Hvis du er en ivrig investor, er det svært at gå glip af buzz omkring S&P 500, da det er et af de mest kraftfulde benchmark-indekser på markedet. Kapitalforvaltere og investorer forsøger løbende at slå det for at opnå et attraktivt afkast, mens mange andre investerer i S&P-indeksfonde for at få et sundt afkast af deres portefølje. Globale investorer investerer i indeksfonde gennem S&P 500-fondene for at opnå eksponering mod amerikanske virksomheder.
Lad os nu se, hvordan du kan investere i S&P og øge din investering.
S&P er et aktiemarkedsindeks, der indeholder de 500 største børsnoterede virksomheder på den amerikanske børs baseret på et markedsværdivægtet indeks.
Det er dog ikke en egentlig liste over de største selskaber i USA med hensyn til markedsværdi. Som markedsindeks tager S&P 500 også flere andre faktorer i betragtning til listen. Dem kommer vi til senere. Lad os indtil videre se, hvordan S&P beregner den vægtede kapitalisering af virksomheder. Formlen, den bruger, er følgende.
Vægtende kapitalisering i S&P =virksomhedens markedskapital/ total af al markedskapital
Men der er mere end blot at beregne det vægtede gennemsnit. S&P-udvalget er ansvarlig for at udvælge de aktier, der skal optræde på top 500-listen, basere deres analyse på en række faktorer såsom markedskapital, likviditet og sektorallokering.
Mange af de virksomheder, der er med i S&P 500, er teknologiske og finansielle virksomheder. Den indeholder navne som Facebook, Netflix, Disney, McDonald, Microsoft, Google, Coca-Cola, Apple, Xerox og mere. Med 63 års track record er S&P 500 et af de ældste markedsindekser og det mest kraftfulde. Den følges globalt, og ikke kun amerikanske investorer, men også investorer fra andre lande investerer i S&P 500-virksomheder gennem forskellige gensidige indeksfonde og ETF'er.
Hvis du ønsker at investere i S&P-virksomheder, men ikke ønsker at gå gennem processen med at søge gennem hvert enkelt selskab for at investere, kan du sætte dine penge gennem en S&P-indeksfond.
Ved at investere i S&P 500-indeksfonde kan du investere i de mest indflydelsesrige virksomheder.
Indekset har en dokumenteret track record, som havde et afkast på 12,7 og 17,8 procent CAGR i rupi-termer i henholdsvis de sidste fem og ti år, højere end alle de indiske indekser, som genererede et afkast på 4-6 procent i samme periode .
S&P 500-indekset faldt ikke måned for måned fra 2000 til 2012. Efter det teknologiske nedbrud i 2000 rettet det sig og genererede et robust afkast. I 2003 gav Vanguard S&P 500-indeksfonden (VFIAX) et afkast på 28,59 procent.
Investering i S&P 500-indeksfonden giver mulighed for lavprisspredning. S&P 500 har genereret gode afkast på lang sigt. Hvis du forbliver investeret i lang tid og strømmer over markedsvolatilitet, genererer S&P 500-indekset et pænt afkast.
Fra april 2020 har ændringer i reglerne gjort det lettere for indiske investorer at investere i S&P-aktier gennem Indiens første indeksfond, Motilal Oswal S&P 500 Index Fund og Vanguard S&P 500 ETF Fund.
I 1976 introducerede Vanguard de første investeringsforeninger, der efterlignede S&P 500-afkastet. Tyve år senere introducerede den den første børshandlede fond (ETF) efter de samme S&P-aktier, givet individuelle investorer eksponering for at investere i det bedste selskab gennem én investering.
Det er en åben indeksfond til at efterligne afkastet af S&P-virksomheder. Det er designet til at efterligne indeksets bevægelse, og derfor er der ingen fondsforvalter til at vælge aktierne for dig. Det vil generere afkast som S&P-indekset, tilgængeligt i både almindelige og direkte planversioner. Investorer kan investere i et engangsbeløb eller oprette en SIP-plan.
Fonden har kun en vækstmulighed, hvilket betyder, at investorer skal indløse deres andele til en højere pris, da fonden ikke betaler udbytte.
Motilal Oswal S&P 500 investeringsforening opkræver et udgiftsforhold på 0,5 procent på den direkte plan og 1 procent på den almindelige plan. Nu kan man begynde at investere i S&P-indekset med Rs 500.
Indeksfond passer til risikovillige investorer. Hvis du ikke vil have besværet med at spore din investeringsforeningsinvestering regelmæssigt, er investering i indeksfonde sikkert med et mere forudsigeligt afkast. En anden fordel er, at indeksfonde forvaltes passivt, uden at en fondsforvalter udvælger aktierne. Fonden investerer blot i aktier, der allerede er til stede i indekset.
Det tilbyder lavprisspredning i de amerikanske aktier for at modtage et højere afkast fra et indeks, der genererede en stabil præstation. Virksomhederne, der er noteret i S&P 500, er multinationale med massiv global rækkevidde, hvilket betyder, at du vil investere i førende digitale, finansielle og kerneindustrier på tværs af flere sektorer.
Efterhånden som dollaren fortsætter med at accelerere i værdi, bliver importen dyr for inderne. Selv udgifterne til uddannelse på amerikanske universiteter er ved at blive dyre. Det vil sandsynligvis fortsætte i fremtiden, så at have en del af din investering investeret i S&P 500-fonde, hvor du kan tjene i dollar, giver en sikring mod stigende dollarværdi.
Indførelsen af NFO (nyt fondstilbud) giver indiske investorer mulighed for at investere i amerikanske aktier på en fleksibel måde. Selv små investorer kan investere i de bedste globale virksomheder gennem S&P 500-gensidige fonde, da minimumsinvesteringsbeløbet er 500 Rs. Vi foreslår dog, at du evaluerer NFO'en omhyggeligt, før du investerer.