Her er tre aggressive hybride investeringsforeninger, der konsekvent har slået CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index med hensyn til både risiko og afkast.

CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index er det repræsentative kategoribenchmark for aggressive hybridfonde, som har mandat til at have mindst 65 % egenkapital (typisk lille eller ingen arbitrage) og resten i obligationer.

Indekset består af S&P BSE 200 TR(65%) og CRISIL Composite Bond Fund
Index (35%). det sammensatte obligationsindeks har en gennemsnitlig løbetid på 7,19 år og følgende sammensætning i henhold til april-faktaarket:

---

• CRISIL Composite Gilt Index 45 %
• CRISIL AAA Long Term Bond Index 18 %
• CRISIL AAA Medium Term Bond Index 12 %
• CRISIL AAA Short Term Bond Index 21 %
• CRISIL AA og AA+ Long Term Bond Index 1 %
• CRISIL AA og AA+ Medium Term Bond Index 1 %
• CRISIL AA og AA+ Short Term Bond Index 2 %

Analysen blev udført for 33 aggressive hybridfonde, hvoraf 20 af dem var mere end fem år gamle. To benchmarks brugt til denne kategori alene:NIfty 100 TRI og CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index. De fulde detaljer om undersøgelsen sammen med data for andre investeringsforeningskategorier kan findes her: April 2020 Equity Mutual Fund Performance Screener

Sådan blev midlerne udvalgt

Vi overvejer alle mulige 1,2,3,4 og 5-årige investeringsvinduer 1. januar 2013 og 9. april 2020.

Vi skal definere en konsistens med afkastoverafkast =antal gange fond slår indeks/tot ingen afkast. Lad os f.eks. sige, at vi har 100 13-årige afkastdatapunkter, og at en fond fik et højere afkast end indekset i 65 af disse tilfælde. Returner derefter outperformance-konsistens =65/100 =65%.

Vi definerer derefter en nedadgående beskyttelseskonsistens ved hjælp af downside capture ratio. Dette måler, hvor meget af et benchmarks månedlige tab (hvis månedligt afkast <0) en fond fanger. En downside på 80 % betyder, at en fond kun har erobret 80 % af indekstabene. Læs mere: Tilbyder aktive investeringsforeninger nedsidebeskyttelse? Eller er det en myte?

Nedsidebeskyttelseskonsistens er defineret som antallet af investeringsperioder, hvor afdelingen faldt mindre end indekset (lidt lavere tab) divideret med det samlede antal perioder. Dette beregnes for alle mulige 1,2,3,4 og 5-årige vinduer.

For at kvalificere sig som "fremragende" eller som en "konsistent performer" skal fonden have en konsistens med afkastoverskridelse på 70 % og en nedadgående beskyttelseskonsistens på 70 % eller mere over 1,2,3,4 og 5-årige perioder.

Tre konsekvente aggressive hybride gensidige fonde

1. HDFC Children's Gift Fund Investment Plan-Direct Plan
2. ICICI Prudential Equity &Debt Fund – Direct Plan
3. HDFC Hybrid Equity -Direct Plan

Det betyder ikke, at andre fonde ikke er gode nok, eller at disse fonde vil fortsætte med at klare sig godt i fremtiden! Dataene om konsistens for afkastet bedre ydeevne og nedadgående beskyttelseskonsistens for de tre fonde er vist nedenfor.

HDFC Children's Gift Fund Investment Plan-Direct Plan

Varighed (år) Afkastoverydelse Konsistens Konsistens ved nedadgående beskyttelse172,2%72,4%282,4%70,3%396,7%73,1%498,5%92,5%597,7%100,0%

ICICI Prudential Equity &Debt Fund – Direct Plan

Varighed (år) Afkastoverydelse Konsistens Konsistens ved nedadgående beskyttelse171,9%90,8%274,6%100,0%386,1%98,1%497,9%100,0%596,8%100,0%

Dette er den detaljerede gennemgang af fonden

https://www.youtube.com/watch?v=kdYM5acx7G4

HDFC Hybrid Equity -Direct Plan

Varighed (år) Afkastoverydelse Konsistens Nedadgående beskyttelseskonsistens173,5%88,2%273,8%98,4%385,1%100,0%492,6%100,0%595,8%100,0%

Dette er den detaljerede gennemgang af fonden

https://www.youtube.com/watch?v=a2m92lsJWQs

De tre aggressive hybridfonde nævnt ovenfor har også formået at klare sig godt med Nifty 100 TRI. Detaljer tilgængelige her:April 2020 Equity Mutual Fund Performance Screener. Eksisterende investorer i disse fonde kan fortsætte med at holde dem. Nye investorer kan betragte disse som deres kerneporteføljebeholdning som forklaret før: Hvorfor aggressive hybride (balancerede) gensidige fonde scorer over diversificerede fonde og brug af balancerede gensidige fonde som kerneaktieporteføljebeholdning