Tata Mutual Fund (Tata MF) har for nylig annonceret sit nye fondstilbud (NFO) på "Own a Piece of India" .
Lad os dissekere denne Tata Mutual Fund NFO og se, om den fortjener dine penge.
Dette paraplytema består af 5 NFO'er og 1 eksisterende ordning.
De 5 nye fonde er:
Den 6. fond under paraplyen er Tata Infrastructure Fund. Dette er en eksisterende ordning fra Tata MF.
De 5 nye fonde er alle sektorfonde. Infrastrukturfonden også, som navnet antyder, en tematisk fond. Tilsammen repræsenterer de de potentielle vækstområder i den indiske økonomi. Som fondshuset siger, kan du også "eje et stykke ” af denne væksthistorie.
Yderligere kan du oprette din tilpassede diversificering på tværs af disse sektor- og tematiske fonde.
Du kan bestemme, hvilke af ovenstående fonde du vil investere i og hvor meget, dog med et minimum af Rs. 5000 pr ordning. Du kan gøre alt dette ved at give en enkelt check og et enkelt ansøgningsskema.
I en typisk diversificeret aktiefond, som kan investere hvor som helst, beslutter fondsforvalteren baseret på sin forskning og forståelse i hvilke sektorer og aktier der skal investeres og hvor meget.
Men i tilfælde af sektorfonde skal du som investor tage et opfordring til, hvilken sektor du mener vil klare sig godt og dermed investere i den sektor gennem en sektorfond.
Som vi forstår, er investeringsforeninger beregnet til investorer, der ikke har tid, lyst eller store summer til at bygge deres egne aktieporteføljer. Og derfor er en investeringsforening en metode til at opbygge denne eksponering for aktier eller andre investeringer gennem professionel ledelse med selv små pengesummer.
Så nu er spørgsmålet, på hvilket grundlag du vil beslutte den sektorielle tildeling. Tata MF vil ikke give nogen hjælp til at vælge sektorer og allokering.
Derfor gør fondenes sektorielle skævhed også denne NFO til et usædvanligt HØJ-risiko-forslag.
NFO-dokumenterne understreger det faktum, at hvert af de sektorielle indekser har leveret bedre resultater end en Sensex eller en Nifty. Derfor bør investorer overveje at vælge disse sektorer, da de repræsenterer de bedste af de muligheder, der vil opstå på grund af Indiens økonomiske vækst.
Det ville dog være vigtigt at forstå, at en portefølje med mange sektorfonde er lige så god som en diversificeret investeringsforening. En diversificeret aktiefond har typisk aktier fra flere sektorer.
Faktisk har en diversificeret aktiefond langt flere muligheder tilgængelige og ingen begrænsninger for en bestemt sektor. Dette giver de diversificerede fonde større fleksibilitet til at finde og investere i de bedste investeringsmuligheder.
Ud fra et præstationssynspunkt, mens nogle af sektorerne på én gang kunne levere højere ydeevne, kan der være andre, der sakker bagud. I det hele taget vil afkastet blive gennemsnittet. Sandsynligvis vil porteføljen af mange sektorfonde levere et afkast svarende til en diversificeret aktiefond, der investerer på tværs af sektorer.
Ved du, at Tata MF har 13 eksisterende egenkapital- og aktieorienterede hybridordninger?
Som investor er spørgsmålet, du bør stille Tata Mutual Fund, at hvorfor beder den ikke dine penge for sine eksisterende ordninger, som i det mindste har en tidligere track record at tale om? Hvorfor flyder det nye ordninger og tager væddemål med dine penge på noget, der ikke har noget at vise indtil videre?
Ja, jeg bemærker, at der er en eksisterende ordning, Tata Infrastructure Fund, der også bliver præsenteret sammen med 5 NFO'er.
Det er interessant at bemærke, at den 6. ordning, som er en eksisterende ordning med en track record, investerer eller kan investere i næsten alle de sektorer, der udbydes som NFO'er. Kan slet ikke se en mening i at lancere 5 nye fonde.
Jeg er bange for, at du sandsynligvis vil blive lokket med Rs. 10 NAV standplads. Jeg finder stadig flere nye investorer, der bærer denne misforståelse om, at en Rs. 10 NAV er billigere. Lad være med at falde for det, tak.
En eksisterende fond med en bedre track record fortjener dine penge end denne nye fond.
Jeg er meget overrasket. På den ene side siger SEBI, at investeringsforeningshuse bør reducere antallet af ordninger, de har, og på den anden side godkender det et nyt fondstilbud som dette.
Samlet set bidrager Tata MF NFO fra "Own a piece of India" blot til forvirringen. Som sagt, velkommen til junglen!
Medmindre du har nogle magiske kræfter til at finde ud af, hvilke sektorer der vil klare sig godt, du er bedre stillet med en eksisterende diversificeret aktiefond.
Hvad angår bekvemmeligheden ved en enkelt ansøgning med en enkelt check, kan du bruge MFU Indias facilitet og investere i op til 5 fonde på tværs af branchen med 1 check og 1 ansøgningsskema.
Dette nye fondstilbud indeholder intet nyt. Undgå det!
Skal du bogføre overskud i dine investeringsforeninger?
Lukkede fonde – Skal du investere eller undgå?
NFO:ICICI Prudential Opportunities Fund, et tema i særlige situationer – skal du investere?
Principal Small Cap Fund – NFO – Skal du investere?
Quantum India ESG Fund NFO – et ekstra lag af kvalitet?