Efter højesteretskendelsen om stadfæstelse af afvikling af ordninger er kontantudlodningen startet til andelshaverne. For at læse om udbetalingen fra hovedordningen i februar 2021, klik her.
Hvis du er investor i en af Franklin Templeton-ordningerne, der er ved at afvikle, har du modtaget en e-mail. Dette handler om udbetalingsfordeling fra Segregated Portfolio 1, som har Vodafone Idea-investeringen på 8,25 % (juli 2020).
[Opdatering som den 10. juli 2020] – Franklin Templeton har modtaget hele løbetidsbeløbet fra Vodafone Idea. Den vil blive distribueret til andelshaverne i ugen, der starter den 12. juli 2020.
Se detaljer nedenfor.
E-mailen ser ud til at have skabt en del forvirring. For bedre forståelse deler jeg et resumé med dig af, hvad der står.
I januar 2020 blev Vodafone Idea nedgraderet. Forskellige ordninger fra FT holdt selskabets gældsinvestering i deres portefølje. Den, vi henviser til, er Vodafone Idea 8,25 % med udløb den 10. juli 2020.
FT nedskrev straks 100 % af investeringen. Derefter i henhold til SEBIs retningslinjer for sidelommer flyttede det beholdningen til en adskilt portefølje.
En adskilt portefølje er forskellig fra hovedordningen og har sin egen eksistens. Tanken er at sikre, at hvis der er nogen form for genopretning fra investeringen, går den kun til de investorer, der led i starten.
Nå, der ser ud til at være en grund til optimisme. Nu har denne specifikke gældsinvestering i Vodafone Idea udbetalt renter det seneste 1 år. Renten modtages af den adskilte portefølje i sidelommen. FT distribuerer denne kvittering til investorerne i de adskilte porteføljer.
For klarhedens skyld vil vi bruge Franklin India Ultra Short Bond Fund som et eksempel her på.
Så FT anslåede det samlede beløb, der kunne inddrives fra Vodafone Idea til 8,25 % (10. juli 2020). Dette inkluderer renter betalt indtil nu + hovedstol, der skal betales ved udløb + eventuelle yderligere renter, der skal betales indtil udløbsdatoen.
Den har modtaget Rs. 65,92 crores renter nu i Franklin India Ultra Short Bond Fund, hvilket er 7,58 % af dette samlede inddrivelige beløb.
FT vil slukke (betragte det med andre ord indløst) 7,58 % af dine enheder i den adskilte portefølje og udbetale en pris pr. enhed.
Grundlæggende, hvis du havde 10.000 enheder i Franklin Templeton Ultra Short Bond Fund – Super Institutional Growth – Direct Plan, så vil 758 enheder blive indløst/udgået og en udbetaling med en kurs på Rs. 1.4325 enheder vil blive lavet.
Det drejer sig om Rs. 1.085 ca. (758 enheder * Rs. 1,4325 delbetaling pr. enhed).
Det samlede antal. af enheder reduceres med det antal enheder. af indløste enheder. I vores eksempel på 10.000 enheder vil balanceenhederne være (10.000 – 758), det vil sige 9.242 enheder.
Hvis du har en anden plan for denne ordning eller en anden ordning, skal du henvise til e-mailen modtaget fra FT, som har tabellen med prisen pr. enhed. Brug den til at beregne beløbet.
Se venligst AMC-erklæringen (den blev sendt til dig i januar) eller den seneste CAMS-konsoliderede erklæring for at kende nr. af enheder, som du ejer i den adskilte portefølje.
Når det endelige løbetidsbeløb er fordelt, vil alle enheder i Segregated Portfolio 1 blive slukket, og sidelommen vil blive lukket ned.
Det fulde forfaldsbeløb er modtaget af Franklin Templeton og vil blive distribueret til andelshaverne i ugen, der starter den 12. juli 2020.
Fondshuset har frigivet følgende Payment Per Unit (PPU) værdier. Vælg din fondsordning, og gang PPU'en med saldoenhederne i Segregated Portfolio – 1.
For at fortsætte med vores Franklin India Ultra Short Bond Fund-eksempel, lad os sige, at du har 10.000 saldoenheder på din konto under muligheden "Direct Super Institutional Plan Growth Option". Din udbetaling er sandsynligvis 10.000 * Rs. 1,432 =Rs. 14.320.
— En alternativ tommelfingerregel, du kan bruge, er denne. Tag dit tidligere rentebeløb (som du modtog i midten af juni 2020). Sig, at det er Rs. 7580.
Divider nu dette beløb med 7,58%. Så Rs. 7.580 / 7,58 % =Rs. 1 lakh. Dette er den samlede værdi (renter + hovedstol) af din beholdning i den adskilte portefølje.
Ud af dette, Rs. Der er allerede udbetalt 7.580. Så restbeløbet er Rs. 1 lakh – Rs. 7.580 =Rs. 92.420. Dette er det beløb, du kan forvente.
Bemærk, fondshuset sender dig også et kontoudtog.
Du skal være lidt forsigtig her. Jeg deler min forståelse af beskatning med dig.
Den første ting, du skal vide, er, at enhederne i den adskilte portefølje blev overført til NUL omkostninger. Husk, at de først blev afskrevet helt til nul og derefter overført.
Nu, hvis du har erhvervet dine oprindelige enheder i FT-ordningen for mindre end 3 år siden fra i dag, så vil alle indtægter blive behandlet som kortsigtede kursgevinster. Skat skal betales i henhold til din indkomstskat.
Hvis de blev erhvervet for mere end 3 år siden, kan du drage fordel af langsigtet kapitalgevinstskat på 20 %. Ingen indeksering er mulig, da enhedsprisen er nul.
Du spekulerer på, om det har stillet dig i en ulempe, da du faktisk havde betalt for de oprindelige enheder, og den adskilte portefølje er en forlængelse af hovedordningen.
Præcis, det havde du! Derfor vil du være i stand til at tage fordelene, når hovedordningens udbetalinger sker. På grund af denne adskillelse flyttede investeringen ud af hovedordningen.
Hovedordningens værdi faldt, og den har mindre overskud. Den forventede skat i hovedordningen bliver derfor lavere.
Nej, det har intet at gøre med de vigtigste ordninger, som i øjeblikket er under retssag. E-afstemningen blev udsat. Der er ingen opdatering på dem.
Denne fordeling sker fra Segregated Portfolio – 1 med denne specifikke Vodafone Idea-investering på 8,25 % (juli 2020), som nu vil stå lukket.
Det er alt for nu. Hvis du har spørgsmål, er du velkommen til at spørge.
Hvordan kan du drage fordel af handlingsplanlægning?
Hvordan skifter man investeringsforeninger fra almindelig plan til direkte planer i demat-tilstand?
[Opdatering] Franklin India Ultra Short Bond Fund – Vodafone Idea Impact
Kan jeg stoppe mine SIP'er i et par måneder for at reducere min aktie-MF-allokering fra 75 % til 70 %?
Hvordan skifter (konverteres) fra almindelig plan til direkte plan for en MF-ordning?