Livet uden et fælles kontonummer
Rohit skrev til mig for nylig og bad om råd om sin investeringsforeningsportefølje. Han delte et excel-ark med mig, som han brugte til at spore sine investeringer. Den havde navnene på fondene, folionumrene, i hvis navn beholdningen var, mægleren, der havde faciliteret transaktionen, investeret beløb og enheder.
Jeg foreslog Rohit, at vi verificerede alle investeringsbeholdninger fra AMC- eller Registrator-erklæringerne. Jeg delte med ham linket til at downloade en konsolideret opgørelse på tværs af alle investeringsforeninger.
Forudsætningen for, at dette virker, er dog, at du har et fælles e-mail-id registreret for alle dine investeringer. Den konsoliderede opgørelse vil kun afspejle dine investeringer, som har samme e-mail-id.
Hvis du har flere e-mail-id'er, skal du generere flere udsagn ved hjælp af ét e-mail-id ad gangen.
Rohit arbejdede kun for at indse, at han IKKE var i stand til at få opgørelser over alle sine besiddelser. Først indså han, at han havde brugt 2 e-mail-id'er. Så han genererede to udtalelser. Men det opsummerede stadig ikke alle hans investeringer.
Så indså han, at nogle af hans investeringer sandsynligvis ikke engang har registreret et e-mail-id.
Hvad skal jeg gøre nu? Han brugte folionumrene, som han kendte, til at downloade individuelle erklæringer. Han har kontaktet sine agenter/mæglere/banker for den nødvendige opdatering, men det vil også tage tid.
Der er gået mere end en uge, og vi mangler endnu at modtage alle erklæringer for at bekræfte transaktionerne.
Endnu en historie. Jeg læste på et forum for nylig, hvor denne herre ønskede at ændre sine bankkontooplysninger på tværs af alle sine investeringsfonde. Hans spørgsmål var, om han kunne gøre det ved hjælp af kun én formular?
Hvad synes du? Kan han?
De svar, han fik, var at kontakte hver af AMC'erne eller gensidige fonde separat for at kontakte registratorer som CAMS og Karvy for at få arbejdet gjort.
Hmm.
Endnu en sag. Hvis du er en eksisterende investor i investeringsforeninger, skal du have modtaget e-mails fra investeringsforeninger eller opkald fra din distributør for at give dine yderligere KYC-oplysninger eller udføre FATCA-overholdelse.
Det var et rigtigt besvær for investorer, der blev ved med at modtage flere kommunikationer fra forskellige investeringsforeninger. Det største problem er, at hvis du ikke overholder kravene, kan dine investeringsforeningsinvesteringer stoppe.
Hvad var dine muligheder for at overholde og give de nødvendige oplysninger?
Hvis du tilfældigvis har investeringer i ordninger fra HDFC Mutual Fund, Quantum Mutual Fund, Sundaram Mutual Fund og Franklin Templeton Mutual Fund, skal du besøge websteder for hver af disse AMC'er og indsende dine oplysninger. Den anden mulighed er at besøge registratorernes websteder som CAMS, Karvy, Franklin og Sundaram BNP og give dine oplysninger der.
Ah! Indsats, indsats og mere indsats.
Hvad nu hvis jeg fortalte dig, at du kunne handle på hvert af ovenstående problemer og løse dem med én enkelt handling?
Kun hvis du havde det fælles kontonummer eller CAN udstedt af MF Utilities.
Jeg har for nylig tilmeldt mig Common Account Number. Så snart den blev oprettet, blev alle mine oplysninger på tværs af mine investeringsbeholdninger i investeringsforeninger opdateret på én gang.
Jeg er sikker på, at dit sind nu har udløst en bølge af spørgsmål. Såsom:
Lad os få svarene ét efter ét og se, hvordan et liv med et fælles kontonummer vil være.
Et fælles kontonummer er et enkelt referencenummer udstedt af MF Utilities (MFU) for en unik kombination af
Fælles kontonummer eller CAN er dit universelle folionummer for investeringsforeningsindustrien. CAN vil holde centralt for industrien, information som:
Med en CAN kan du:
#1 Opdater nogen eller alle dine oplysninger på et enkelt sted, bare én gang, og det ville blive afspejlet i alle dine investeringer (og ikke stå over for besvær, som du læste om tidligere i indlægget ).
