Det mest almindelige spørgsmål, som nye investorer (eller endda eksisterende investorer) ønsker en Svaret på er "Hvor mange investeringsforeninger skal jeg have i min portefølje?" Det faktiske antal er sandsynligvis meget anderledes, end du tror.

Før vi kommer til svaret, lad os forstå årsagen bag denne forvirring - Investorer ønsker at have en ordentligt diversificeret portefølje. Diversificering er hovedformålet her. Derfor er det vigtigt, at vi tager fat på dette diversificeringsproblem.

Det berømte ordsprog "Læg ​​ikke alle dine æg i én kurv" er essensen af ​​diversificering. Hovedsageligt betyder det ikke at begrænse din investering til en enkelt vej, men at sprede den på forskellige områder for at mindske risikoen. Hvis du begrænser din investering til én virksomhedsaktie, har du den højeste risiko. Hvad hvis virksomheden bliver involveret i en stor skandale i morgen? Dens aktiekurs ville falde, og du ville miste alle dine penge! Så for at undgå en sådan risiko investerer du i mange forskellige virksomheder og for at mindske risikoen yderligere investerer du også i virksomheder fra forskellige sektorer. Selvom en sektor eller branche gennemgår en kedelig fase, kan en anden sektor, der klarer sig bedre, hjælpe og dække disse tab. Derfor ville den bedste strategi her være at diversificere din investering ved at eje få aktier fra alle sektorer.

Selvom ovenstående logik er velegnet til direkte aktieinvesteringer, giver det problemer, når du anvender den samme logik på din investeringsforeningsinvestering. Den største og mest almindelige fejl, som de fleste investorer bukker under, er at tro, at de er ordentligt diversificerede ved at sprede deres investeringspenge i mange forskellige investeringsforeninger.

Du skal forstå det faktum, at aktiefonde selv investerer i aktier fra meget forskellige brancher. En enkelt aktiefondsportefølje består i gennemsnit af aktier fra omkring 40 – 60 virksomheder på et givet tidspunkt. Så når du investerer i en aktiefond, investerer du indirekte i aktier i så mange virksomheder, og din portefølje er derfor allerede meget diversificeret. Faktisk er en af ​​de største fordele ved at investere i investeringsforeninger kvaliteten af ​​diversificeringen, som de giver dine investeringer. Fondsforvalterne vælger generelt en godt diversificeret portefølje ved at investere på flere måder. De investerer ikke kun på tværs af forskellige virksomheder, men også på tværs af forskellige sektorer og størrelse af virksomheder.

Investering i for mange fonde vil ikke give den ønskede diversificering, fordi aktier eller underliggende beholdninger i mange af sådanne fonde har tendens til at være ens eller overlappende, hvilket betyder, at du ender med at placere dine penge i de samme selskaber igen og igen. Køb af investeringsforeninger fra samme kategori vil få dig til at investere i lignende/samme sæt virksomheder igen og igen. For investorer i investeringsforeninger er den vigtigste diversificering, der kræves, mellem forskellige fondsforvaltere.

Når du har for mange investeringsforeninger, kan du nemt miste skoven af ​​syne for træerne. Det er svært at opretholde en kæmpe portefølje og holde styr på alle investeringerne. Du vil undlade at bemærke et større skift i fundamentale forhold for en eller flere fonde, hvilket kan koste dig dyrt. Når du begynder at investere i mange forskellige fonde i diversificeringens navn, begynder du også at opføre dig som en samler i stedet for en investor med definerede mål. Det er vigtigt at vide, hvor meget der er nok.

Der er ikke noget "rigtigt" antal investeringsforeninger til din portefølje, det vil afhænge af dine investeringsmål, risikovillighed og tidshorisont. Men det er nemt nok at sige, at du ikke har brug for snesevis af midler i din portefølje.

En modelportefølje for en investor, der ønsker at skabe velstand med langsigtet horisont og god risikovillighed, kan være:

• 2 large cap fonde (begrænset antal large cap selskaber, chancerne for overlapning er høje)
• 2 – 3 midcap-fonde (for mange midcap-selskaber, chancerne for overlapning er lave)
• 2 – 3 to small cap-fonde (alt for mange small cap-selskabers chancer for overlapning er lav).
• 1 eller 2 balancerede eller gældsfonde som en pude

Eller du kan investere i 4 – 5 diversificerede aktiefonde i stedet for at vælge store, mellemstore og smalle fonde separat. Du ville nå frem til samme niveau af diversificering på begge måder, forudsat at du husker på at undgå større overlapning af beholdninger.

Husk på, at dette antal fonde i din portefølje ikke inkluderer gennemløbsfonde, som du bruger som instrument for STP, da det vil være af nul værdi i fremtiden.

Hvis du går efter flere midler end nødvendigt, er det sandsynligt, at du vil ende med at have mange fonde, der praktisk talt gør det samme.

Hvis du ejer en spredt portefølje, skal du tage disse trin og konsolidere dine investeringer til et begrænset antal fonde. Dette vil helt sikkert hjælpe dig i det lange løb.

1. Overvej først dit mål:Hvis skabelse af velstand er dit hovedmål, er investering kun i gældsfonde den forkerte strategi, ligesom hvis du leder efter kapitalbeskyttelse eller bevarelse, er en small- eller midcap-fond ikke nødvendig.
>
2. Når du har færdiggjort blandingen af ​​fonde, som du ønsker at investere i, skal du finde ud af deres underliggende beholdning. Hvis to eller flere af dine valgte fonde har betydelig overlapning, skal du fjerne nogle af disse midler. Det nytter ikke at have flere fonde med de samme underliggende beholdninger – det er ikke diversificering, det er dobbeltarbejde!
3. For at eliminere kan du overveje to faktorer:først ydeevnen, beholde den bedre ydende fond og kassere den anden. Se for det andet på omkostningsforholdet, hvis to fonde har lignende beholdninger, skal du vælge det lavere omkostningsforhold. Når alt kommer til alt, er en sparet krone tjent.
4. En anden vigtig ting at huske på er, at du ikke bør begrænse dig til kun ét Asset Management Company, investere i fonde fra forskellige fondshuse for at mindske risikoen, nogle fondshuse har ekspertise i at investere i én sektor, mens andre er eksperterne fra en anden sektor.