Hvis der er "Kend din kunde", hvorfor så ikke "Kend din gensidige fond"

På den ene eller den anden måde kræver enhver type investering, at der udføres en KYC – Kend din kunde. Grundlæggende er nøgleoplysninger om dig i KYC fanget og gemt, før du får lov til at foretage en investering. Dette gælder for åbning af en bankkonto, en PPF-konto, Senior Citizens Opsparingskonto samt investering i aktier og investeringsforeninger.

For at udføre KYC skal du udfylde en formular, vedhæfte vigtige dokumenter og derefter besøge et af bureauerne for at indsende dem. De tjekker dine detaljer og dokumenterne, og om et par uger er dit KYC, systemerne opdateret. Som ny investor i investeringsforeninger kan du ikke foretage en stor investering (over 50.000 Rs.), hvis din KYC ikke er gennemført.

OK, dette indlæg handler ikke om KYC. Pointen, som jeg forsøger at gøre her, er, at der er en så omfattende proces for at kende dig, før din investering accepteres.

Hvorfor skulle du ikke gøre det samme med din investering? Hvorfor skulle du ikke kræve udførlige oplysninger, før du for eksempel foretager den investeringsforening?

Selvom dette gælder for alle investorer, nye som eksisterende, har det særlig relevans for en ny investor. En ny investor bør absolut gennemføre en KYMF eller Kend din gensidige fond behandle og foretage en investering efter at være tilfreds med de angivne oplysninger.

Hvordan laver man en KYMF eller kender din investeringsforening?

For det første, hvad er alt nødvendigt som en del af Know your Mutual Fund?

Dette inkluderer grundlæggende fakta såsom...

• Hvad har den sat sig for at gøre, dens mål?
• Hvilken slags fondskategori tilhører den?
• Hvornår begyndte den sin rejse (eller blev født)?
• Med hvilket indeks benchmarker den sin ydeevne?
• Hvem er personerne, der styrer fondsforvaltningen?
• Hvilken slags investeringsstil har den?
• Hvad er fondens størrelse?

Så er der information som...

• Hvordan har fonden klaret sig i forhold til dens benchmark inklusive de bedste og de værste perioder?
• Hvor er fonden i øjeblikket investeret i forskellige beholdninger, sektorer osv.?
• Hvor er pengene investeret i forskellige aktiver (egenkapital, gæld, kontanter)?
• Hvilken slags markedsværdi investerer fonden i i øjeblikket (large, mid, small cap)?

Hvor står fonden endelig inden for peer-gruppen?

Der er så mange lignende fonde derude. Du vil gerne vide, hvordan en fond klarer sig i forhold til andre peers, såvel som den overordnede kategori og benchmark.

Nu er der flere nyttige ressourcer derude, inklusive offline og online, som kan give dig disse oplysninger til KYMF.

Hos Unovest har vi gjort arbejdet lettere for dig. Vi har samlet alle disse fakta og informationer på kun én side. Ja, den vigtigste information på kun 1 side.

Interesseret i en hurtig rundvisning? Læs videre.

Gå til smart.unovest.co.

Øverst på denne side vil du se et søgefelt lige ved siden af ​​Unovest-logoet, som siger "Søg efter midler".

Indtast et fondsnavn, som du vil vide mere om. For eksempel leder jeg efter en aktiefond, Quantum LT Equity Fund. LT står her for Long Term.

Jeg begynder at skrive navnet og vælger fonden fra de forskellige forslag, der bliver vist mig.

Nøgleoplysningerne om denne fond er lige foran mine øjne nu. Det første syn er de grundlæggende fakta, herunder formålet, risikoprofilen, kategorien, fondens startdato, omkostningsprocenter, investeringsstil, fondsforvalter, fondens størrelse og fondens benchmark.

I tilfælde af Quantum LT Equity Fund er der kun én type plan, der tælles som både almindelig og direkte plan. Da fonden aldrig har udbetalt provision, er dens almindelige plan lige så god som den direkte plan.

I denne særlige afdelings tilfælde er det faktiske benchmark S&P BSE Sensex – Total Return Index. Men da data for dette indeks ikke er let tilgængelige, er der blevet brugt en proxy i form af BSE Sensex.

Når vi ruller ned, kommer der information om topbesiddelser, aktivallokering og markedsværdi. Du vil også komme til at kende fondens bedste og værste præstation i en 1-årig periode i forhold til benchmarkresultatet.

Dernæst, efterhånden som du ruller noget mere ned, kommer et interessant diagram med vækst på Rs. 10.000 SIP til den pågældende fond. Du kan bruge forskellige foruddefinerede tidsperioder eller vælge en af ​​dine egne for at vide, hvordan en SIP på Rs. 10.000 ville have klaret sig i denne særlige fond i forhold til benchmark.

Når du holder markøren på ethvert punkt på linjen, vil den vise dig værdierne for både fonden og benchmark. Prøv det.

Selvom at se på tidligere resultater for at investere i en fond er som at bruge bakspejlet under kørslen, giver det stadig en god idé om, hvor konsekvent fonden har været, og hvad der eventuelt kan forventes i fremtiden. Når det er sagt, er der ingen garanti for, at tidligere præstationer også gentages i fremtiden.

Til sidst kommer vi til, hvad jeg betragter som den vigtigste del af KYMF eller Kend din gensidige fond – Peer Comparison.

Peer-sammenligningen på Unovest giver dig mulighed for at gøre det for direkte planer såvel som almindelige planer. Mens standardsammenligningen er for den plan, du har valgt, da du valgte fonden. Du kan bruge rullemenuen i højre hjørne af titellinjen og skifte fra direkte til almindelig og omvendt.

Det, du ser som en del af sammenligning med andre, er fondens præstation med henvisning til investeringsstile, fondens størrelse og startdatoer. Benchmark og kategoridata er også inkluderet for at hjælpe dig med at få et bredere perspektiv af, hvor fonden står i sit univers.

Valget af peers er foretaget bevidst i en kombination af kategori, udgiftsforhold og størrelse. Det vil hjælpe dig med at se en sammenligning på tværs af kategorispektret og ikke begrænset til kun de bedst præsterende fonde i den kategori.

Du kan endda fjerne eventuelle midler ved at bruge X'et i den sidste kolonne. Jeg er sikker på, at du vil blive overrasket over sammenligningerne her.

Så dette var en hurtig rundvisning i Know your Mutual Fund, og hvordan du kan gøre det på Unovest.

Hvis du er en førstegangsinvestor, bør du få investeringsforeningerne til at stå op til en seriøs undersøgelse. De skåner dig heller ikke, vel?

Så, hvilke midler vil du søge efter? Hvilken ny information har du opdaget om dem? Fortæl din historie i kommentarerne.

Har stadig spørgsmål. Send dem med det samme.