Hvis du for nylig har solgt en aktie eller en investeringsforeningsinvestering, skal du indberette kapitalgevinster eller -tab som en del af dine selvangivelser.

Jeg er sikker på, ligesom jeg, at du også finder begrebet kapitalgevinst eller -tab esoterisk at forstå. Ja? Nå, ikke længere.

Her er en hurtig primer om, hvad der er kursgevinst eller -tab, og hvordan du nu kan få en automatiseret færdigrapport om din investeringsforenings porteføljegevinst/-tab. Det er nemt.

Inden vi går videre med spørgsmålene, så tag et kig på tabellen nedenfor.

Hvad er kapitalgevinster eller -tab?

Kort sagt, når du foretager en investering, og den stiger eller falder i værdi, er ændringen kendt som henholdsvis en kursgevinst eller -tab. Du betaler dog først avanceskatten, når du sælger aktivet og realiserer den faktiske gevinst.

• Et kapitalaktiv eller en investering omfatter jord, bygning, hus, aktiefonde, aktier, obligationer, gældsbreve, gensidige gældsfonde osv.
• Kapitalgevinster/-tab kan være kortsigtede eller langsigtede.
• Om gevinsten er kort eller lang sigt afgøres af besiddelsesperioden og typen af ​​aktiv.
• Aktiefonde , med henblik på beskatning, er dem, der investerer mindst 65 % af deres aktiver i indiske aktier.
• Enhver fond med mindre end 65 % investering i indiske aktier behandles som en Gældsfond . Så hvis en international fond foretager alle sine investeringer uden for Indien, behandles den som en gældsfond fra skattemæssigt synspunkt. En guldfond og en Fund of Fund falder også ind under samme skattekategori.
• Opbevaringsperiode tælles fra købsdatoen for investeringen til salgsdatoen.

Hvordan beregnes kursgevinst eller -tab?

Der er visse regler, der skal tages i betragtning. Skattesatserne er gældende i overensstemmelse hermed.

• Egenkapital , hvis det sælges efter 1 års besiddelse, vil det resultere i langsigtet kursgevinst/-tab. I øjeblikket er den langsigtede kapitalgevinstskat NUL, hvis du betaler værdipapirtransaktionsskat eller STT, ellers betaler du skat med 20 %* af kapitalgevinsten. I visse tilfælde kan denne skattesats være 10 %*.
• Kortsigtede kapitalgevinster i egenkapital beskattes med 15 %*.
• Gæld , hvis solgt efter 3 års besiddelse, vil det resultere i langsigtet kursgevinst/-tab. Gevinster fra gæld beskattes med 10 % efter indeksering ved hjælp af omkostningsinflationsindeks.
• Kortsigtede kursgevinster i gæld beskattes efter satsen* for din indkomstskat.
• Hvis du har investeret i forskellige rater over en periode, så foretages beregningen på First-in First Out-basis.

*plus gældende adgang og tillæg

Nå, hvis alt dette stadig lyder kompliceret, er der en nem måde at beregne din kapitalgevinst eller -tab på dine investeringsforeninger.

Unovest rapport om kursgevinster – tab

Unovest har en rapport, der automatisk genereres ud fra dine transaktionsdata for investeringsforeninger. Her er hvordan du også kan få det.

Trin 1 :Upload din eksisterende investeringsforeningsportefølje. Det er intet andet end din CAMS konsoliderede transaktionserklæring, som kan uploades med 1 klik på Unovest.

Trin 2 :Gå til Gevinst – Tabsrapport under Mine rapporter og se din kursgevinsopgørelse for ethvert valgt regnskabsår. Rapporten er gratis at se.

Sådan ser rapporten Kapitalgevinst/-tab på Unovest ud.

• Realiserede gevinster eller tab opgøres for de investeringer, der sælges i løbet af regnskabsåret. Dette er, hvad der skal oplyses i dine selvangivelser.
• Urealiseret gevinst eller tab repræsentere gevinsten/tabet for de investeringer, du fortsat besidder.

Så er det ikke nemt at lære gevinsten/tabet på dine investeringsforeninger at kende?

Hvad venter du på? Upload din seneste investeringsforeningsportefølje på Unovest, og se kapitalgevinsten eller -tabet på dine egne gensidige investeringer.