"Skal jeg bare gå videre og købe midler fra banksektoren og glemme det i 10 år." Et spørgsmål, nogen stillede mig for nylig. Jeg synes, det er et godt tidspunkt at gense nogle af kernekoncepterne for at investere i investeringsforeninger. Det underliggende tema er sund fornuft.
Når du investerer i en investeringsforening, outsourcer du jobbet med at investere til en professionel fondsforvalter. Bliv ikke en pseudofondsforvalter.
Du bør sigte efter at opbygge en diversificeret portefølje, mens du ved, at diversificering er den enkleste beskyttelse mod uvidenhed. Ingen kan med sikkerhed sige, hvad der vil virke i morgen.
En investeringsforening er diversificeret af sig selv. Typisk har de omkring 20+ aktier, nogle fonde har endda op til 100 aktier.
Derfor er for mange midler i din portefølje en dårlig idé. Du behøver ikke have 2 dusin eller 3 dusin fonde, det betyder 24 eller 36 fonde, det er over diversificering.
Et halvt dusin, det vil sige omkring 6 fonde, er godt nok. Og ja, du bør huske navnene på dine midler.
Det betyder også, at du skal have mindst 10 % allokering til enhver fond, du investerer i. Dette giver enhver fond mulighed for at gøre en forskel for din portefølje.
Den enkleste ting, du forstår, er afkast eller tidligere resultater. Alle vil gerne satse på den vindende hest, inklusive dig og mig. Alligevel er det det mest vægelsindede mål og fortæller lidt om kvaliteten.
I det lange løb er det, der vil bringe dig langt, en god proces og fokuseret eksekvering.
Ja, man kan sige, at sektor- og temafonde også er fokuserede. De er dog for opportunistiske investorer. Dem, der tror, de har en fornemmelse af, hvornår markederne eller dets særlige segmenter arbejder positivt for et bestemt tema eller en bestemt sektor. For eksempel banksektorens fond.
Grådighed og frygt kan gøre dig til en abe. Forestil dig!
Vi er nødt til at foretage afvejninger med at investere – jagte højeste afkast eller nå mål, hvad ville du foretrække? Vælg og handle derefter.
Har du i øvrigt tænkt over, hvad du vil have, at dine penge skal gøre for dig?