Enhver investor elsker at bygge en portefølje, før de investerer i ethvert aktiv. For at diversificere din portefølje byggede en investor en aktivallokeringsmodel. Aktivallokeringsmodeller fokuserer på strategisk planlægning og diversificering. Det refererer dybest set til investeringsstrategien med at afbalancere risiko og belønning ved at bestemme, hvilken procentdel af porteføljen eller nettoværdien, der skal placeres i forskellige aktivklasser. Der er forskellige aktivklasser såsom aktier, obligationer og kontanter. Processen med at bestemme, hvilket aktiv man besidder på hvilken andel, er helt personligt. Den aktivallokering, der fungerer bedst for dig, afhænger af tidshorisonten og din risikoevne. Der er grundlæggende to typer aktivallokering:
Strategisk aktiv Tildeling: Det er den traditionelle tilgang, som grundlæggende betyder at have en diversificeret portefølje og ikke ændre din allokering baseret på aktivallokering. Det er fuldstændig tilpasset investorens mål og risiko. Den tager ikke højde for nogen positive og negative nyheder om aktivklassens præstationer i den nærmeste fremtid.
Taktisk aktiv Tildeling: Det er en moderne tilgang til investering, hvor en investor primært investerer i tre klasser, hovedsageligt aktier, obligationer eller kontanter. Den er baseret på relativ aktivklasseydelse. Kortsigtede justeringer i aktivallokeringen foretages ofte, så porteføljen kan opnå højere afkast og slå resultaterne af benchmark-indekset. Ind- og udtræden af aktivklasser og udtræden af investeringer skal times korrekt.
Disse tildelinger vil være fuldstændig baseret på, hvilken type investor man er. Der er grundlæggende tre typer tildeling:
Disse typer af investorer ønsker beskeden indkomst og kapitalvækst med rimelig kapitalbevarelse. Sådanne investorer er nemme med moderate udsving i værdien af deres investeringer og planlægger at holde deres investering på mellemlang til lang sigt i mindst 5 til 7 år. De investerer grundlæggende i fastforrentede værdipapirer og andre hårde aktiver. Afkastet på disse investeringer er lavt, da der næppe er nogen risiko. Typisk værdsætter en konservativ investor beskyttelse af princippet frem for at søge påskønnelse.
En moderat investor værdsætter højere langsigtede afkast og er villig til at tage betydelige risici. De er komfortable med kortsigtede udsving i bytte for at søge langsigtet påskønnelse. Bortset fra det er investoren med moderat vækst villig til at udholde store kortsigtede tab af hovedudveksling for den potentielle vækstinvestor.
En investor med en aggressiv investeringsstil elsker at maksimere dit afkast og er villig til at acceptere den betydelige risiko. De er overbevist om, at maksimering af det langsigtede afkast vil være vigtigere og klar til at tage risikoen. De kan lide omfattende volatilitet og betydelige tab.
Bund Linje:
Den strategiske aktivallokering er ret forskellig fra den taktiske aktivallokering, mens den første fokuserer på, hvordan du flytter dine penge ind og ud af investeringskategorier, mens den taktiske aktivallokeringstilgang er, hvordan du flytter penge ind og ud af investeringskategorien . Det kræver mere ekspertise, og der er ingen garanti for, at det vil levere afkast.
"Ønsker du at investere? Hvad med at åbne din konto hos Gulaq og begynde at investere i Direct Mutual Funds? Tag kontakt."
*Investeringer i investeringsforeninger er underlagt markedsrisici. Læs venligst skemaoplysningerne og andre relaterede dokumenter omhyggeligt, før du investerer.