Disse er de dårligste resultater for investeringsforeninger i 2019 baseret på deres præstationer over de sidste fem år i forhold til et kategoribenchmark. Oct 2019 Equity Mutual Fund Performance Screener kan bruges til at identificere de bedste investeringsforeninger på under et minut! Hvis vi definerer "de bedste" som de mest konsistente performere med hensyn til både afkast (højere end benchmark) og risiko (lavere end benchmark), så bliver "de værste" også automatisk defineret som det modsatte.
Vi betegner dem som de værste, da de har en dårlig rekord med at slå kategoriens benchmark over alle mulige fem, fire, tre og to års perioder siden 1. januar 2013 (siden starten af direkte planer).
Nogle forbehold:(1) Det anvendte kategoribenchmark er ganske vist hårdt og er måske ikke altid passende for individuelle fonde. Der skal dog stilles hårde standarder for en investeringsforeningsindustri, der har høje omkostninger – en af de højeste i verden ifølge en Morningstar-undersøgelse
(2) En fond, der her betegnes som den værste, berettiger ikke direkte afvisning. Nærmere inspektion af dets resultater (med dets benchmark) og kategori-peers, under hensyntagen til dets investeringsmandathistorie, er nødvendigt, før der træffes en investeringsbeslutning.
(3) Alle fondene på denne liste har en stjernevurdering hos Value Research. Dette betyder, at deres investeringsmandathistorie ikke er blevet påvirket for drastisk af SEBI-kategoriseringsreglerne. Med andre ord er det berettiget at studere dens fortid.
(4) Kategorier som ELSS, Div Yield, Værdiorienteret, sektorbestemt, tematisk og Agg-Hybrid blev ikke betragtet, da det kunne være lidt hårdt.
(5) Vi har overvejet fonde med minimum 400 femårige afkastperioder. Det betyder, at midlerne blev oplyst medio 2013 eller før
Med forbehold for ovennævnte forbehold, bliver en fond, der ikke slår kategoriens benchmark mere end halvdelen af alle mulige 5 og 4 og 3 og 2-årige afkast, mærket som værst .
Lad os overveje et eksempel. HDFC Equity Fund benchmarked mod Nifty Largemidcap 250 TRI. Læg mærke til, hvor dårligt fonden har klaret sig. Detaljeret anmeldelse er her: HDFC Equity Fund Review:Er dette stadig godt, eller skal jeg undgå?
I nogle perioder er der en betydelig spredning i ydeevnen, men der er ikke taget højde for dette. Du kan bruge screeneren til at grave dybere, hvis du ønsker det. For eksempel bliver en fond, der har slået kategoriens benchmark 44 % af tiden, og en fond, der aldrig har klaret sig bedre, begge betegnet som de dårligste over fem års perioder. Som analytiker er det måske hårdt, men vi skal tænke som investorer her.
Lad os nu liste de dårligste præsterende klassificeret efter kategori. Bemærk:Reliance AMC er nu Nippon India AMC.
Her refererer 7/17 til 7 fonde mærket som værste ud af i alt 17 fonde.
Dette var tidligere en indo-asien fond, men havde en god korrelation med smallcap-indekset (derfor vurderet af VR). Så grav dybere, hvis du er investeret eller interesseret.
Find de bedste resultater ved at bruge Oct 2019 Equity Mutual Fund Performance Screener
Ovenstående liste over dårligste investeringsfonde bør behandles som en påmindelse om at grave dybere. Disse fonde kan have leveret en tilfredsstillende præstation til nogle/mange investorer (afhængigt af hvornår de startede). Evaluer venligst fondens resultater med dens benchmark i løbet af de sidste par år. Hvis den ikke slog benchmark i løbet af de foregående 3,4,5 år, skal du droppe fonden fuldt ud og investere andre steder. Gå herfra med fulde midler, stop med at investere og indløs alle enheder og kom videre. Dette kan være til hjælp:Gennemgå dine investeringsforeninger i tre enkle trin! Dette er videoversionen.
https://www.youtube.com/watch?v=H5WHKx1MgvM