Syv ELSS-fonde, der har slået Nifty large Midcap 250 Index
Her er syv ELSS investeringsforeninger, der har slået konsekvent bedre end Nifty large Midcap 250 Index over de sidste 3, 4 og 5 år. Igen har kun 7 ud af 31 ELSS-fonde kvalificeret sig. Hvis du leder efter en ELSS investeringsforening i 2019, så kan denne bruges som en shortlist.
Før vi begynder:Freefincal i 2018 :250 indlæg, 1,27 millioner besøgende og 2,45 millioner sidevisninger. Tak for din støtte. Ønsker jer alle et godt, sundt og fredeligt nytår.
Hvad er Nifty large Midcap 250 Index?
Ud af de 500 bedste aktier på NSE med hensyn til frit flydende markedsværdi (Nifty 500), betragtes top 100 som "large cap" (Nifty 100), de mellemste 150 som "mid cap" (Nifty Midcap 150) og resten som "small cap".
Nifty large Midcap 250-indekset består af 50 % Nifty 100 og 50 % Nifty Midcap 150. Her er et eksempel på dets ydeevne:Leder du efter mid cap, small cap value-aktier og mid cap-vækstaktier? Her er en nem vej ud!
Hvorfor bruge Nifty large Midcap 250 Index som et ELSS-benchmark?
ELSS investeringsforeninger kan investere på tværs af markedsværdi og sektorer, så længe de opretholder minimum 80 % egenkapital (et krav fra finansministeriet for ELSS). Du vil se fonde benchmarke sig selv med hensyn til Nifty 50, Nifty/BSE 200 eller Nifty 500. Selvom mange ELSS-fonde har en stor cap-tilt, er det ikke ualmindeligt at se 20-30 % mid cap-aktier i deres portefølje.
Hvis de kunne benchmarke sig selv med en Nifty 200 eller Nifty 500, er det efter min mening berettiget at evaluere deres ydeevne med 50 % Nifty 100 og 50 % Nifty Midcap 150. Hvis vi bruger benchmarks, der er nemme at slå, vil vores shortliste ikke være kort nok til at vælge!
I betragtning af, at man ikke har en Index ELSS-fond, er der ingen skade i at lede efter ELSS-fonde, der har slået et hårdere benchmark med hensyn til risiko og afkast.
Den fulde liste over ELSS-gensidige fonde i betragtning
Baroda Pioneer ELSS 96 Plan B(Direct) -Growth OptionCanara Robeco Equity Taxsaver Fund – Direct Plan – Growth OptionHSBC Tax Saver Equity Fund – Growth DirectTata India Tax Savings Fund-Growth-Direct PlanKotak Tax Saver-Scheme-Growth Plan –-Quant Tax Option-Direct PlanICICI Prudential Long Term Equity Fund (Skattebesparelse) – Direct Plan – GrowthSBI MAGNUM TAXGAIN SCHEME 1993 – DIRECT PLAN -GOWTHSundaram Diversified Equity – En langsigtet Tax Saver Fund – Direct Plan – Growth OptionSundaram Fund Direct Plan EquidSaFC -Direct Plan – Growth OptionLIC MF Tax Plan-Direct Plan-GrowthPrincipal Tax Savings FundBNP Paribas Long Term Equity Fund – Direct Plan – Growth OptionBOI AXA Tax Advantage Direct Plan GrowthAditya Birla Sun Life Tax Relief '96 – Vækst – Direct PlanSHIELD Direkte Indien TAX – GrowthQuantum Tax Saving Fund – Direct Plan Growth OptionTaurus Tax Shield-Direct Plan-Growth OptionUTI – Long Term Equity Fund (Tax Saving) – Direct Plan – Gro med OptionDSP BlackRock Tax Saver Fund – Direct Plan – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direkte) – Growth OptionIDFC Tax Advantage (ELSS) Fund-Direct Plan-GrowthL&T Tax Advantage Fund-Direct Plan-GrowthUnion Tax Tax Scheme – Direct Plan – Growth OptionAxis Long Term Equity Fund – Direct Plan – Growth OptionReliance Tax Saver Fund – Direct Plan Growth Plan – Growth OptionEdelweiss Long Term Equity Fund (Tax Savings) – Direct Plan-Growth OptionIDBI Equity Advantage Fund – Growth DirectMotilal Oswal Long Term Aktiefond – Direkte Plan
Screening-trin anvendt
Download Dec 2018 screening for freefincal equity fund
Vælg "ELSS" som kategorien for at få de ovennævnte midler.
Spørg, hvor mange fonde der har en rullende afkast-outperformance-score på mere end eller lig med 70 % med hensyn til Nifty large Midcap 250 Index over 5 år. Det betyder, at hvis vi beregner afkastet over 5 år i 700 forskellige perioder, burde fonden (direkte plan) have slået indekset mindst 490 gange eller mere.
Dette enkeltkrav falder, tallet fra 31 til 9!!
Quant Tax Plan-Growth Option-Direct PlanAditya Birla Sun Life Tax Relief '96 – Growth – Direct PlanDSP BlackRock Tax Saver Fund – Direct Plan – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direkte) – Growth OptionIDFC Tax Advantage ( ELSS) Fund-Direct Plan-GrowthAxis Long Term Equity Fund – Direct Plan – Growth OptionReliance Tax Saver Fund-Direct Plan Growth Plan – Growth Option IDBI Equity Advantage Fund – Growth Direct
Ud af disse er Reliance Tax Saver Fund-Direct Plan Growth Plan speciel.
Dernæst kræver vi en nedadgående beskyttelseskonsistens på mere end eller lig med 70 % med hensyn til det Nifty large Midcap 250 Index. Så her sammenligner vi fondens månedlige afkast med indekset over alle mulige 5-år. Fonden burde være faldet mindre end indekset, når det månedlige indeksafkast var negativt med en konsistens på 70 % eller mere. Se screener-downloadindlægget for en teknisk definition.
Otte af de ni fonde, der er nævnt ovenfor, opfylder dette krav over 5, 4 og 3 år. Bortset fra Reliance Tax Saver. Denne fond har en nedadgående beskyttelseskonsistens på 25% (5Y), 21% (4Y) og 33%(3Y). Så budskabet er at undgå Reliance Tax Saver!!
Dernæst fjerner vi også IDBI Equity Advantage Fund, da dens treårige rullende afkast-outperformance kun er 45 %. Dette efterlader os med den endelige liste over syv ELSS-fonde.
Syv ELSS-fonde, der har slået Nifty large Midcap 250-indekset
Quant Tax Plan-Growth Option-Direct PlanAditya Birla Sun Life Tax Relief '96 – Growth – Direct PlanDSP BlackRock Tax Saver Fund – Direct Plan – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direkte) – Growth OptionIDFC Tax Advantage ( ELSS) Fund-Direct Plan-GrowthAxis Long Term Equity Fund – Direct Plan – Growth Option
Hvordan vælger man en ELSS-fond blandt disse syv?
Gå til Value Research og sorter ELSS-midlerne efter AUM. Axis Long Term Equity har en for stor AUM sammenlignet med andre. Så undgå det.
Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 er en gammel fond med ikke for meget AUM. Vælg det. Eller du kan vælge DSP Tax Saver. Jeg er ikke tryg ved resten af AMC'erne.
Formålet med disse indlæg er at illustrere, hvor nemt det er at screene for midler ved hjælp af dec 2018 freefincal equity fund screener. Godt nytår til alle læsere.
