Som en eksisterende investering i investeringsforeninger ville du have gjort din KYC (Kend din kunde). Som en del af processen indsender du specifikke oplysninger om din identitet, bopæl, indkomst og politiske eksponering.
Det er ikke nok for nu! Der er et yderligere krav, der er opstået for eksisterende investeringsforeningsinvestorer.Jeg citerer følgende fra websiden for MF Utility, et industriinitiativ for investeringsforeninger –
Hvis du læser den sidste sætning fremhævet ovenfor, står der klart, atdine fremtidige transaktioner i investeringsforeninger muligvis ikke går igennem, hvis du ikke angiver de påkrævede yderligere oplysninger til din KYC og FATCA.
Så, har du overholdt yderligere KYC- og FATCA-krav?
Hvis JA, så fantastisk. Ingen grund til bekymring. Du kan fortsætte med at foretage dine investeringer.
Hvis NEJ, så skal du gøre det nu. Hvis du undrer dig over, hvordan du gør det, er her lidt hjælp.
Heldigvis kan du indsende yderligere KYC- og FATCA-kompatible oplysninger online gennem den respektive registrator og overførselsagenter som CAMS, Karvy, Franklin, Sundaram og industriaggregatoren MF Utility.
CAMS – For alle CAMS-servicerede investeringsforeninger som HDFC, DSP osv. Her skal du vælge mindst ét fondshus, hvor du har investeret, og derefter fortsætte med at generere en One Time Password (OTP). Indtast andre oplysninger efter behov sammen med OTP og indsend. Voila! Du er færdig. Klik her for at indsende detaljer online på CAMS.
Karvy – For alle Karvy-servicerede investeringsforeninger såsom Reliance, Quantum osv. Dette er den enkleste procedure. Generer en OTP, indtast andre yderligere detaljer og indsend. Du er færdig. Klik her for at indsende oplysninger online hos Karvy.
Franklin Indien – For Franklin Templeton India Mutual Fund. Her skal du have din kundefolio eller kontonummer klar med dig. Du kan ikke fortsætte uden. Klik her for at indsende oplysninger online hos Franklin.
Sundaram Mutual Fund – For Sundaram Mutual Fund skal du angive dit PAN, mobilnummer og e-mail-id for at indsende oplysningerne online. Klik her indsend FATCA-oplysninger online på Sundaram.
MF Utility – Det nemmeste er naturligvis den brancheaggregerede platform MF Utility. På et enkelt sted kan du overholde alle investeringsforeninger i branchen. Den eneste begrænsning er, at du skal have et CAN eller et fælles kontonummer , uden hvilken du ikke ville være i stand til at bruge dette system. Klik her for at indsende oplysninger online hos MF Utility.
De oplysninger, du skal angive, er:
Du skal kun opdatere oplysningerne én gang med én enhed , og det vil blive opdateret på tværs af folioer eller AMC'er, der serviceres af den pågældende registrator. Når det er sagt, skal du indsende én gang til hver af registratorerne, det vil sige CAMS, Karvy, Franklin og Sundaram. MF Utility bliver ét sted, hvor alle dine folioer vil blive opdateret med oplysningerne.
Det tager kun et par minutter at angive disse oplysninger. Forsink det ikke.
Bemærk venligst de ovenstående krav, som også online-opdateringsfaciliteten, er kun for individuelle investorer .
Hvis du er en ikke-individuel investor , skal du indsende detaljer via en fysisk formular. I deres tilfælde skal de også angive detaljerne om det ultimative fordelagtige ejerskab.
Hvis du ikke er sikker på, om din KYC er gennemført og registreret, kan du tjekke på CVL’s hjemmeside her eller CAMS-websitet her. Alt du skal gøre er at indtaste dit PAN, og systemet viser din KYC-status.
Hvis jeg kan anmode om, så del din oplevelse med at gennemføre denne proces med KYC- og FATCA-overholdelse. Det ville også hjælpe andre.