Har du hørt om eller investeret i følgende fonde:

• DHFL Pramerica Hybrid Fixed Term Fund Series 34 1240 dage
• Birla SunLife Focused Equity Fund Series 4
• ICICI Prudential India Recovery Fund Series 2
• Reliance Dual Advantage Fixed Term Fund Series VI Plan A 1094 dage
• Reliance Capital Builder Fund Series B

Disse fonde repræsenterer en unik række af fonde – de lukkede fonde .

Nu, hvis du har tilladt en fast modenhedsplan eller en tidsbegrænset fond eller en FMP, som det er populært kendt, åbner den kun for tegning i en fast periode, hvorefter du ikke kan investere i den pågældende FMP. Indløsningen er også tilladt efter den angivne periode.

Det samme gælder for flere kapitalbeskyttelsesfonde og mange andre fonde lanceret i aktieområdet. Du køber kun inden for en specificeret indledende tegningsperiode, hvor ethvert nyt abonnement i den pågældende fond ikke er tilladt.

Hvorfor findes sådanne lukkede midler?

Et par grunde

• I aktiefonde giver sikkerheden af ​​det tilgængelige korpus fondsforvalteren mulighed for at justere sin investeringsstrategi bedre. Han er muligvis i stand til at tage flere langsigtede opkald uden at invitere til kortsigtet indløsningstryk.
• I tilfælde af gæld kan fondsforvalteren låse sig fast på specificerede gældspapirer, der er relevante for fondens periode.
• I tilfælde af kapitalbeskyttelse er fondsforvalteren fuldt ud klar over den tid, der er til rådighed for at nå målet, og udformer derfor en investeringsstrategi i overensstemmelse hermed.

Investorer sidder også roligt, da de er klar over, at fonden er låst i en bestemt periode.

Det er den gode del. Selvom det ikke er alt.

Farerne ved at investere i lukkede fonde

En lukket struktur bruges aktivt til at presse salget. Distributører får typisk en større forudgående provision i stedet for, som de får investorerne til at lægge deres penge ind.

AMC'erne foretrækker det også, fordi det giver dem mere kontrol med at tjene deres fondsforvaltningsgebyr. Pengestrømme bliver forudsigelige.

Hvad angår dig, kan du sidde fast. Hvis fondsforvalteren forlader eller noget går galt med AMC eller investeringerne, kan du ikke komme ud.

I nogle tilfælde er der udgangsvinduer med intervaller, som du kan bruge til at hæve dine penge. Disse udgange kan dog komme ved stejle udgangsbelastninger.

Hvad skal investorer gøre?

Hvis du ser på en kapitalbeskyttelsesfond, er den ikke bedre end strukturen af ​​en MIP eller en månedlig indkomstplan. En del investeres i egenkapital med henblik på vækst, mens investeringen i gæld i det mindste afkaster hovedstolen. Intet er dog garanteret.

Selv i aktiefonde, med det samme fondshus, er der ingen særlig grund til, at en eksisterende åben fond ikke vil klare sig bedre end en lukket fond.

Det er interessant at bemærke, at lukkede fonde mere er et salgsværktøj. Det er nemmere at sælge ved at sige "kapitalbeskyttelse" og få de investorer, der er bange for "risiko". De lyder som faste indskud.
Selvfølgelig bidrager den garanterede tilbagevendende indkomst til distributørerne og fonden til lokket.

Hvad angår investorer, kan du undgå dem og vælg åbne fonde med en dokumenteret track record og fuld likviditet.

For dem, der allerede er investeret i sådanne fonde, er muligheden at vente og ikke gentage fejlen.

Til sidst skal du arbejde sammen med en investeringsrådgiver og derefter investere i direkte planer. Den kombination kan føre til et bedre samlet resultat i form af kontrol med risiko og øget afkast.

Bemærk :

Hvis du har investeret i en ELSS-fond eller en skattebesparende investeringsforening, ved du, at du ikke kan indløse pengene før 3 år fra investeringsdatoen.

Du kan investere til enhver tid, men du kan først hæve efter 3 år. Denne betingelse er nødvendig for at blive berettiget til skattebesparelser.

I den forstand er dette ikke en lukket fond, da du kan tegne når som helst.