Hvordan har du et enkelt overblik over alle dine investeringsforeningsinvesteringer (portefølje såvel som detaljer), siden starten?

Dine sandsynlige svar er:

• Få opgørelser fra individuelle fondshuse, og tilføj dem i et excel-ark eller et word-dokument.
• Bed din distributør om at give dig erklæringerne
• Download CAS'et fra NSDL eller CAMS eller Karvy

Det er fantastisk.

Men for at sikre, at du modtager fuldstændig information om dine investeringer, er det vigtigt, at du gør EN vigtigste ting.

Sørg for, at dit e-mail-id til enhver tid er opdateret i alle dine investeringer.

Vi har hidtil set flere tilfælde, hvor e-mail-id og kontaktnummer har manglet i foliooplysninger fra investeringsforeninger. Dette forårsager alvorlige problemer med hensyn til sporing af investeringer.

Grundlaget for, at denne funktion fungerer, er Konsoliderede kontoudtog (CAS) fra CAMS . Nu fungerer CAS'et kun med et e-mail-id.

Så længe du har dit e-mail-id registreret med dine penge, vil oplysningerne blive sendt tilbage til din e-mail.

For nylig fandt nogle få brugere til deres overraskelse, at CAS ikke viste alle deres beholdninger og transaktioner i investeringsforeninger.

Hvad blev opdaget, at e-mail-id'et slet ikke var kortlagt, eller det var et gammelt e-mail-id, typisk et officielt. Da du skiftede job, glemte du at opdatere din e-mail.

Tip :Giv aldrig dit officielle id som kontakt til kommunikation. Din e-mail skal helst være personlig, som du vil have livslang adgang til.

Nogle gange begår datainputholdene hos registratorerne og AMC'erne også fejl, hvor e-mail-id'et er indtastet forkert. Ja, et Yahoo-id kan vises som et Gmail-id og omvendt. Tal og alfabeter kan også forsvinde.

Hvordan opdaterer du dine kontaktoplysninger – e-mail-id, mobilnummer – i dine investeringsforeninger?

Nå, uanset årsagen til, at e-mail-id'et ikke er kortlagt, bliver det en op ad bakke opgave for dig at foretage rettelserne. Mere så fordi nogle gensidige fonde stadig insisterer på papiransøgninger. Gud ved, hvilken verden de lever i!

Heldigvis har adskillige AMC'er i den seneste tid startet venlige initiativer, både online og på telefon, for at give investorer mulighed for selv at ændre/opdatere deres kontaktoplysninger.

Med fondshuse som HDFC, Reliance, ICICI, DSP, Quantum, Canara Robeco, SBI osv. kan du opdatere dine kontaktoplysninger, dvs. dit e-mail-id og dit mobilnummer online.

Her er links til nogle af fondshusene for at  opdatere detaljer online.

• Franklin Templeton Indien
• ICICI Prudential MF
• Reliance MF
• HDFC MF
• DSP Blackrock MF

For andre fondshuse som TATA, Sundaram, L&T osv. kan du ringe til deres kundeservice og indsende en opdateringsanmodning. De gratis numre kan findes på deres hjemmesider.

CAMS, registratoren har en vidunderlig facilitet, hvor den tillader PAN-baseret opdatering af kontaktoplysninger. Der er en simpel formular på én side, som du kan udfylde og indsende på et af dets kontorer.

Klik her for at downloade CAMS' PAN-baserede kontaktoplysninger til ændringsformular

For det angivne PAN opdateres detaljerne på tværs af AMC'er, der serviceres af CAMS. Det er i sig selv et meget stort antal. I ét skud vil flere fonde have dine opdaterede oplysninger.

Karvy, den anden multifondsregistrator, har stadig ikke sådan en facilitet. Så dit eneste valg er enten at gøre det online med Fondshuset eller indsende en papiransøgning.

Nu kan du have et spørgsmål. "Hvad hvis jeg ikke ved, hvad min investeringsforeningsbeholdning er?"
Dette er en stor mulighed.

En af måderne at løse dette problem på er at ansøge om et CAN eller et fælles kontonummer. En CAN er et unikt nummer, der udstedes af MF Utilities for en bestemt holdingstype. Når en CAN er oprettet, vil den kortlægge og give alle dine folioer. Det eneste problem er, at du bliver nødt til at oprette lige så mange CAN'er som dine holdingtyper.

Tag kontrol over dine investeringer med dit e-mail-id og dit CAS

Som du ville indse, er dit e-mail-id det vigtigste våben til at hjælpe dig med at kontrollere dine investeringsforeningsinvesteringer. Når det er kortlagt til alle dine besiddelser, vil du med jævne mellemrum kunne downloade CAS'et og overvåge din porteføljes fremskridt og status.

Bundlinjen er hold dine kontaktoplysninger opdateret til enhver tid. Dette inkluderer dine banker, gensidige fonde, Demat og andre små opsparingskonti.

Du er den største fordel ved dette trin.