Der er ikke noget sjovt ved at lave et testamente. Det betyder, at du konfronterer din egen død og beslutter, hvad der skal ske med dine aktiver. Hvis der er nogen glæde at finde i processen, er det ved at tænke på, hvordan dine arvinger vil drage fordel af eventuelle investeringer, fast ejendom, familiearvestykker og andre ejendele, du efterlader dem. For at sikre, at ejendomsplanlægningsprocessen forløber gnidningsløst og for at undgå enhver forvirring eller ubehagelige overraskelser, der ville skabe strid blandt modtagerne af dit testamente, er her, hvad du skal gøre.

Vælg din bobestyrer med omhu

Din bobestyrer er den person, der vil fordele dine aktiver, som du har instrueret i dit testamente. Denne person vil handle på dine vegne efter din død for at afvikle dit dødsbo, så du bør vælge en, du stoler på, for at være ærlig og ansvarlig, samt en, der kan klare byrden; at være bobestyrer kan tage meget tid og være masser af arbejde. (Få flere oplysninger: Eksekutøropgaver)

Når du har identificeret dit bedste valg for udfører og sikkerhedskopiering, er det vigtigt at spørge disse personer, om de er klar til opgaven. Udnævn dem ikke bare uden at lade dem vide det, sagde Grant Toeppen, en ejendoms- og forretningsadvokat hos Toeppen &Grevious i Sacramento, Californien, i et e-mailinterview. Du ønsker ikke at overraske nogen, der måske ikke vil have ansvaret, tilføjede han.

Selvom det er vigtigt at have en backup-eksekutor, hvis dit førstevalg ikke er tilgængeligt, ønsker du normalt ikke at udpege co-executors.

Co-eksekutorer er nødt til at dele beslutningstagningen i forbindelse med administration af et testamente, hvilket potentielt skaber gnidninger, sagde Toeppen.

"Hvis du ikke kender nogen, der ville være en god bobestyrer på egen hånd - det vil sige nogen, der kunne handle uden vejledning eller en anden mening - overvej at hyre en professionel tillidsmand eller virksomhedsbestyrer til at fungere som bobestyrer," han sagde.

Hold dit testamente og din modtagerbetegnelse opdateret

Ved at tilføje modtagerbetegnelser til dine konti, kan du anmode de finansielle institutioner, der har dine aktiver, til at distribuere dine penge direkte til bestemte personer ved din død uden at gå gennem skifteretten. Du bliver ofte bedt om at vælge en modtager, når du åbner en konto; hvis du ikke har opdateret dine betegnelser i årevis, afspejler de muligvis ikke dine nuværende ønsker.

Et testamente kontrollerer ikke fordelingen af ​​konti, hvor du har udpeget en begunstiget, sagde David E. Inabinett, advokat og administrerende medlem af advokatfirmaet Brinkley Walser Stoner i Lexington, North Carolina. Sørg for, at modtagerbetegnelser på livsforsikring, bankkonti og pensionsordninger stemmer overens med, hvad dit testamente siger. (Få flere oplysninger: Tjekliste for planlægning af livets afslutning)

Toeppen sagde, at det er vigtigt at opdatere dit testamente, når større livsbegivenheder indtræffer, såsom at blive gift, blive skilt eller erhverve betydelig ejendom.

"Testamenter er meget sjældent et en-og-gjort juridisk dokument," sagde han. De skal afspejle den aktuelle tilstand i dit liv – og dine arvinger – for at være relevante og juridisk forsvarlige.

Gør det svært at bestride din vilje

Dit testamente kan blive anfægtet, hvis en af ​​dine arvinger føler, at dit testamente var uretfærdigt over for dem, og de mener, at de kan bevise i retten, at dit testamente ikke nøjagtigt afspejler dine ønsker. Du kan tage flere skridt for at minimere chancerne for, at dette sker.

"Vent ikke, til det er for sent at udføre din vilje," sagde Toeppen. "Gør det, når du er rask og rask. Et testamente oprettet, når testator er grænseoverskridende uarbejdsdygtig på grund af Alzheimers eller demens, er moden til et angreb fra en ulykkelig arving.”

Inabinett sagde i en e-mail-udveksling, at det er vigtigt at mødes med din advokat privat, uden dine begunstigede, for at beskytte sig mod et krav om "uretmæssig påvirkning". Hvis de er i mødet, kan det hævdes, at de har påvirket dig til at efterlade dem en mere fordelagtig andel af din ejendom, end du ellers ville have gjort.

Del dine ønsker og udeluk med omhu

Penge og forhold er to af de sværeste ting at tale om. Smid en elskets død ind, og du har fået en krudttønde. Men det er vigtigt at dele dine ønsker med dine arvinger før din død. Lad dem ikke blive overraskede, når du er væk.

Fortæl dine arvinger, hvad din generelle ejendomsplan omfatter, sagde Inabinett, og del kopier af dit testamente med dem, hvis du er tryg ved det. Hvis du planlægger at udelukke nogen eller forlade dem mindre end hvad de kunne forvente, er det vigtigt at anerkende denne person og din beslutning i dit testamente. Gør det klart, at din beslutning var bevidst, og du vil beskytte dig mod argumentet om, at du forlod dem mindre eller udelukkede dem, fordi du glemte dem eller var inkompetent, da du lavede dit testamente.

Gør rede for arvestykker i dit testamente

De fleste familier har genstande såsom smykker, kunst, souvenirs eller fint porcelæn og sølvtøj, der har en særlig sentimental og/eller pengeværdi.

Men de fleste testamenter bruger kedelsprog, der siger, at alt skal deles ligeligt op, og denne mangel på klarhed vil sandsynligvis forårsage argumenter, sagde Toeppen.

Ved at angive hver af disse genstande i dit testamente, og hvem der skal modtage dem, kan du forhindre konflikter, når du er væk. Du vil også sørge for, at dine børn ved, hvilket porcelæn plejede at tilhøre deres oldemor, så de ikke afleverer det for 10 USD ved et ejendomssalg.