Hvis du er investor i Parag Parikh Long Term Equity Fund, har du modtaget en e-mail fra fondshuset med et par ændringer. Set fra investeringsfondsbestemmelsernes synspunkt er der tale om grundlæggende ændringer af ordningen. Som andelshavere skal du være opmærksom på sådanne ændringer.
Nu, inden for et par måneder, er dette en anden sådan ændrings-e-mail fra fondshuset. Den første handlede om aktiveringen af den dækkede opkaldsfunktion.
Du tænker sandsynligvis – "Er min investering sikker?"
Før du begynder at bekymre dig, lad os finde ud af, hvad er disse ændringer, og hvordan påvirker de din investering?
Fondshuset har besluttet at ændre sin SEBI-definerede kategori fra Multicap til den nyoprettede, Flexi cap-kategori.
Hvorfor? Hvad var der galt med multicap-kategorien?
Som du sikkert har bemærket, udsendte SEBI for et par måneder siden et diktat om, at alle multicap-fonde skal investere mindst 25 % af fondsværdien hver i henholdsvis Large, Mid og Small Caps.
Læs mere – SEBI henter multicap-midler
Dette ville begrænse investeringsstilene for flere fondsordninger, som var afhængige af den fleksibilitet, som multi cap-kategorien tilbyder.
Der var meget tumult, og fondshuse (alias AMFI) fremsatte henvendelser til SEBI. Som et resultat annoncerede SEBI i november 2020 en ny kategori – Flexi cap. Grundlæggende kan fonde, der ønsker at bevare deres fleksible karakter, vælge den nye kategori ... og livet går videre.
Da Parag Parikh følger en dynamisk strategi, har det valgt den nye Flexi cap-kategori. Det gør det muligt for den at fungere på samme måde, som den gjorde før.
Det her lyder dramatisk, men det er det ikke. Det er meget kosmetisk. For at vise tilpasningen til den nye kategori vil fondsordningen nu blive omdøbt til Parag Parikh Flexi Cap Fund.
Det er den samme gamle vin på en ny flaske.
Læs om fonden her.
Som du ved, måtte mange gældsfonde lide under ratingnedgraderinger for nogle af deres beholdninger.
For at sikre, at nye investorer ikke udnytter unødig fordel på grund af sådanne begivenheder, tillod SEBI oprettelse af adskilte porteføljer. Enhver sådan beholdning, som står over for en ratingnedgradering, flyttes til en separat adskilt portefølje, hvor den afventer genopretning eller afskrivning.
Hvis der er en inddrivelse af pengene, er det kun de investorer, der blev investeret på datoen for oprettelsen af denne portefølje, der får fordelen.
Næsten alle investeringsforeningsordninger skaber en muliggørelse af denne karakter i ordningerne. Det betyder ikke, at de har en bedrift, som er blevet nedgraderet.
Jeg gentager, det er kun en aktiveringsfunktion.
Det er det store spørgsmål i dit sind. Som du måske har indset indtil videre, er alle ændringerne af kosmetisk natur og påvirker ikke fondens kernefunktion.
Simpelt sagt, du behøver ikke at indløse/sælge på grund af disse ændringer.
Men ifølge retningslinjerne har andelshaverne også ret til at forlade ordningen, hvis de ikke bryder sig om ændringen. Der vil ikke være nogen udgangsbelastninger på indløsninger før den 12. januar 2020.
De nye ændringer træder i kraft den 13. januar 2020.
Dog gælder beskatningen. Hvis du sælger inden for et år efter købet, skal der betales 15 % kortsigtet kapitalgevinstskat. Hvis du har holdt i mere end 1 år, skal der betales langsigtet kapitalgevinstskat på 10 %.
Den første lakh af overordnede langsigtede kapitalgevinster på tværs af dine aktie-/aktiefondsbeholdninger er undtaget.
Du kan læse den originale meddelelse fra AMC her
Mellem dig og mig :Planlægger du at handle på grund af disse ændringer? Del gerne i kommentarerne.