#2 Gør dine transaktioner i investeringsforeninger ved blot at bruge en formular og en check. Absolut ingen grund til at udfylde flere formularer eller give flere checks. Snart vil dette også være online.
#3 Start flere SIP'er i investeringsforeninger med kun én bankmandat ved hjælp af én fælles transaktionsformular.
#4 Se et samlet overblik over dine investeringer på tværs af industrien.
#5 Centraliseret klagestyring og sporingssystem for klager på tværs af branchen.
Kort sagt vil der ikke være behov for at udfylde nye formularer, hver gang du skulle vælge en investeringsforening at investere i. Et tal, en formular, en check, ét sted – det er det.
For at få et fælles kontonummer skal du udfylde CAN-registreringsformularen. Du kan downloade formularen her. Udfyld de nødvendige oplysninger og indsend de nødvendige dokumenter som nævnt. Formularen kan indsendes til et af Servicepunkter som nævnt på dette link.
Når du har indsendt formularen, modtager du en SMS og en e-mail eller din registrerede mobiltelefon og e-mailadresse, der bekræfter den tildelte CAN. Dette bør tage op til en uge.
Hvis du er en eksisterende investor, vil alle dine folioer på tværs af investeringsforeninger blive opdateret med de seneste oplysninger, som du angiver i din CAN-formular, undtagen din adresse, som stadig vil afspejle KYC-adressen.
Du kan nu oprette din CAN online, helt papirløst. Klik her for at vide hvordan.
Bemærk venligst: KYC Compliance er obligatorisk for CAN-oprettelse. Hvis du ikke er KYC-kompatibel, kan du give din KYC-ansøgning sammen med din CAN-ansøgning.
Fuldfør din Central KYC online, fuldstændig papirløst. Klik her for at vide hvordan.
MF Utilities er et initiativ fra Mutual Fund Industry for at gøre det nemt og bekvemt at udføre investeringsforeningstransaktioner. Gennem oprettelsen af CAN gør det det super nemt at investere i investeringsforeninger ved kun at bruge én check, én formular eller ét login. Du kan også investere i direkte planer gennem MF Utilities.
Nej, MF Utilities er ikke en distributør. Det er en organisation, der er oprettet af investeringsforeningsindustrien for at bygge et system til gavn for investorer, distributører og investeringsforeningsselskaber. Jeg gætter på, at det i sig selv gør den pålidelig.
Nej, MF Utilities vil slet ikke give råd. Det er et industrisystem, der er agnostisk over for enhver investeringsforening og arbejder til gavn for alle. Organisationens primære formål er at levere teknologien, systemet og støtten til investorer, distributører og investeringsforeningsselskaber.
Hvis du ønsker at få rådgivning, bør du kontakte en investeringsrådgiver eller en distributør af investeringsforeninger.
Der er absolut INGEN gebyrer eller gebyrer, der skal betales af investoren for at få en CAN eller udføre transaktionerne.
Ja, du kan holde flere CAN'er til forskellige kombinationer af holdere. I tilfælde af Rohit kan han f.eks. have en CAN i sit individuelle navn og en CAN i sin kones navn og en anden CAN i deres fælles navne.
For flere ofte stillede spørgsmål om CAN, MF Utility, besøg venligst dette link.
Som du nu ved, er transaktioner i investeringsforeninger nu så praktiske og problemfrie.
Jeg vil på det kraftigste anbefale, at du får dit Fælles kontonummer eller CAN i dag. Det ville være en god start på året 2016 for dig.
Ja, du KAN gøre det med investeringsforeninger.
Download CAN-registreringsformular for enkeltpersoner
Download CAN-registreringsformular for ikke-individer
Nu kan du bruge din gratis konto på Unovest til at logge ind og udfylde din CAN-ansøgningsformular. Bare udfyld det, print det og send det. Så nemt som det kan blive.
Har du ikke en konto, opret en her.
Du kan nu ansøge og få en CAN, online, papirløs. Klik her for at vide hvordan.
Hvis du har spørgsmål, så skriv i kommentarerne eller send os en e-mail.