Du har set dine venner/kolleger investere i investeringsforeninger/aktier. Du indser også, at du skal planlægge en bedre økonomisk fremtid. Ikke kun for at tage højde for højere ambitioner, men også for at nå dine andre økonomiske mål.

Alt dette, mens dine foretrukne investeringer har været fastindkomstprodukter såsom PPF, Bank FD'er osv. Men afkastet fra dem (specielt efter skat) er muligvis ikke nok til at nå dine langsigtede økonomiske mål.

Som tingene ser ud, er guld ved at miste sin glans, og også fast ejendom nedtoner endelig sine 'uvirkelige' forventninger.

Det eneste aktiv, der har potentialet til at generere et bedre inflationsjusteret afkast og øge din formue, er egenkapital.

Du er begyndt at indse dette. Så du har samlet mod til at tage dukkert, det vil sige investere i en investeringsforening.

Men som førstegangsinvestor er du en smule bange. Der lurer tvivl i dit sind.

• Vil mine penge være sikre?
• Hvordan vælger jeg den rigtige fond?
• Hvad er den bedste måde at foretage den første investering på?

Alle er gyldige bekymringer. Lad os prøve at adressere dem. Vi vil også henvise dig til yderligere læsning for at forberede dig på at investere i investeringsforeninger.

#1 Sikkerhed bekymrer sig for første gangs investor

Med sikker mener du – "Er der nogen, der skal stikke af med mine penge ?” Usandsynlig. Gensidige fonde er reguleret af SEBI og er ret gennemsigtige med hensyn til, hvor investeringerne foretages, hvad de opkræver som gebyrer osv.

Hvis du mener - "Kan jeg tabe alle mine penge?", det enkle svar er ja, det kan du. Det kan ske, når du tager et forkert fondsvalg. Den bedste måde at undgå denne situation på er at vælge den rigtige fond og overvåge den med jævne mellemrum.

Så er der volatilitetsaspektet. På kort sigt, det vil sige op til 5 år, kan værdien af ​​din investering gå op og ned, nogle gange dramatisk. Men hvis dit valg af fond er rigtigt, og du holder dig igennem disse op- og nedture, vil du sandsynligvis se et inflationsjusteret rimeligt afkast af din investering.

Læs mere :21 fakta om investeringsforeninger

#2 Rigtige fond for første gang investorer

For at vælge den rigtige fond skal du se ud over blot de seneste præstationstal. Det rigtige at fokusere på er, hvad fonden har til hensigt at gøre – sit mandat. Du skal gå ud over stjernevurderinger eller placeringer. Disse vurderinger er mere fokuserede på ydeevne og kan ændre meget.

Du bør foretrække at gå med en fond, der er konsekvent forvaltet og leverer på mandatet, selvom der er små perioder med manglende ydeevne.

Læs mere :Hvordan skal man IKKE vælge en investeringsforening, og Hvordan opbygger man en vindende investeringsforening?

Hvad angår valget af din første fond, vil du sandsynligvis være i en af ​​følgende 3 situationer:

Scenarie 1 –  Du har ekstra kontanter i din bank, som du vil bruge for at få et bedre afkast end opsparingen/den løbende konto. Din mulighed er at investere i likvide midler eller ultrakortsigtede fonde. Disse midler er gode til korttidsparkering af overskud. Klik på linkene ovenfor for at læse mere.

Scenario 2 – Du vil spare skat af din indkomst/løn. Skattebesparende investeringsforeninger tilbyder et godt alternativ til ikke kun at spare skat, men også at investere i egenkapital. Her er mere om skatteopsparende investeringsforeninger. Køb venligst ikke en ULIP for din skattebesparelse.

Scenarie 3 –  Dit formål er at investere i aktier, men en investeringsforening med lav risiko (skattebesparelse er ikke vigtig). En af de første investeringer i denne kategori for en nybegynder er en hybrid aktiefond. Den investerer i gæld – omkring 25 til 30 %, samt egenkapital – omkring 70 – 75 %.

Hybridfonden bringer dig det bedste fra begge verdener, det vil sige aktie- og gældsinvesteringer i en enkelt pakke. Tilstedeværelsen af ​​gæld sænker også fondens risikoprofil og fører til automatisk omfordeling af investeringerne fra den ene til den anden. Læs mere om disse hybridfonde her.

Som en førstegangsinvestor – kan du også se efter detaljer om enhver fondsordning ved hjælp af Mutual Know your Mutual Fund.

#3 Sådan investerer du 

For at foretage din første investering er der flere muligheder du kan vælge imellem.

• Gå direkte til investeringsforeningen og invester – online eller offline.
• Gå til en af ​​registratorerne såsom CAMS eller Karvy, og invester gennem dem – online eller offline.
• Brug online platforme såsom Unovest, som hjælper dig med at investere i direkte planer for investeringsforeninger.

Vi håber, at din første investering i en investeringsforening er lettere nu.

Læs mere :Hvordan investerer man online i direkte planer for investeringsforeninger og sporer dem med Unovest?

Finder du stadig det forvirrende?

Som en førstegangsinvestor, hvis du stadig finder det hele forvirrende, ville du være bedre stillet at tage imod råd fra en investeringsrådgiver og investere i direkte planer for gensidige fonde.

Del dine spørgsmål og bekymringer, og vi vil gerne hjælpe dig.