Investering i investeringsforeninger er en smart måde at vokse velstand på. Det giver dig mulighed for at foretage investeringer på enhver markedsvilkår for at vinde enheder baseret på NAV-værdien. For investorer, der ikke ønsker at investere på fuld tid i aktieudvælgelse, er investeringsforeninger et glimrende valg. Derudover hjælper det unge og små investorer med at udnytte kraften i pengeomkostningsgennemsnit med SIP-stil investeringer af små beløb. At investere i investeringsforeninger er dog ikke en garanti for god præstation. Eksperter råder investorer til at kontrollere deres investering med jævne mellemrum for at sikre, at fondens ydeevne er god, og hvis ikke, planlægge en exit efter at have overvejet industriens resultater.
Gensidige fonde er en udbredt investeringsform, hvor virksomheden indsamler midler fra flere investorer for at skabe en pulje og investere den i forskellige sektorer. Overskuddet fra investeringen fordeles blandt investorer.
En almindelig måde at vælge en fond til investering på er at analysere tidligere resultater. Men det er ikke en sikkerhed for, at fonden vil fortsætte med at præstere i samme takt. Sporing af fondens ydeevne fortæller investorerne, hvornår fonden præsterer suboptimalt og, endnu bedre, rebalancerer porteføljeallokeringen. Når du ikke sporer din fond, er der stor sandsynlighed for, at du går glip af vækstmuligheder.
Mens du administrerer din portefølje, skal du prioritere kvalitet frem for kvantitet, især når markedsforholdene er uforudsigelige.
Rebalancering sikrer, at porteføljen opnår et godt afkast, samtidig med at risikoniveauet opretholdes. Det indebærer omfordeling af midler for at have det rigtige aktivmix. Evaluer fondens ydeevne baseret på følgende parametre.
En porteføljegennemgang hjælper dig med at identificere, hvilke aktiver der ikke yder eller er underpræsterende. Genkalibrer din portefølje baseret på vurderingen, og tilføj investering for at matche dit mål.
Sammenligning af investeringsforeningers afkast med markedets benchmark-indeks er en glimrende måde at sammenligne resultater på.
Et benchmark-indeks omfatter de bedst præsterende aktier på markedet, og man kan måle resultaterne af lignende fonde ved at sammenligne performance-faktaarket. Investorer skal vælge fonde med en positiv alfa, et mål for fondens præstation i forhold til benchmarkindekset.
Sammenligning af peer-fonde er en målestok for at afgøre effektiviteten af din portefølje.
Gensidige fonde forsøger altid at toppe rangeringen i samme kategori, hvilket gør det nemt at analysere og omkalibrere aktivallokeringen for bedre resultater.
Risikojusteret afkast er et mål, der giver investorer mulighed for at vælge fonde med lav risiko fra gruppen.
Risikojusteret afkast beregner en afdelings risiko i forhold til benchmark og peer-fonde, der giver samme investeringsafkast. Afdelingen med det laveste risikoforhold har det højeste risikojusterede afkast.
Kvaliteten af aktierne i en portefølje er udtryk for fondens evne til at give et godt afkast. Kvalitativ analyse af aktier og historiske resultater vil hjælpe dig med at evaluere ydeevnen af en ordning, hvilket tyder på, at fonde med kvalitetsaktier sandsynligvis vil overgå andre fonde i det lange løb, især under et volatilt marked.
De er de personer, der er ansvarlige for aktivt at forvalte porteføljen. Fondens resultater afhænger primært af fondsforvalterens beslutningsevner. At se på din fondsforvalter kan vise sig at være af stor værdi til at bestemme fondens fremtidige resultater.
Der er ingen standardregel for, hvor ofte man skal overvåge fondens resultater. Men man skal gennemgå fondens resultater mindst en gang om året i tilfælde af langsigtede investeringer og oftere i kortsigtede investeringsperioder.
Når det kommer til at evaluere resultaterne af investeringsforeninger, gør en gennemgang af den en betydelig forskel for resultatet. Det er helt op til investorerne, hvor ofte man vil tjekke deres investering. Vi foreslår dog mindst en eller to gange om året, og det er en god idé at justere målene. Men man bør også kunne se væk fra kortsigtet markedsvolatilitet og fokusere på det langsigtede mål.
Begynd at investere nu