En hel del læsere har henvendt sig til mig for at spørge, hvordan man bedst kan investere i direkte planer for investeringsforeninger. Jeg skrev også et indlæg om direkte planplatforme, der er tilgængelige i øjeblikket (hæv ikke, at det er en holistisk liste). Mange ønsker at kende den bedste direkte planplatform. Helt ærligt kender jeg ikke selv svaret.

Læs :Liste over online direkte planplatforme i Indien

Da de fleste af disse investeringswebsteder er nye, er et af de almindelige spørgsmål "Hvad vil der ske med mine investeringer og SIP'er, hvis investeringsportalen lukker ned?" Angsten er til en vis grad berettiget, fordi alle disse portaler er ret nye og ikke har dokumenterede forretningsmodeller.

Efter min mening er der absolut intet at bekymre sig om.

Forresten, hvis du er ny til fordel for direkte planer, så gå gennem dette indlæg.

Hvad hvis min direkte planportal lukker ned?

Ja, i det mindste nogle af disse direkte planplatforme vil lukke ned i den nærmeste fremtid. Helt ærligt, efter min mening synes mange af disse portaler at have patetiske indtægtsmodeller. Vil enten have brug for massiv skala for at være meningsfuldt belønning for grundlæggerne, eller også skal grundlæggerne finde ud af en alternativ indtægtsmodel.

Eller stifterne kan simpelthen gå over til noget andet. Derfor er det muligt, at når du først har tilmeldt dig, er der ingen, der besvarer dit telefonopkald (eller e-mail), hvis du ringer til dem for at få support.

Hvor efterlader det dig nu?

Nå, du burde være helt ok.

Selv hvis portalen lukker, betyder det ikke, at dine investeringer foretaget gennem sådanne portaler også forsvinder.

Du kan stadig nemt få adgang til dine investeringer.

Alle transaktioner i investeringsforeninger går gennem registrator og overførselsagenter såsom CAMS og Karvy . Du kan hver dag registrere dig på disse websteder (CAMS, Karvy-websteder) og tjekke din portefølje.

Hvis du ikke stoler på mig, så prøv dette i dag. Tilmeld dig på CAMS/Karvy-websteder. Du vil være i stand til at se investeringer foretaget gennem enhver platform under CAMS/Karvy/Andre RTA-portaler.

Alternativt kan du tjekke dine investeringer ved at registrere og logge ind på AMC-portaler.

Hvis din investeringsportal er CAN (Common Account Number) baseret det vil sige, at den bruger MF Utility som sin underliggende transaktionsplatform, overgangen kan være endnu mere problemfri. Du skal blot anmode om onlineadgang fra MF Utility (da du allerede har CAN). Og du kan fortsætte. Alle investeringerne under CAN vil kunne ses under MFU-portalen. Alternativt kan du skifte til en anden direkte planplatform, der er CAN-baseret.

Hvad med mine systematiske investeringsplaner?

Det er her, du kan føle en smule varme.

For at starte en SIP skal du for eksempel udfylde og indsende formularen til engangsmandat til portalen (tjenesteudbyder). Denne formular når til sidst din bank. Dette sikrer, at din bank lader tjenesteudbyderen (investeringsplatformen) debitere din bankkonto for SIP rater. Med MF Utility kaldes denne formular PayEezz.

Hvis du flytter fra en MFU-baseret platform til en anden, behøver du ikke at gøre noget. Du er god til at gå. Efter min mening vil selv dine SIP'er fortsætte.

Hvis du flytter fra MFU-platformen til at sige CAMS-portal, skal du give en ny One-Time Mandate-formular til CAMS.

Om de eksisterende SIP'er stopper? Jeg er ikke så sikker på dette. Det afhænger af, hvordan pengene dirigeres til AMC. Bør ikke ske i det mindste med CAN-baseret platform. Dette problem er ikke for stort til at løse. Dine penge og investeringer vil stadig være sikre.

Hvad skal du fokusere på?

1. Vurder, om omkostningsstrukturen passer dig. Nogle få har et fast årligt gebyr, nogle få opkræver pr. transaktion, mens andre kan opkræve et aktivbaseret gebyr. Der kunne være alternative forretningsmodeller. Du skal vælge det bedste for dig baseret på dit transaktionsmønster. Nogle få er i øvrigt også gratis.
2. Det er muligt, at du måske ikke kan lide analyserne på nogle af platformene. Jeg tror, ​​at alle platforme giver gratis prøveversion. Prøv, før du tilmelder dig.
3. Næsten alle vil have små teams. Du kan blot ringe til kontaktnumrene og anmode om at tale med stifterne. Faktisk er det meget muligt, at en af ​​grundlæggerne vil besvare dit opkald. Afklar alle dine forespørgsler, før du tilmelder dig. Tilmeld dig kun, hvis stifterne lyder ærlige og kompetente. Du kan endda spørge dem "Hvad hvis du lukker ned?" 🙂

En advarsel

Forstå venligst, at jeg skriver dette indlæg om forskellige direkte planplatforme som transaktionsplatforme.

Mange af disse portaler annoncerer sig selv som Robo-rådgivningsplatforme. Jeg er ikke i stand til at kommentere effektiviteten af ​​deres modeller, hvis de har nogen. At have en samlet liste over fonde og allokere dine penge til forskellige fonde efter at have stillet dig fem spørgsmål er efter min mening ikke robo-rådgivende.

Men du skal forstå interessekonflikten her. Jeg er også en registreret investeringsrådgiver. Selvom vores kundeniche kan være meget forskellig, udgør sådanne platforme en trussel mod min praksis. Derfor kan jeg have en interesse i at vise den rådgivningsfunktion på disse platforme ned.

Hvad skal du gøre?

Vær ikke paranoid. Prøv en af ​​disse portaler, hvis du vil investere i direkte planer online.

Du vil stå over for et par problemer hist og her. Det sker med enhver teknologiplatform, men problemet skulle til sidst blive løst.

For så vidt angår investeringsplatform (til at udføre transaktioner) og informationspræsentation (afkast, kapitalgevinster osv.), burde disse platforme gøre et meget godt stykke arbejde.

Angående rådgivningsdelen kan du selv bestemme.

Hvilken direkte planinvesteringsplatform kan du lide?