Arjun spørger:"Kan du venligst skrive en artikel om, hvordan nye investeringsforeningsinvestorer bør spore deres porteføljer?" I dag er det blevet ekstremt nemt at "spore" en investeringsportefølje. Investorer er forkælet med valgmuligheder og bliver samtidig påvirket af smarte cirkeldiagrammer og teksturerede grafer. Men er dette sporing? Lad os i denne artikel overveje, hvilke aspekter af en portefølje en investor (ny eller gammel) skal spore, og hvor ofte.

At finde ud af, hvor meget midlerne i en portefølje har fået eller tabt dagligt/ugentlig/månedligt eller endda årligt er ikke sporing. Den ser på. At være tilskuer til porteføljens op- og nedture er simpelthen spild af tid. Medmindre vi har en klar investeringsstrategi hjælper det ikke at se porteføljen.

Trin du skal følge, før du sporer en investeringsportefølje

De fleste nye MF-investorer begynder at investere uden en realistisk opfattelse af den involverede risiko og afkast. De forstår heller ikke, hvor meget de skal investere til deres fremtidige behov, hvordan man vælger investeringsforeninger til forskellige behov osv. Så når du er begyndt at investere, skal du lade det være og begynde at studere dine behov først.

Hvorfor investerer jeg? Hvornår har jeg brug for pengene? Er jeg parat til at håndtere nødsituationer undervejs på investeringsrejsen? Denne gratis e-bog vil hjælpe unge lønmodtagere med at opbygge en enkel finansiel plan med sikkerhedsforanstaltninger med trinvise instruktioner:Gensaml Trin for trin grundlæggende pengestyring.

Når du først har en robust ramme til at administrere penge, behøver du ikke stoppe dine månedlige investeringer, hver gang der er en nødsituation. Du ved, hvordan du definerer et økonomisk mål, sætter en aktivallokering for det og begynder at investere. Dette er dit fundament, og det skal være stærkt. Sporing af investeringsforeninger kan vente! Du kan nu mærke dine nuværende MF-investeringer, EPF, PPF, RD, FD osv., til forskellige kortsigtede og langsigtede mål (ovenstående e-bog vil hjælpe med dette).

Det næste trin er at forstå, at SIP står for en systematisk investeringsplan. Det betyder, at du har et investeringssystem på plads. At købe andele i investeringsforeninger samme dag i måneden er ikke en SIP. Det er blot blind automatisering.

Så vores mål bør være at lære om det grundlæggende i investeringsforeninger med et investeringssystem i tankerne. Denne gratis e-bog kan være et muligt udgangspunkt:Mutual Fund FAQ 100 vigtige spørgsmål og svar for nye investorer!

Dernæst vil jeg anbefale nye investeringsforeningsinvestorer at sætte pris på investeringsforeningsrisiko. Fondsbranchen kan godt lide at sælge drømme. Det forsøger at overbevise investorer om, at volatiliteten på aktiemarkedet vil reducere på lang sigt; En investeringsforening SIP vil gennemsnitlig volatilitet.

Deres mål er enkelt:Jo længere du forbliver investeret, og jo mere du investerer, jo mere vil de tjene. Husk, at vores gevinster er teoretiske, mens deres indkomst (forvaltningsgebyr og kommission, der trækkes dagligt, er reel!). Så det er usandsynligt, at de tegner et realistisk billede af MF-risici. Det skal vi selv gøre.

Her er nogle ressourcer til at komme i gang:

• Virker langsigtet SIP-investering i egenkapital? (106-års analyse)
• Hvordan skæbnen for dine investeringsforenings-SIP'er afgøres af "timing held."
• SIP'er for gensidige fonde reducerer ikke risikoen! Pas på misinformation
• Forvent ikke afkast fra investeringsforeninger! Gør dette i stedet for!

