Certified Fund Specialists (CFS) er folk, der har slået en af de hårdeste eksamener i gensidige fondes historie for at blive de mest velrenommerede fagfolk, efter at have erhvervet den praktiske evne til at styre markedsbevægelser. Institute of Business &Finance gennemfører Certified Fund Specialist-eksamenen. Det er den ældste og mest eftertragtede betegnelse, når det kommer til at specialisere sig i investeringsforeningsbranchen.
Institute of Business &Finance tilbyder uovertruffen træning for at skabe eksperter i den finansielle industri. Dette institut giver formodede certificeringer inden for økonomi. Hvis du ønsker at tyde sproget for investeringsforeninger med dybdegående viden og specialisering, så er CFS-certificeringen noget for dig. CFS-betegnelsen opnås normalt af professionelle professionelle, der leverer investeringsbank-, regnskab-, pengeforvaltnings- eller mæglertjenester. Med denne certificering kan du drastisk forbedre din porteføljeydelse og løfte dit investeringsspil.
Finansprofessionelle vil udvikle et solidt kendskab til mange forskellige typer af investeringsforeninger, børshandlede fonde, REIT'er og andre aktivklasser. Certified Fund Specialist-programmet vil lære dig, hvordan du analyserer og vælger aktier og aktiver på et avanceret niveau. Du vil mestre investeringsstrategier, der vil få dig på et lignende niveau med top finansielle rådgivere. Derfor vil du som finansiel servicemedarbejder være i stand til at yde førsteklasses investeringsrådgivning til dine kunder.
En certificeret fondsspecialist kan yde markedsrådgivning i realtid til deres kunder og kan administrere hele deres portefølje. Certified Fund Specialists holder deres kunders mål for øje og handler i forhold til deres specifikke instruktioner, og rådgiver om, hvornår de skal investere, hvordan de skal investere, hvor de skal investere, og i hvilket forhold de skal investere. Da en CFS forstår markedsprisbevægelser og finansielle instrumenter bedre end almindelige ikke-specialister, er de bedre positioneret til at træffe investeringsbeslutninger. En certificeret fondsspecialist er blevet uddannet til at identificere værdiaktier fra fremtrædende sektorer. Ved hjælp af praktiske værdiansættelsesteknikker kan en certifikatindehaver nemt forklare kunderne årsagen bag et aktievalg. Risikostyring og skatteplanlægning kan gøres mere systematisk.
Det er værd at bemærke, at en Certified Fund Specialist ikke har ret til at handle med aktier på vegne af deres kunder. For at gøre dette skal de have en serie 6-licens. For at erhverve Series 6-licensen skal en finansiel rådgiver bestå en eksamen udført af Financial Industry Regulatory Authority. Efter at have afsluttet eksamen, vil de være i stand til at købe og sælge investerings- og forsikringsprodukter som investeringsforeninger, livrenter, livsforsikringer, værdipapirer fra kommunale fonde og investeringsforeninger.
Som forudsætning skal du som minimum have en bacheloruddannelse. Som et alternativ fungerer 2000 timers erhvervserfaring i finansielle tjenesteydelser fint. Dette er et online, selvstyret kursus, så du kan tilmelde dig og gennemføre dette kursus fra enhver del af verden. Et selv-guidet kursus betyder, at du kan gennemføre kursusstudiet, når og når du får tid, helt når det passer dig. IBF giver kandidater en etårig tidsramme til at gennemføre kurset. Men ifølge estimater offentliggjort af instituttet gennemfører en gennemsnitlig kandidat kurset på 15 uger.
En kandidat skal betale $1.365 til registrerings- og træningsgebyrer. Dette gebyr er alt inklusive - omkostningerne til studiemateriale, lærebogsgebyrer og eksamensgebyrer er også inkluderet. Det er vigtigt for dig at bemærke, at studiematerialet er opdelt i seks moduler. De seks moduler er som følger:
1. Økonomisk planlægning
2. Investeringer (valg og tidsværdianalyse)
3. Fast ejendom
4. Porteføljestyring
5. Forsikring
6. Pensionsordninger og personalegoder
Hver eksamen består af 50 multiple-choice spørgsmål. Du kan møde op til mere end én eksamen på et givet tidspunkt.
CFS-certificeringen vil give dig selvtillid til at tackle problemer i den virkelige verden og forhindre dig i at begå almindelige fejl. Du lærer at bruge én måleteknik, der kan anvendes universelt og hjælper dig med at beregne risiko præcist. Efter at have opnået certifikatet, vil du blive bedt om at udfylde tredive timers ekstra uddannelsesmateriale hvert andet år. På denne måde sikrer instituttet, at kandidaterne forbliver opdaterede med de ændringer, der sker inden for finanssektoren, og giver sund finansiel rådgivning til kunderne.
Det bliver nemt at identificere alternativer til pengemarkedet, og investering bliver din passion. Institut for Erhverv og Finans giver flere øvelsesspørgsmål, der forbereder dig godt til den afsluttende eksamen. For at eje CFS-graden skal du bestå tre onlineeksamener, der er proctorerede og fuldføre ét casestudie. Certified Fund Specialist-certifikatet forbliver gyldigt i to år.
Investeringsfondsindustrien er beundret af mange over hele kloden og værdsættes af især finansfolk. Du kræver ikke noget tvingende forretningssans eller en forudsætning for at investere i aktier eller råvarer - det er åbent for absolut alle, der har en bankkonto. Det står enhver frit for at lave sin research og bruge så meget tid som muligt, før de investerer. Men investering er ikke alles kop te. Hvis du ikke har tid til at administrere din portefølje, kan du overveje at udpege en finansiel ekspert. Og når du beslutter dig for at udpege en, så sørg for, at han har en CFS-certificering.
Hvis du er en finansprofessionel og ønsker at specialisere dig i investeringsforeningsbranchen, er der ikke noget bedre certificeringskursus end Certified Fund Specialist, der er tilgængeligt på markedet. CFS-graden anerkendes af California Board of Accounting, Certified Financial Planner Board, Financial Industry Regulatory Authority og også PACE. Instituttets officielle side nævner også, at certifikatet er anerkendt af næsten alle de førende mæglerforhandlere i landet.
En altafgørende certificering som denne i investeringsforeningsverdenen vil helt sikkert imponere kunderne. CFS kan hjælpe dig med at komme til det næste niveau i din karriere; hvad venter du på?