, mens de graver i virksomheders aktiviteter, produkter og personale. Så kan rådgiverne anbefale virksomheder eller investeringsprodukter, der matcher deres investorers præferencer og overbevisninger. Nogle investorer har nultolerance over for visse aktiviteter eller produkter, men de kan være mere fleksible over for andre.
Nogle af de almindelige bekymringsområder for investorer omfatter:
Dette er naturligvis kun nogle få af de ting, som værdibaserede investorer kunne være bekymrede over. Fordi hver person er forskellig, er listen over mulige bekymringer uendelig.
Millennium eller ej, der er gode grunde til socialt ansvarlige investeringer. For det første sikrer det, at du ikke sætter dine penge på noget, du er imod af moralske eller religiøse årsager. Og det giver mening.
Men der er også relevante spørgsmål vedrørende denne tilgang. Et problem er vanskeligheden ved at måle en virksomheds indvirkning – nogle gange er det svært at få præcis information om, hvad en virksomhed gør eller ikke gør. Et andet problem er ansvarlighed. En virksomhed kan kræve at bruge ren teknologi, for eksempel, men hvem har ansvaret for at sikre, at virksomheden overholder sit løfte? Fordi socialt ansvarlig investering er så nyt, er der stadig masser af knæk, der skal løses.
Den gode nyhed er, at fordi folk stiller spørgsmål om virksomheders sociale påvirkning, reagerer flere virksomheder og fondsforvaltere. Mange udgiver nu en Corporate Responsibility Report, som blot er endnu en sætning på $20, der betyder, at virksomheder selv rapporterer om deres bestræbelser på at have en positiv indvirkning på miljøet, sociale årsager og kulturen generelt. Du kan se online for at finde disse rapporter for tusindvis af virksomheder.
Vi kan ikke fortælle dig, om du skal investere eller ej baseret på dine værdier. Det er din ring, fordi de er din værdier. Men her er vores holdning til investering generelt:Hvis du ikke forstår det, så lad være med at investere i det. Hvis du er forvirret over noget, så stil spørgsmål. Sørg for, at du føler dig tryg ved at investere i noget før du afleverer dine penge. Hvis du ikke forstår, hvordan en investeringsrådgiver eller fondsforvalter vælger virksomheder at investere i, så få en afklaring. Det er dine penge, så du har ret til at vide det. Hvis din rådgiver bliver frustreret eller vred, så tag din virksomhed et andet sted hen og find en anden investeringsekspert.
Vi anbefaler at investere dine hårdt tjente penge i stabile, langsigtede investeringer, der konsekvent klarer sig godt over tid. Spred dine investeringer over fire klasser af investeringsforeninger – vækst, vækst og indkomst, aggressiv vækst og international. Hvis en sektor holder i et stykke tid, kan fondene i de andre sektorer hjælpe med at balancere tingene og holde dem i den rigtige retning. Når du investerer, skal du tænke langsigtet og tålmodigt vente på, at din portefølje vokser over årtier, ikke fra den ene dag til den anden.
Vores sidste råd er dette:Arbejd med en finansiel rådgiver, uanset om du lige er startet, eller du har investeret i årevis. At vide om dine investeringer bør ikke være en undskyldning for at gå solo.
En finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at træffe sikre beslutninger om dine investeringer, så du har det godt med din pensionsordning. Har du brug for hjælp til at finde en kvalificeret professionel? Prøv vores SmartVestor-program. Med SmartVestor kan du finde topbedømte finansielle rådgivere, der forstår dine mål og kan hjælpe dig med at træffe smarte investeringsbeslutninger.
Find din investeringsproff!