Hvad er meningen med at holde dine investeringsforeninger i demat-tilstand og pådrage sig gebyrer? Ikke bare det, investeringerne er i almindelige planer eller kommissionsorienterede planer. Kan du skifte sådanne investeringsforeninger til direkte planer? Lad os finde ud af det.

En læser har for nylig sendt denne forespørgsel.

Jeg har en række MF i almindelige planer (vækst) i dematform på min Sharekhan-konto. Jeg ønsker nu at konvertere dem til Direct-planer.

Vil dette være muligt? Sharekhan-portalen kan ikke bruges til at indløse direkte planer, og det nytter derfor ikke noget at konvertere og dematere dem der.

—

Her er svaret .

Ja, du kan skifte fra almindelige planer til direkte planer i investeringsforeninger, men ikke i Demat-tilstand.

Lad os først forstå, at ICICI Direct og ShareKhan er distributører af investeringsforeninger. De vil ikke give dig direkte planer (strider imod deres forretningsmodel ).

En anden pointe er, at hvis du kun bruger din Demat-konto til at holde investeringsforeninger, så er det en dyr affære. Jeg er kunde hos ICICI Direct (ikke for gensidige fonde ), og jeg finder MF-transaktionsgebyrerne for SIP og Lumpsum ublu.

For de samme gebyrer kan du få gode råd om dine investeringsforeninger og en anstændig transaktionsplatform (tæl Unovest som én ) for at investere i direkte planer.

Så hvis du skal konvertere dine almindelige planer til direkte planer, kan du ikke gøre det på din nuværende dematkonto. Til dette skal du først Rematere dem til "Kontoudtog" eller SOA-tilstand.

Remat-processen for gendannelse til fysisk tilstand som SOA er som nedenfor:

1. Få REMAT/Re-statementization Request Form (RRF) fra din depositardeltager eller DP.
2. Fyld RRF fuldstændigt op og underskriv af alle indehavere.
3. Send RRF med din DP.
4. Efter behørig verifikation vil DP registrere anmodningen ved sin ende og sende RRF til AMC/RTA.
5. AMC/RTA vil efter behørig verifikation bekræfte konverteringsanmodningen til din DP for at fjerne sådanne enheder fra din DEMAT-konto.
6. AMC/RTA udsteder en normal investeringskontoudtog, der bekræfter konvertering til fysisk tilstand for din egen skyld.

Du kan ikke konvertere delvise enheder under en bestemt folio til SOA. Hele folioen med alle enheder skal konverteres.

Hele denne konverteringsproces kan tage en uge til 15 dage efter indsendelse af din RRF til DP.

Bemærk :Gensidige fonde via BSE Star MF eller NSEMFSS i demattilstand kan ikke konverteres til SOA.

Send konverteringen til SOA, skift til Direct Plans

Efter konverteringen er udført, kan du bruge Unovest til at skifte fra almindelige planer til direkte planer.

Sådan uploader du din konsoliderede opgørelse over investeringsforeninger til Unovest.

Sådan skifter du fra almindelige planer til direkte planer på Unovest.

Porteføljegennemgang før skift?

Jeg er sikker på, at dette ikke er en ensom forespørgsel. Især efter rationaliseringen af ​​investeringsforeningsordninger skal du genoverveje din porteføljestruktur og sikre, at den stemmer overens med dine mål.

Før du tager beslutningen om at skifte, overvej en porteføljegennemgang med en rådgiver og se, om nogle af dine eksisterende investeringsforeninger skal ændres. Hvis ja, så kan du simpelthen først sælge dem via din dematkonto og købe nye midler i den almindelige SOA-tilstand.

Hvis nogle af midlerne skal beholdes, kan du skifte dem til de direkte planer.

Hjælper dette dig? Hvis du har en ven, der ikke anerkender nytteløsheden og det dyre i at holde MF'er i demat-form, så send denne note videre.