Et af de mest søgte udtryk på Google er "Top 10 investeringsforeninger at investere i “.

Nu, når det kommer til investeringsforeninger, ved vi, at der er over 300 aktie- og aktieorienterede ordninger. Det er ikke så nemt at vælge de rigtige ordninger for dig selv.

Og derfor starter søgningen efter de bedste investeringsforeninger.

Lad mig dele en kendsgerning med dig, som jeg håber, du vil sætte pris på.

Ud af disse 300 ordninger tegner 10 ordninger, dvs. kun 3 % af de samlede ordninger, 25 % af hele aktieaktiverne i gensidige fonde.

For at sætte dette i perspektiv står aktiverne i Equity Mutual Funds i øjeblikket tæt på Rs. 4 lac crores, hvoraf kun disse 10 ordninger klarer sig over Rs. 1 lac crores.

Wow!

Hvilke er disse top 10 investeringsforeninger, som har brorparten af ​​investorernes penge?

Eller, lad mig snarere sige det på denne måde – hvilke er de 10 bedste investeringsforeninger, som investorer har tillid til at levere?

Nu er disse fonde måske ikke de fonde, hvor du lægger alle dine penge, men på et bredere plan er det dem, der i dag forvalter det største beløb på vegne af investorer. Jeg er ret sikker på, at du har en investering i mindst én af dem. 🙂

Så hvad er disse top 10 gensidige fonde?

Baseret på størrelsen eller aktiverne under forvaltning af hver af de aktie- og aktieorienterede fonde* er her en liste over top 10 gensidige fonde.

TOP 10 MUTUAL FONDS (KAPITAL) EFTER AKTIVER UNDER FORVALTNING

* Mens aktieorienterede fonde er kendt som balancerede fonde, har jeg inkluderet dem her, da de har mindst 65 % af deres aktiver investeret i aktier. Dette gør dem lige så gode som en aktiefond.

En ting, der er indlysende, er, at ordninger fra de 2 største fondshuse HDFC og ICICI optager flest slots på denne liste.

Mens investoren har sat deres tillid til disse fonde, er det spørgsmål, der har strejfet mig, hvad der fik dig, investor, til at stole på disse midler med dine penge.

Hvor meget ved du som investor faktisk om disse fonde, ud over ydeevnen?

For eksempel , kendte du til en anden fondsforvalter af de respektive fonde end Prashant Jain?

Typisk, når vi vælger vores investeringsforeninger til investeringer, er vores første tilbøjelighed at se stjernevurderingerne og de seneste 3 eller 5 års resultater for fondene. Vi bruger lidt tid eller kræfter på at gå ud over det på at se på andre aspekter af fonden.

Lad os afdække nogle vigtige fakta om disse top 10 investeringsforeninger og se nogle af deres ikke så velkendte aspekter – fakta, som du gerne vil være opmærksom på.

#1 investeringsmål og aktivallokering

De første par ting, vi skal se på, er investeringsmålet og aktivallokeringen for disse fonde – begge angiver den måde, fonden skal forvaltes på.

Investeringsmål er en kort, sprød redegørelse om, hvad fondsordningen har til hensigt at gøre med investorernes penge. Det skal hjælpe dig med at få et fugleperspektiv af fondens natur.

Aktivallokering betyder, hvor meget af de penge, der er til rådighed med fonden, der vil blive investeret i hvilken type investeringer og i hvilket forhold.

Top 10 gensidige fonde – investeringsmål og aktivallokering

Hvad fandt du nyt her? En af dem for mig er, at jeg ikke kendte aktivallokeringsmønstret for HDFC Mid cap Opportunities Fund. Men der er endnu en interessant observation om denne fond, som følger senere.

Lad os komme videre.

#2 nøgleindikatorer og kommentarer

Kender du fondens benchmarks, omkostningsprocenter og omsætningsforhold, dvs. hvor længe forbliver en aktie i fonden?

TOP 10 GENERELT – NØGLEINDIKATORER

Her er jeg igen glædeligt overrasket over de gennemsnitlige aktiebeholdningsperioder for ICICI Pru Value Discovery og HDFC Mid cap Opportunities.

Jeg har tilføjet en observation for hver af disse fonde.

HDFC Prudence var kendt for at have mid caps som en del af sin aktiebeholdning. Man finder mere af large caps nu. Hvad angår dets gældsinvesteringer, er de i høj kreditkvalitetsinvesteringer.

På HDFC Mid cap har fonden i øjeblikket betydelige beholdninger i large caps, hvilket efter min mening er et brud på aktivallokeringsmandatet om at være i mid caps for minimum 75 %. Hvis jeg havde baseret min mening på den kendsgerning, ville jeg få en overraskelse.

#3 Investeringsstrategi

Dernæst kommer investeringsstrategi. Dette er en mere detaljeret beskrivelse af, hvordan fonden specifikt vil udvælge sit forskningsunivers, metode til aktieudvælgelse, hvad den vil basere sine købs- og salgsbeslutninger på osv.

Kan du finde ud af investeringsstrategien for disse fonde?

Tip: Du kan slå op i skemainformationsdokumenterne.

Så hvad har du vidst om disse midler i dag, som du ikke vidste før? Passer det med dine oprindelige grunde til at investere i dem?

Bemærk: Denne analyse og information er ikke en anbefaling til at investere i disse top 10 investeringsforeninger. Som du kan se, er hensigten kun at kende disse fonde bedre. Kilderne til denne information er:

• Skema-faktaark og skemainformationsdokumenter
• MorningStar Indien

Alle data er som den 25. december 2015.

Unovest starter en ny sektion kaldet FundStory – hvor du får et perspektiv på forskellige gensidige fonde ud over deres resultater.

Følg med.