Når ejere af privatejede virksomheder overvejer, hvordan de skal flytte ud af deres virksomheder på grund af planlagt pensionering, helbredsproblemer eller andre grunde får de ofte eksperthjælp til processen. Værdiansættelse, markedsføring og klargøring til salg kan være kompliceret, og professionel assistance til denne aktivitet kan være uvurderlig. En Certified Business Exit Consultant (CBEC) er en professionel certificeret til at hjælpe iværksættere med at planlægge at forlade deres virksomheder.

Folk, der søger et CBEC-certifikat, er normalt fagfolk, der allerede er involveret i at hjælpe virksomhedsejere med exitplanlægning. De kan være finansielle rådgivere, virksomhedsmæglere, taksatorer, revisorer, advokater eller virksomhedsledelseskonsulenter.

Indehavere af CBEC-certifikater har fået specialiseret træning i emner af betydning for virksomhedsejere, der overvejer at forlade. Disse omfatter rådgivning af ejere om exit-muligheder, estimering af virksomhedens værdi, forberedelse af virksomheden til exit og skattemæssige overvejelser.

CBEC er medsponsoreret af Pinnacle Equity Solutions og International Exit Planning Association, begge i Canton, Massachusetts. Pinnacle tilbyder tjenester til planlægning af forretningsafslutninger samt træning af professionelle rådgivere. International Exit Planning Association er en professionel organisation drevet af Pinnacle.

CBEC-certificeringskrav

For at modtage en CBEC skal planlæggere gennemføre et sæt forudsætningskurser og et sæt certificeringswebinarer. De skal også bestå en afsluttende eksamen og udarbejde en exitplan.

Forudsætningerne er onlinekurser i selv-tempo, der underviser i kernekoncepterne for exitplanlægning. De består af 10 timers undervisning leveret i 12 moduler. Certificeringskurserne består af ni webinarer. Efter en to-dages gennemgang kan eleverne tage den afsluttende eksamen enten personligt eller via proctored webmøde.

Kursusmaterialet omfatter information om private kapitalmarkeder, mental forberedelse af en ejer til exit, virksomhedsvurdering, overførselsstrategier, herunder medarbejderaktieejerskaber og metoder til at fastholde nøglemedlemmer af ledelsesteamet gennem overgangen.

CBEC-certificeringskurset koster $2.500. Succesfulde kandidater skal gennemføre 10 timers efteruddannelse hvert år. De skal også opretholde medlemskab af IEPA og følge organisationens adfærdskodeks.

CBEC-certifikatindehaverjob

De fleste CBEC-indehavere arbejder allerede som finansielle rådgivere, konsulenter, revisorer eller advokater, der hjælper virksomhedsejere med overgangen. CBEC-betegnelsen angiver, at indehaveren har en interesse i og har studeret og bestået eksamener om koncepter og implementering af exitplanlægningsstrategier. CBEC-udpegede har dog ingen særlige beføjelser eller privilegier.

CBEC er blevet tilbudt siden 2010. Det er en af ​​de billigste exitplanlægningsrelaterede certificeringer, der findes. Det har også færre forudsætninger og kursuskrav end nogle andre lignende certificeringer.

Sammenlignelige certificeringer

Der er flere andre certificeringer for fagfolk, der er involveret i at rådgive virksomhedsejere om exit-strategier. Her er nogle konkurrenter til CBEC:

Certified Exit Planner (CExP) er blevet tilbudt af Business Enterprise Institute siden 2009. De fleste CExP-studerende har allerede professionelle betegnelser såsom finansiel rådgiver, revisor eller advokat. Programmet kræver 100 til 120 timers studier, kan tage op til et år og koster fra cirka $4.000 til $5.000, afhængigt af om studiet udføres online eller på personlige workshops.

Certified Exit Planning Advisor (CEPA) certifikatet fra Exit Planning Institute har eksisteret siden 2007. Uddannelsen består af et fem-dages kursus, der koster cirka $6.000, hvis det udføres på personlige workshops eller $3.000, hvis det foregår online. Forudsætninger omfatter en fire-årig bachelorgrad plus fem års erfaring med at arbejde med virksomhedsejere.

Den Certified Merger &Acquisition Advisor (CM&AA) overvåges af Alliance of Merger and Acquisition Advisors. Forudsætninger for dette certifikat omfatter en fire-årig universitetsuddannelse samt en professionel betegnelse eller en avanceret grad såsom en MBA eller Ph.D. Det koster $2.495 for onlineversionen og $4.995 for personlig instruktion.

Bundlinje

Ligesom mange professionelle betegnelser ligger meget af værdien af ​​CBEC i markedsføring, hvor den kan bruges til at overbevise potentielle kunder om, at en rådgiver er særligt velkvalificeret til at uddele rådgivning om dette emne, såsom hvad salgsprisen skal være. De fleste rådgivere, der arbejder i udgangsplanlægningsområdet, har dog ikke noget specialistudgangsplanlægningscertifikat. CBEC-certifikatet er en relativt billig, krævende måde for en rådgiver at erhverve legitimationsoplysninger, der fastslår, at hans eller hendes ekspertise inden for forretningsområdet eksisterer. Personer med dette certifikat har studeret relevante emner, herunder virksomhedsvurdering, økonomisk forberedelse, overførselsstrategier og skattemæssige konsekvenser.

Tips til virksomhedsejere

• En virksomhedsejer, der overvejer den bedste måde at forlade virksomheden på, kan få stor gavn af et forhold til en betroet og erfaren finansiel rådgiver for at sikre, at overgangen ikke hæmmer hans eller hendes personlige økonomiske planer. Det behøver ikke at være svært at finde den rigtige finansielle rådgiver, der passer til dine behov. SmartAssets gratis værktøj matcher dig med finansielle rådgivere i dit område på fem minutter. Hvis du er klar til at blive matchet med lokale rådgivere, der hjælper dig med at nå dine økonomiske mål, så kom i gang nu.
• Virksomhedsejere bør også sikre sig, at de betaler det rigtige beløb i ejendomsskat. En gratis, brugervenlig ejendomsskatteberegner kan give dig en hurtig læsning om, hvad du præcist skylder på din ejendom.

Fotokredit:©iStock.com/Gwengoat, ©iStock.com/NicoElNino, ©iStock.com/Natee Meepian