Ud af de tusinde af ordninger og muligheder står en investering i investeringsforeninger over for et enormt komplekst arbejde med at finde ud af de 5 eller 6 ordninger, der skal nå hans/hendes vinderportefølje.

Yderligere, når først investeringerne starter, er der noget mere attraktivt, der bliver ved med at dukke op. Så er der udtalelser fra medierne og eksperterne.

En læginvestor er uendelig forvirret.

Det gør mig ondt at se porteføljer blive omfangsrige med det store antal af ordninger i porteføljen. De fleste af disse ordninger tilføjer ikke nogen unik værdi. Det eneste lokkemiddel, du har, er den seneste præstation. Bortset fra det er der næppe noget, der er værd at overveje.

Nu, når du vælger en investeringsforening, er der et sæt nyttige parametre, som du bør overveje.

Du bør se på investeringsmålet, sammenligne ordningen med andre lignende ordninger, se på forskellige kvalitative faktorer og overveje, om ordningen rent faktisk passer ind i din portefølje. Men det er vel for meget at håndtere.

Jeg ville bare så gerne have, at der var en måde, hvorpå jeg kunne hjælpe dig med at fokusere på alle ovenstående parametre og mere og hjælpe dig med at tage en velovervejet beslutning.

Efter flere måneders gennemtænkelighed tror jeg, at jeg er kommet frem til et værktøj, som du kan bruge. Det er en simpel 20-punkts MF-udvælgelsestjekliste.

Hvad kan en tjekliste?

En masse. En tjekliste er et meget simpelt processtyringsværktøj, der bruges af en pilot såvel som et plejepersonale på en intensivafdeling på et hospital.

Hvis du vil vide mere om kraften ved tjeklister, kan du læse bogen “The Checklist Manifesto ” af Atul Gawande.

For at vende tilbage til vores problem, om du skal investere i din shortlistede investeringsforeningsordning eller ej, her er tjeklisten til dig.

Faktisk er det mere end en tjekliste. Det er en tjekliste cum spørgeskema.

Sådan fungerer det.

• Du har allerede en shortliste over en eller flere ordninger, som du ønsker at investere i. Du har anvendt dine egne kriterier ved udvælgelsen af disse fondsordninger.
• Nu kommer du til Unovest MF-udvælgelsestjeklisten og tester hver af de shortlistede ordninger – én efter én.
• Du besvarer omkring 20 spørgsmål om ordningen, nogle om din egen profil og din portfolio.
• Når du har gjort det, kører en bag kulisserne lommeregner gennem dine svar og fortæller dig, om du bør overveje at investere i ordningen, eller du kan undgå det.

Tjeklisten hjælper dig med at få et mere omfattende perspektiv gennem spørgsmålene. Det hjælper dig med at besvare spørgsmålet "Skal jeg investere i denne fond?"

Det er vigtigt, at du læser MF-skemaet Factsheet eller holder det åbent, mens du gennemgår denne tjekliste/spørgeskema.

Klik her for at få mere at vide om at læse et faktaark.

Vil det fungere for dig?

Den bedste måde at finde ud af det på er at bruge den.

Klik her for at downloade Unovest – MF Selection Checklist.

Lad os også se, hvad denne tjekliste til valg af MF ikke vil gøre for dig.

Det vil ikke give dig nogen navne på investeringsforeningsordninger, du bør investere i. Når du har valgt navne, kan du bruge denne tjekliste med spørgeskema til at vurdere, om du skal gå videre med det eller ej.

Brug det, og lad mig vide, om det virker for dig.

Jeg er glad for at høre dine forslag til at forbedre det og få det til at fungere bedre.

Klik her for at downloade Unovest – MF Selection Checklist.