Med en bedre vurdering af (aktie-) investeringsforeningsrisici vil jeg anbefale at omplanlægge dine økonomiske mål med lavere afkastforventninger. Lad os gøre status:

1. Du har økonomiske mål – langsigtede (over 10 år) og kortsigtede (under 10 år – indtil du har mere erfaring)
2. Du investerer kun i aktiefonde til langsigtede mål (mere erfaring er nødvendig for at bruge enhver investeringsforening til kortsigtede mål)
3. Du har en aktivallokering i tankerne og håber at nå her når som helst med det samme inden for de næste par år. For eksempel 50 % aktiefonde og 50 % fast indkomst (EPF, PPF, NPS gældsoptioner osv.)
4. Du har rimelige forventninger til afkast og realistiske forventninger til inflation.
5. Du ved, hvor meget du skal investere i dine langsigtede mål baseret på denne aktivallokering og afkast og inflationsforventning.
6. Hvis du kan investere så meget, har du et mål om at komme dertil hurtigst muligt.
7. Nu og først nu er du klar til at spore din portefølje.

Sådan sporer du en investeringsportefølje

Du behøver kun at se på din portefølje én gang om året, og når du gør det, anbefales følgende handlinger.

Nødvendige værktøjer

1. En god hobby for at forhindre dig i at se din portefølje ofte
2. Et simpelt gør-det-selv-regneark. Intet slår fleksibiliteten ved dette.
3. Data fra din investeringsportal eller CAMS-KARVY konsoliderede kontoudtog.

Vi har to gratis ressourcer til sporing:

• Funktioner i freefincal investeringsforening og sporing af finansielle mål. Jeg bruger dette til at spore mine penge. Det virker stadig, men jeg vedligeholder det ikke aktivt. Du kan ændre det efter dine behov.
• Google-regnearkporteføljesporing til aktier og investeringsforeninger. Dette er udviklet af freefincal-læsere, men vedligeholdes heller ikke aktivt.

Nødvendige oplysninger

1. Den aktuelle værdi af aktiekomponenten og rentekomponenten for hvert langsigtet mål.
2. Beregn din nuværende aktivallokering ud fra ovenstående.
3. Er din nuværende aktivallokering i overensstemmelse med din forventede allokering? Hvis ja, skal der ikke gøres noget. Hvis ikke, vil en rebalancering være nødvendig.
   • Hvad er fordelene ved porteføljeomlægning?
   • Porteføljerebalancering:Vi besvarer hyppige spørgsmål, investorer bekymrer sig om (del 1)
   • Ofte stillede spørgsmål om porteføljeombalancering, del 2
   • Ofte stillede spørgsmål om porteføljeombalancering, del 3
4. Afkast af hver investeringsforening
   • Hvis du investerer i indeksfonde, behøver du ikke bekymre dig om ydeevne.
     Hvis du investerer i aktive fonde, skal du beslutte, hvad du skal gøre ved hver fond. Se for eksempel:Gennemgå dine investeringsforeninger i tre enkle trin!
   • Har du for mange investeringsforeninger? Trim nemt din portefølje med disse enkle trin.
   • Ønsker du at opbygge en aktiefondsportefølje? Prøv disse enkle trin!
5. Hvad er din nuværende portefølje værd for hvert mål? Det vil sige, hvis du indløser alle dine penge i dag, hvad kan du så gøre med dem? For eksempel vil dit korpus være lille i starten af ​​din investeringsrejse. Hvis du indløser den, kan du muligvis leve af den i seks måneder eller 12 måneder. Med tiden vil denne varighed vokse.
   • Gennemgå din finansielle frihedsportefølje i syv nemme trin
   • Personlig økonomirevision 2016:Afkast betyder ikke noget!
6. Information som CAGR, XIRR eller absolut gevinst er af ringe praktisk nytte.

Mere sofistikerede trin som at variere aktivallokeringen gradvist, grafisk repræsentation af den aktuelle porteføljeværdi vs. forventet portefølje osv., er mulige. Mere om dette senere.