Gensidige fonde er en smart måde at investere på aktiemarkedet med små almindelige investeringer. Den bedste del ved at investere i investeringsforeninger er fondsforvalternes service - fagfolk, der er hyret af investeringsforeningsselskaberne til at forvalte fonde for at opnå et indeks, der slår afkast. Men som investor kan det give bagslag, helt afhængig af fondsforvaltere.
At generere det bedste afkast fra investeringsforeninger er mere end blot at købe de bedst ydende fonde. Ifølge eksperter kan en gennemgang af porteføljens ydeevne fra tid til anden hjælpe dig med at tjene mere på din investering.
Investorer kan øve disse fem trin, som vil forbedre investeringsforeningers afkast. Så lad os uden videre begynde vores diskussion.
At vælge en direkte plan vil hjælpe investorer med at tjene 1 til 1,5 procent mere afkast af investeringen.
Direkte planer er bedre end almindelige MF-investeringer, da det giver investorer mulighed for at undgå at betale kurtage for at finansiere huse, hvilket ofte er 1 til 1,5 procent af investeringsstørrelsen. En no-load fond lægger flere penge i investorernes lomme end almindelige midler.
Gensidig fondsbelastning er et gebyr, der opkræves ved køb af andele i fonden. Byrden betales for den rådgivning/ydelser, som fondsforvalterne yder. For et samlet investeringsbeløb på 10.000 Rs skal investoren derfor betale 100 Rs på forhånd som et gebyr på 1 procent for at købe fonden. Så investoren begynder at investere med Rs 9900. Ved at vælge en direkte plan kan man undgå at betale gebyrerne og få flere enheder.
Investeringsfonde drager fordel af en systematisk investeringsplan eller SIP. Det er en smart måde at akkumulere enheder med små regelmæssige betalinger gradvist. I modsætning til engangsinvesteringer kræver SIP ikke, at investorerne tager tid på markedet.
For at maksimere afkastet med en engangsinvestering skal man vente på, at markedet rammer bunden, før man sætter pengene. Men da det er svært at måle, er man bedre stillet med SIP, da det fungerer på gennemsnittet for pengeomkostningerne.
Disse passivt forvaltede midler er lave omkostninger som direkte planer. Men den primære fordel ved indeksfonde er, at de er designet til at efterligne markedsindeksets ydeevne. Det hjælper med at undgå forvalterrisiko, som kan få en aktivt forvaltet fond til at give et lavere afkast.
De billige fonde med lav risiko har en marginal fordel i forhold til de aktivt forvaltede fonde, hvilket afhænger af fondsforvalterens beslutningstagning.
Diversificering hjælper en med at minimere risiko og optimere afkastet fra forskellige aktivklasser. Investorer kan vælge at diversificere i henhold til deres risikovillighed og vælge at investere i small-cap, mid-cap og large-cap investeringsforeninger. For eksempel vil en person med høj risiko allokere flere midler i small-cap-fonde - en højrisiko-, højt-afkast-mulighed og mindre forhold til mid-cap, indeksfonde og large-caps.
Gældsfonde genererer et risikofrit, forudsigeligt afkast. På den anden side investerer aktiefonde i selskabsaktier og er underlagt markedsrisici. Gensidige fonde tilbyder eksponering for både gæld og aktier, hvilket giver investorerne mulighed for at vælge ud fra deres risikovillighed.
Men da en investors risikoappetit falder med alderen, vil en seniorinvestor allokere flere midler på gældsoptioner, hvilket vil generere et stabilt afkast. Tommelfingerreglen er at trække ens alder fra 100. Resultatet bør være ens eksponering for aktieinvesteringer. Aktieinvesteringer giver højere afkast end gældsfonde. Hvis en person har en højere risikoappetit, kan han/hun øge eksponeringen med 10-15 procent mere end den foreskrevne grænse.
Investorer i investeringsforeninger bør regelmæssigt gennemgå deres investering og omfordele midler, hvis det er nødvendigt. Eksperter anbefaler at gennemgå en eller to gange om året for at se, at det er på rette spor. Og hvis fondens præstation er mindre end forventet, bør investorerne tjekke industriens præstationer, før de laver en exitplan.
Begynd at investere nu