Vi har lige udrullet adskillige vigtige opdateringer af pensionsplanlæggeren og anbefaler, at du gennemgår din plan for at se, hvordan den forbedrede modellering påvirker din prognose.

Udforsk potentielle muligheder inden årets udgang. Forbedringerne beskrevet nedenfor giver dig mulighed for at udforske måder, hvorpå du potentielt kan spare penge på føderale og statslige skatter gennem strategier som Roth-konverteringer, optimering af pensionsindkomst og flytning.

Større gennemsigtighed i skatteberegninger

PlanlæggerPlus Inspector giver dig mulighed for at dykke dybt ned i alle aspekter af din plan - Indtægter, Udgifter, Opsparinger, Skatter. Disse rapporter er nogle af de mest brugte sider af Plus-brugere, og vi vil give hver enkelt en ansigtsløftning.

Inspektør> Skat er den første, der bliver frigivet, og med den kan du se MEGET flere detaljer om, hvordan føderale og statslige skatter estimeres.

Nye funktioner omfatter:

• Bruttoskattepligtig indkomst efter kilde, som kan variere mellem føderale og statslige skatteberegninger
• Fradragsmodellering hvert år, enten specificeret eller standard – alt efter hvad der reducerer dine anslåede skatter mest
• Rapportering af marginalskattesatser, så du kan identificere de år, hvor du muligvis har de højeste og laveste skattesatser

Tjek ud hvordan dine skatter estimeres fra nu og frem til målalderen. Find muligheder for at reducere dit livstidsskattetryk.

Forbedringer af indkomstskattemodellering

Alle brugere drager allerede fordel af at vide, at NewRetirement Planner-modellen dækker meget - aktuelle føderale skattesatser og fradrag, realiseret gevinstmodellering, socialsikringsstatsindkomstskattemodellering og meget mere for Plus-brugere, herunder statslig indkomstskattemodellering.

Med denne udgivelse er vi nu:

• Modulering af statslige indkomstskatter på kapitalgevinster. I de fleste tilfælde behandles kapitalgevinster som almindelig indkomst, men vi har også inkluderet de mest almindelige undtagelser for planlæggere, der bor eller planlægger at flytte til disse stater - AZ, AR, HI, MT, NM, ND, SC, VT og WI .
• Fra en alder af 65 i simuleringen stiger standardfradraget for dig og din ægtefælle, hvis det er relevant, i henhold til IRS-retningslinjerne. Denne ændring vil reducere anslåede skatter for dem, der sandsynligvis vil vælge standardfradraget, hvilket forbedrer dine resultater.

Log ind nu for at se, hvordan disse ændringer påvirker dine livstidsskattevurderinger.

Skattelovgivningen vil ændre sig, og der er mange undtagelser, der skal tages i betragtning. Vi vil forsøge regelmæssigt at berige beregningerne for at få dem så nøjagtige som muligt.

Opdateringer af føderal skat, Medicare-omkostninger og løngrænse for social sikring 2020

Planlæggeren er blevet opdateret til at bruge de seneste tal tilgængelige fra den føderale regering.

• Federale skattesatser :Vi estimerer nu skatter ved hjælp af 2020-skatteklasser og fradrag for enlige ansøgere og ægtepar, der ansøger i fællesskab.
• Medicare-estimater :Lægeudgifter efter 65 er nu baseret på de seneste oplysninger fra Medicare.gov.
• Løngrænser for social sikring :For dem, der planlægger at arbejde og opkræve social sikring før fuld pensionsalder, er det vigtigt at kende (og modellere) disse løngrænser, som kan føre til reduktioner af social sikringsindkomst.

NB: NewRetirement Planner bruger inflation og medicinsk inflation, passende, til at justere alle disse tal i de kommende år.

Og så snart staterne offentliggør deres opdateringer af skattesatser, vil vi sørge for at opdatere Planneren.

Log ind nu for at se, hvordan disse ændringer påvirker din livstidsskat, lægeudgifter og socialsikringsindkomstestimater.