Dette indlæg handler om en prisstigning, der træder i kraft tirsdag den 2. marts 2021, hvorfor vi laver prisændringen og vores vision fremadrettet. (BEMÆRK:Hvis du er en aktuel betalende abonnent, ændres dine gebyrer ikke.)

Læs nedenfor for at lære mere om os og hvorfor vi skal hæve priserne. Vi sætter pris på din støtte i vores bestræbelser på at give enhver mulighed for at få det bedre med deres penge og planlægge en sikker fremtid.

Kontakt mig med eventuelle spørgsmål. Vi er her for at hjælpe dig.

Med venlig hilsen

Steve Chen

Om os – vores historie

Først vil jeg gerne dele en lille historie om vores rejse og vores forretningsmodel.

Før 2015: NewRetirement var et sideprojekt spundet op i et konsulentfirma, vi drev dengang. Vores forældre havde brug for hjælp til at finde ud af pension, og professionelle ydelser var dyre og fokuserede kun på investeringer. Vi byggede det værktøj, vores forældre havde brug for. Denne video forklarer, hvorfor vi startede denne virksomhed.

2015-2017: Nypension blev vores eneste fokus. Vi opkrævede ikke nogen for Planneren. Vi var bare fokuseret på at prøve at finde ud af, hvordan man kan hjælpe folk med at oprette og administrere deres egne økonomiske planer, og vi var glade for, hvis nogen overhovedet brugte vores platform. Heldigvis brugte nok mennesker platformen, så vi kunne lære med dem – den gode cirkel med at lære hurtigt med vores brugere har været nøglen til vores succes og noget, vi håber at fortsætte med altid.

2018-2019: Vi udrullede vores abonnementsbaserede priser for PlannerPlus, startende ved $4/måned og derefter $6/måned. Nogle tidlige superbrugere blev abonnenter, hvilket vi er taknemmelige for. Vi ville ikke være her uden støtte fra vores abonnenter. Vi rejste også startkapital fra engleinvestorer.

Selvom de fleste venturekapitalister troede, at vi var skøre efter 1) at gå direkte til forbrugere i forhold til at sælge til finansielle rådgivere eller store finansielle servicevirksomheder og 2) at opkræve et gennemsigtigt abonnementsgebyr og time for support og rådgivning, troede vi, at denne model var i vores brugeres bedste økonomiske interesse. Det så vi også i dataene - vores gennemsnitlige bruger har $500.000 til $1.000.000 i besparelser og ville betale $5.000 til $10.000 om året til en traditionel finansiel rådgiver på en 1 % honorarmodel.

Bemærk:

• Vi forsøger ikke at erstatte rådgivere, vi ønsker at give folk et andet valg til at komme i gang på egen hånd, blive uddannet og måske sammenligne deres egen plan med, hvad de får fra en traditionel rådgiver.
• Hele industrien for finansielle tjenesteydelser er bygget på at opkræve skjulte gebyrer fra forbrugerne. Tænk fondsgebyrer, formueforvaltningsgebyrer, forsikringssalgstransaktionsgebyrer osv. Vi vil gerne være tydelige på, hvad vores ydelser koster.

2020: I starten af ​​2020 var vi ved at nå slutningen af ​​vores balance, og det var ikke superklart, at DIY-planlægning ville fungere i stor skala - det eneste, der voksede eksponentielt, var COVID-tilfælde. Hvis du fortalte mig i starten af ​​2020, at vi ville ende med nogenlunde at fordoble omsætningen og nye brugere fra 2019, ville jeg have ringet til BS.

Men gennem en kombination af held og hårdt arbejde lykkedes det – vi fik støtte fra en institutionel investor i marts 2020, hyrede et fantastisk team, udrullede tjenester, byggede vores fællesskab og forbedrede hurtigt vores kerneplatform.

Hvor vi er i dag

Det sidste år har resulteret i en meningsfuld stigning i vores brugerbase til over 130.000 registrerede brugere.

Vi øgede også vores overbevisning om de kerneoverbevisninger, der ligger til grund for vores forretning:

1. Folk har brug for en omfattende, upartisk og personlig platform for at få synlighed i deres økonomiske fremtid og administrere store beslutninger baseret på en gennemsigtig og tilpasset forretnings- og prismodel.
2. Platformen skal først være software, så den kan skaleres til at betjene enhver på en overkommelig måde.
3. Virksomheden bag platformen skal være uafhængig og holde omkostningerne super lave, så vi forbliver på linje med vores brugere. Vi er studerende af Jack Bogle og sætter pris på, at han gav afkald på milliarder i potentiel nettoformue ved at gensidigt genskabe Vanguard-gruppen – for at sikre, at virksomheden ville forblive på linje med deres investorbase (og sænke omkostningerne for hele finanssektoren gennem årtier).

Ny pris

Men nu, hvor vi har mere erfaring med at understøtte vores voksende brugerbase, er vi nødt til at justere vores priser for at skabe en bæredygtig forretning for vores samfund.

Det er prisændringer, der træder i kraft 2. marts:

Planlægger: Gratis (ingen ændring) – vi forbliver forpligtet til ideen om, at enhver skal være i stand til at opbygge og administrere en basisplan gratis, for evigt.

PlannerPlus for eksisterende abonnenter: Alle eksisterende PlannerPlus-brugere vil fortsat blive faktureret til deres nuværende takst.

PlannerPlus for nye abonnenter: 96 USD om året (8 USD pr. måned faktureret årligt) – denne stigning på 2 USD om måneden afspejler vores omkostninger til at linke konti, skalere vores cloud-tjenester, opretholde vores produktsupportniveauer, holde skatter, renter og andre underliggende data opdateret og fortsætte med at forbedringer i infrastruktur og sikkerhed.

Tjenester: Vi hæver også trinvist vores priser for Live og Advisor for at afspejle det antal timer, vi bruger sammen med vores brugere og kunder for at hjælpe dem.

Vores fremtid

Når vi ser fremad, tror vi på, at der er en mulighed for at hjælpe titusinder af mennesker med at tænke over deres penge og tid mere strategisk, få synlighed ind i deres fremtid og bevæge sig selvsikkert mod en mere sikker, mere sikker og rigere fremtid.

Vi accelererer den hastighed, hvormed vi innoverer. Vi vil fortsætte med at reagere på DINE forslag og levere det, du har brug for, for at få værktøjet til at fungere for dig - modellering efter måned, Social Security Explorer og andre topfunktionsanmodninger. Du vil også snart se et meget bedre og enklere front-end design, forbedret scoring, kontinuerlig overvågning og kunstig intelligens forslag til, hvordan du kan gøre det bedre.

Derefter planlægger vi at introducere forbedrede porteføljeallokeringsmodellering og -styringsfunktioner, muligheden for at spore dine fremskridt og nemt sammenligne forskellige scenarier.

Vi arbejder på at levere en platform, der lader enhver styre hele deres økonomiske liv enkelt, sikkert og nemt for ~$100/år for Plus, og stadig give Planner gratis til at hjælpe med at hjælpe alle med at blive organiseret og uddannet.

Tak for din støtte på vores rejse indtil videre. Vi sætter pris på muligheden for at tjene din virksomhed og vil arbejde hårdt for at overgå dine forventninger.