Invester i aktiver, der opfører sig anderledes på forskellige tidspunkter, og du har en godt diversificeret portefølje.
Dette diktum er grundlaget for praksis med aktivallokering og alle de fordele, det giver dig.
Men bidrager valget af dine investeringer virkelig til din diversificering eller blot tilføjer mere støj?
Lad os finde ud af det.
Først en prøveportefølje, som jeg bruger til at finde ud af, om den virkelig bidrager til diversificeringen.
Bemærk :Diversifikationsintervallet er baseret på korrelationskoefficienten baseret på ordningernes rullende prisændringer. Hver farvet celle repræsenterer forholdet mellem skemaparret i kolonnen og rækken.
Ideelt set er de farver, du skal se, grå, orange, pink eller rød.
Baseret på det ser ovenstående sæt af investeringer ud til at være en perfekt portefølje.
Trin 1:Gå til Unovest.in og log ind på din konto.
Trin 2:Søg efter investeringsforeningsordninger, som du har i din portefølje, én efter én, og tilføj til overvågningslisten.
Trin 3:Gå til startsiden og se på farverne for diversificering lige under overvågningslisten.
Så hvor diversificeret er din portefølje?
—
Bemærk: Der vil være investeringer, der er inden for en aktivklasse, såsom aktier eller obligationer, men som giver diversificering af stil og markedsmuligheder.
Selvom tabellen kan vise høj korrelation mellem dem, er denne skelnen vigtig.
—
Hvor meget skal du have i egenkapital nu? Klik her for at se Unovest Asset Allocation Indicator.
—
Tjek Praksis for aktivallokering – Sådan skaber du rigdom mellem frygtens og grådighedens cyklusser.