Dan Otter, en lærer og associeret dekan, og Scott Dauenhauer, en finansiel planlægger kun mod betaling, brænder begge for at styre lærerne i den rigtige retning, når det kommer til pensionsplaner. Gudskelov krydsede deres veje tidligere dette århundrede! Deres fortalerarbejde gennem årene (18+ og tæller) har hjulpet utallige lærere med at træffe bedre beslutninger. De fremhæver metodisk fejlene i mange 403(b)-planer og diskuterer reformer, der markant kan øge denne fordel for undervisere. Hør, hvordan Dan og Scotts passionsprojekt har udviklet sig over tid, og lær mere om de værktøjer, de har udviklet for at hjælpe lærere med at slå til lyd for en lysere pensionering på deres vegne.

Detaljer:

• 0:00–1:21 Introduktion
• 1:22–5:11 Dan the Associate Dean &Scott, der kun skal betale finansiel planlægger
• 5:12–11:56 Samarbejde om deres passionsprojekt, 403(b)Wise
• 11:57–16:20 Tommelfingerregel:undgå at betale høje gebyrer
• 16:21–16:46 Et ord fra NGPF
• 16:47–23:13 Meget ståhej om noget:hvorfor 403(b) skal moderniseres
• 23:14–30:02 Søger efter sølvbeklædningen mellem barriererne og strukturerne på plads
• 30:03–38:02 Hvad undervisere kan gøre fortaler for sig selv
• 38:03–40:07 Duoens afskedsord til lærere
• 40:08–40:49 Konklusion

403(b) Wise ressourcer

• 403(b)Wise
• Diskussionsforum
• 403(b)Wise nyhedsbrev
• Bøger:
  • 403(b)Wise Guide
  • Undervis og pensioner rig
• Podcast:Teach &Retire Rich

Andre ressourcer

• TIAA:Investering, rådgivning, pensionering og bankvirksomhed
• Diagram af Vanguard (påvirkning af investeringsomkostninger)
• 403(b) Succeshistorie:Montgomery County Public Schools
• 403(b) Sammenlign – viser californiske skoler, men et godt websted for andre lærere at henvise til
• New York Times-artikel med Dan &Scott:M.I.T., N.Y.U. og Yale sagsøges over pensionsgebyrer

CITATER:

• “En forvalter er nogen, der altid sætter deres kunders interesser foran deres egne.”
• "Der er stadig ikke en jordsvulmning nok til at ændre [403(b)-planer]... Det er blevet bedre, men bestemt ikke langt nok."
• "Ingen af ​​[403(b)-planen] har virkelig udviklet sig på en måde, der vil gavne lærere på lang sigt."
• "Vi får disse små sejre... Folk er begyndt at vide, hvad en tillidsmand er... Connecticut vedtog en lov, der kræver nogle fortrolige afsløringer. New York State United Teachers Union har netop vedtaget en resolution – baseret på denne New York Times artikel –... som vil have en positiv effekt og vil bringe tillidsmænd ind i denne verden.”
• "Hvis adfærdsøkonomi har lært os noget, så er det, at jo flere valg du har, jo mindre sandsynligt er det, at du træffer et valg."