"Hvilket afkast kan jeg forvente af en Nifty 50 SIP i løbet af de næste 10 år?" Dette er et typisk nybegynderspørgsmål. Vi har påpeget, at ingen kan eller ingen skal forvente afkast fra investeringsforeninger. Alligevel ser vi stadig udsagn på sociale medier om, at 10-12% afkast er "let muligt". På hvilket grundlag er disse udtalelser lavet? Helt sikkert uden støtte fra data, som vi skal se i denne artikel.

Gensidige fonde kan aldrig blive solgt (almindelig plan eller direkte plan), hvis investorerne indså sandheden om dem:Der er ingen garantier, og hvis du blot køber og holder uden en plan, bliver det pot luck. I en meningsmåling foretaget i november 2019 stemte netbrugere, vil førstegangsinvestorer aldrig købe MF'er, hvis de vidste om risici.

Denne tabel viser afkast fra Nifty 50 SIP og Nifty 500 SIP (samlede afkast) over de sidste 1,3,4,...22 år.

SIP Tenurenifty 50 - Trinifty 500 - Tri1y18.517.92Y7.97.13Y6.34.44Y7.55.55Y8.67.16Y8.37.27Y8.88.38Y9.99.399.79.712Y10.410.513Y10.010.114Y9.99.915Y10 .110.116Y10.810.617Y11.511.418Y12.612.719Y13.213.620Y13.414.021Y13.213.822Y13.213.923Y14.024Y13.Y13.Y13.Y.024Y13.Y.

Ville du med tillid forvente det laveste tocifrede afkast før skat over de næste 10 år fra en Nifty 50 SIP? Den simple sandhed er, ingen ved, ingen kan vide det.

---

Men det bliver 12-13 % på lang sigt? Medmindre du er en gensidig fondshandler, vil du så seriøst, at indiske aktier vil være lige så givende i fremtiden, som det var tidligere? Så hvad er løsningen?

Aktive investeringsforeninger? Desværre nej. Vi skal se i efterfølgeren til denne artikel, at aktive investeringsforeninger (large cap, mid cap, small cap, multi-cap, large og mid cap) begyndte at præstere dårligere end Nifty 50 for mindst syv år siden og ikke fra februar 2018 (hvornår markedsinhomogeniteten bliver tydelig).

Forlade aktiefonde? Ja, det er en løsning, forudsat at du skifter til direkte egenkapital. Udfordringerne her i udvælgelse og ledelse er dog betydelige.

NIfty Next 50? Desværre kommer den med sin egen bagage! Se:Kan jeg undgå Nifty og investere 50 % i Nifty Next 50-indekset og 50 % gæld?

Den eneste realistiske løsning er at (1) forvente lavere afkast; (2) reducere afhængigheden af ​​egenkapital betydeligt; (3) ikke forvente afkast for at kompensere vores lave indkomst; (4) fokusere på at øge vores færdigheder og indkomst, så vi kan investere mere.