Det er sandsynligt, at du har tilføjet en nomineret til din investering. Hensigten er, at hvis der sker dig noget, det vil sige døden, så kan den nominerede tage kontrol over investeringen.

Dette er godt. Der er dog flere misforståelser om, hvad en nomineret har ret til eller ej. I dette indlæg præciserer vi den nominerede rolle i investeringsforeninger.

Ifølge loven er en nominerets rolle at modtage investeringerne eller aktiverne ved den eller de oprindelige ejeres død og derefter distribuere dem til de juridiske arvinger i henhold til krav eller som defineret i et testamente, hvis der er et. Den nominerede kan også være en juridisk arving, men reglerne gælder.

Her er hvad vilkårene og betingelserne for ansøgningsformularen til fælles kontonummer –

Investorer bør vælge nomineringsfaciliteten for at undgå besvær og besvær i tilfælde af uforudsete begivenheder i fremtiden. Gennem denne (nominerings)facilitet... forsøger (vi) på ingen måde at give andre rettigheder end dem, der er givet i henhold til loven til den/de nominerede. En nominering i 0f (investeringsforening) andele skaber ikke en interesse i ejendommen efter andelsejerens død. Den nominerede modtager kun andele som agent og kurator for den afdøde andelsejers juridiske arvinger eller legatarer, alt efter omstændighederne.

Vilkårene præciserer klart, at nominering ikke giver ejerskab til investeringen. Det giver kun den nominerede mulighed for at fungere som en agent for den oprindelige ejer.

Fra et AMCs synspunkt, når den oprindelige andelshaver dør, foretager AMC en transmission af enhederne til den nominerede, og det betragtes som en gyldig decharge over for de juridiske arvinger.

Overførslen udføres efter at have indsendt de nødvendige dokumenter som krævet af AMC, inklusive dødsattest for den oprindelige indehaver, bevis på den nomineredes identitet sammen med bevis for adresse.

Er det obligatorisk at tilføje en nomineret?

For flere investeringsforeninger er nominering nu obligatorisk for nye folioer/konti åbnet af enkeltpersoner, især med enebeholdning. Der må ikke åbnes nye folioer/konti for enkeltpersoner i en enkelt bedrift uden nominering.

Selv de investorer, der ikke ønsker at nominere, skal underskrive separat og bekræfte, at de ikke har til hensigt at nominere.

Hvad sker der, hvis der ikke er en nomineret?

I mangel af en nomineret skal en sagsøger fremvise et væld af dokumenter som et testamente, et juridisk arvingcertifikat, et intet-indsigelsescertifikat fra andre juridiske arvinger osv. for at få enhederne overført i hans/hendes navn.

Skal den nominerede give samtykke til nomineringen?

En underskrift eller samtykke fra den nominerede er ikke påkrævet. Det er dog bedst, hvis den nominerede er bekendt med nomineringen.

Er det bedre at have en fællesejer eller en nomineret?

En fællesejer får ejendomsret til aktivet/investeringen. Hvis samejeren er en ægtefælle, overgår ejendomsretten til det resterende aktiv som naturlig arving til ægtefællen. Men for enhver anden kan den afdøde indehavers juridiske arvinger gøre krav på den del af aktivet/investeringen.

Som nomineret kan en person kun fungere som agent.

Kan et testamente tilsidesætte nominering?

Ja, de juridiske arvinger og deres fordele som defineret i et testamente tilsidesætter dem, der er nævnt i en nominering. Den nominerede, i tilfælde hvor der eksisterer et testamente, er kun en agent til at modtage og overføre aktiverne/investeringerne til de retmæssige juridiske arvinger.

Her er nogle mere relevante retningslinjer for nominering :

• Nominering kan kun foretages af enkeltpersoner, der ansøger om / besidder enheder på egne vegne enkeltvis eller i fællesskab.
• Ikke-individer (herunder selskaber, truster, juridiske personer, partnerskabsfirmaer osv.), Karta's of Hindu Undivided Families (HUF) og indehavere af fuldmagt kan ikke nominere.
• Nomineringsfaciliteten er ikke tilgængelig for investeringer, der holdes på vegne af mindreårige.
• En mindreårig kan nomineres, og i så fald skal navn og adresse på værgen for den mindreårige nominerede oplyses af andelsejeren.
• Nominering kan også være til fordel for centralregeringen, delstatsregeringen, en lokal myndighed; enhver person, der er udpeget i kraft af sit embede eller en religiøs eller velgørende fond.
• Den nominerede må ikke være en trust (bortset fra en religiøs eller velgørende trust), samfund, juridisk person, partnerskabsfirma, Karta of HUF eller en fuldmagtsindehaver. En NRI kan være en nomineret, underlagt den til enhver tid gældende valutakontrol.
• Nominering med hensyn til andele ophæves eller annulleres ved indløsning af andele.
• Annullering af nominering kan kun foretages af de personer, der ejer Andele på egne vegne enkeltvis eller i fællesskab, og som har foretaget den oprindelige nominering.
• Ved annullering af nomineringen bortfalder nomineringen, og AMC er ikke forpligtet til at overføre Andelerne til fordel for den eller de nominerede.
• Den nominerede kan kun gøre krav på rettigheder til andele ved alle andelsejeres død.
• Nominering kan foretages til fordel for mere end én og op til tre personer. Investorer, der ønsker at nominere med hensyn til flere nominerede, bør klart angive de procentsatser, der skal fordeles mellem de nominerede.
  • Hvis der ikke er nævnt nogen procenter, vil nominering ske ligeligt for alle de nominerede.
    Nominering vil blive opretholdt på folio- eller kontoniveau og vil være gældende for alle investeringer i folioen eller kontoen.
• Hvis en folio har medejere, skal alle medejere underskrive anmodningen om nominering/ophævelse af nominering, også selvom beholdningsmåden ikke er "Fælles". Nomineringsformularen kan ikke underskrives af indehavere af fuldmagt (PoA).
• Hvis en folio har fællesejere, skal alle medejere underskrive anmodningen om nominering, også selvom beholdningsmåden er "Enhver/Survivor" eller "First/Survivor".
• En ny nomineringsanmodning indebærer samtidig annullering af eksisterende nominering og anmodning om ny nominering.
• Ansøgere, der ikke ønsker at nominere, skal underskrive på det angivne sted for at bekræfte deres hensigt om ikke at nominere. Hvis dette ikke gøres kan formularen blive afvist af AMC/Fonden.

Gennemgang af nominering

Endelig er det ideelt at gennemgå din nominering fra tid til anden for at opdatere de relevante poster. For eksempel , når du er gift, vil du måske tilføje din ægtefælles navn i stedet for eller også til dine forældre.

I senere år kan dine børn også blive nominerede til nogle af investeringerne.

Så, har dine investeringer en nomineret?