Hos NewRetirement forestiller vi os en verden, hvor holistisk økonomisk rådgivning er tilgængelig for alle.
Traditionelt koster økonomisk rådgivning meget, og det har ikke altid været klart, om anbefalingerne var rigtige for dig. Vores mission er at udnytte teknologi til at gøre uvildig vejledning af høj kvalitet tilgængelig, overkommelig og forståelig for alle.
Traditionel finansiel rådgivning – rådgivning fra finansielle rådgivere – kan nogle gange være problematisk. Det kan være:
Dyrt: De fleste rådgivere bruger en Assets Under Management-model (AUM), som kan koste meget og ikke nødvendigvis tilpasser rådgiveren til kundens økonomiske mål.
Forspændt: Meget ofte er rådgivere tilknyttet et mæglerhus mere interesserede i at sælge dig specifikke finansielle produkter frem for dine specifikke mål.
Eksklusivt: Mange rådgivere vil ikke tage imod kunder, der ikke har meget i vejen for besparelser.
Inkonsekvent: Hver rådgiver driver deres egen spillebog, og det er svært at finde et match i filosofier, temperament og ekspertise. Desuden
Utilgængelig: Der er faktisk ikke nok gode rådgivere til rådighed til at betjene selv dem med nok rigdom til at berettige en rådgiver.
Upålidelig: Folk ved ikke, hvor de skal starte, og hvem de skal stole på.
Siloed: Det er ikke ualmindeligt, at folk får hjælp til deres investeringer fra deres arbejdsplads eller bank. Og du kan muligvis få vejledning om forsikring fra en agent. Skatterådgivning kommer fra en revisor. Og du er på egen hånd med hensyn til budget, mål, hævninger, gæld, alternative investeringer og andre vigtige økonomiske emner. Men alle disse finansielle siloer påvirker hinanden. Hvorimod integreret eller holistisk planlægning forbedrer resultaterne.
NewRetirement er bedst kendt for NewRetirement Planner, en digital platform, der sætter dig i stand til at tage økonomisk velvære i egne hænder. Dette 360-planlægningssystem giver dig mulighed for at gå ud over besparelser og investeringer for at opbygge og vedligeholde en holistisk økonomisk plan. Vi ønsker at hjælpe dig bedre med din tid, skat, indkomst, forsikring, gæld, fast ejendom, ydelser, sundhed, opsparing, investeringer og meget mere.
Selvom vi er meget stolte af vores værktøjer, ved vi, at nogle gange har folk bare brug for at tale med nogen, især om så vigtige sager som dine penge.
Vidste du, at vi supplerer vores digitale planlægningsværktøjer med menneskelige relationer?
Vi har en vision for kollaborativ planlægning, hvor de bedste elementer af digitale oplevelser bringes sammen med både peer og professionel menneskelig ekspertise.
Samarbejdet giver bedre økonomiske resultater.
NewRetirement Planner sætter din integrerede økonomiske plan lige ved hånden. Og for nogle mennesker er det nok. Andre søger mere støtte.
Her er nogle af måderne, NewRetirement kan hjælpe dig med råd, vejledning og støtte fra rigtige mennesker:
NewRetirement Advisors kan samarbejde med dig og levere strategier til at hjælpe dig med at nå dine mål. Vores certificerede finansielle planlæggere (CFP®) er professionelle administratorer, der tilbyder et fast honorar-engagement baseret på dine behov.
Vi holder omkostningerne nede gennem samarbejde om NewRetirement Planner og rådgivning via telefon og zoom. Styrk din selvtillid med professionelle forsikringer og påmindelser. Opret dit engagement med så meget støtte, som du har brug for – fra årlige møder til on demand-spørgsmål og telefonopkald, der dækker alle aspekter af dine penge.
Hvad sker der i opdagelsessessionen? Vi taler om dine mål og hvad du forsøger at opnå i den økonomiske planlægningsprocessen. Vi taler om, hvorvidt NewRetirement Advisors passer godt til dig og dine behov.
Har du brug for lidt hjælp til at forstå, hvordan du opsætter og får mest muligt ud af New Retirement Planner?
Lav en 1:1 coaching session. Vi vil lede dig gennem din plan og hjælpe dig med at sikre, at input er nøjagtige og besvare spørgsmål om, hvordan du bedst bruger værktøjet til at nå dine økonomiske mål.
The NewRetirement Classroom får strålende anmeldelser. Lær sammen med jævnaldrende over zoom.
Vi har to sessioner, som du kan vælge imellem:
Introduktion til opbygning af din plan: Dette 8-ugers kursus er designet til at guide og støtte dig gennem processen med at opbygge en personlig økonomisk plan ved hjælp af platformen. I fordøjelige ugentlige lektioner vil vores planeksperter guide dig gennem planopsætningen, demonstrere, hvordan du bedst bruger Planneren, uddanne dig om den økonomiske planlægningsprocessen og løse dine spørgsmål og bekymringer.
Uddyb din forståelse af finansiel planlægning: Gå i dybden med væsentlige koncepter i dette år lange kursus.
Tag din plan til det næste niveau, når du lærer om vigtige begreber såsom skatteplanlægning, portefølje- og og aktivallokeringsstrategier, opbygning af din indkomstplan og opfyldelse af dine mål for forbrug, forvaltning, arv og aktivoverførsel. Sørg for, at din plan er baseret på sunde økonomiske principper, og at dine kære er beskyttet, informeret og i stand til at fortsætte planen.
Hver gang du har et spørgsmål om, hvordan du bruger Planneren, så send os en besked (se efter cirklen nederst til højre på din skærm). Vi svarer mandag til fredag fra kl. 8.00 til 17.00 stillehavstid (og nogle gange også om aftenen og i weekenden).
Vi modererer i øjeblikket to aktive diskussionsgrupper. Det er steder, hvor du kan diskutere alt om planlægning af pension. Folk får også nyttige svar fra jævnaldrende og moderatorer.
Vi afholder online kontortider på regelmæssig basis med hurtige produktdemoer og webinarer.
Vi ønsker at gøre det nemt for dig at have en levende, integreret økonomisk plan lige ved hånden. Du bør føle dig sikker på at træffe smarte valg på tværs af dine 401k, investeringer, opsparing, lån, kreditkort, realkreditlån og forsikring.
Vær lige så kræsen med din økonomiske pro, som du ville være med en date
Er du vokset ud af din økonomiske fagmand?
5 baser, du har brug for dækket med din pensionsordning
Nyd også din Latte og pensionering
Med så mange muligheder kan pensionsopsparing være forvirrende. Her er hvad du behøver at vide om 401(k)- og 403(b)-planer.