Derivater plejer at være populære på grund af deres fleksible karakter, afkast og deres evne til at give markedsobservatører bedre forudsigelser om tendenser på markedet. Et fælles underliggende træk er, at alle aktiver har en tendens til at bære risikoen for ændringer i deres værdi i sig selv. Når handlende investerer i derivater, satser de i det væsentlige på, om værdien af ​​et aktiv vil stige eller falde over en bestemt periode. Det vil sige, at derivater er kontrakter eller væddemål, der opnår deres værdi fra allerede eksisterende eller fremtidige kurser på værdipapirer. I derivattransaktioner køber den erhvervsdrivende et løfte fra ejeren af ​​et aktiv og overfører ejerskabet af et aktiv i stedet for selve aktivet. Strukturen af ​​løftet giver handlende større fleksibilitet, og i mange tilfælde er det det, der lokker investorer til at handle med derivater. Derivater og aktieandele er to separate enheder. Det vil sige, at aktieandele betragtes som aktiver i handelen, mens derivater opnår deres værdi fra de aktiver, som den erhvervsdrivende ejer. Der er 4 typer derivatoptioner, futures, forwards og swaps.

Typer af Afledt  Forhandlere

Der er tre kategorier af handlende, der handler på derivatmarkedet - Spekulanter, Hedgers og Arbitrageurs.

– Spekulanter er handlende, der forudsiger fremtidige ændringer i priser baseret på deres analyse af markedsforholdene. Disse transaktioner kan indebære visse risici, hvorfor spekulanter har tendens til at være personer med ekspertise og erfaring inden for prognoser og handel.

– Hedgers er handlende, der er mere forsigtige af natur, de har en tendens til at beskytte sig mod højere risici ved at overvåge prisudsving og sælge, så snart de finder den optimale pris, dvs. få en fast pris på aktier. Typisk bruger de futures til beskyttelse for at undgå ugunstig fremtidig prisfastsættelse og kan derved minimere deres risici for beholdning og renter.

– Arbitragører er handlende, der bruger markedsineffektivitet til f.eks. ændringer i priser, udbytte og regler  for at opnå deres overskud.

Fordele ved afledte kontrakter

• – Arbitrage fordel: Arbitrage-handel indebærer køb af råvarer til lavere priser på et marked og salg af det samme til højere priser på et andet marked. Forskellen i prissætning gør det muligt for den erhvervsdrivende at høste profit.
• – Beskyttelse mod uforudsigelighed på markedet: Når der er prisudsving på aktiver, øges også den erhvervsdrivendes sandsynlighed for at opleve tab. I sådanne tilfælde har handlende tendens til at identificere produkter, der kan fungere som et skjold for at beskytte prisen på aktier, som han eller hun ejer.
• – Parkoverskudsmidler: Handlende kan bruge derivater som en metode til at overføre risiko. Nogle bruger muligvis derivater til spekulation og opnåelse af overskud.

Handel  i derivatmarkedet

• – Mens han handler med derivater, skal investor indbetale et marginbeløb, før han begynder en handel. Indtil handlen mellem de to parter er afsluttet, kan marginbeløbet ikke røres, og marginbeløbet skal genopfyldes, hvis det falder under det fastsatte minimum.
• – Handlende skal have en aktiv handelskonto, som bliver brugt til derivater Handlere, der bruger mæglere, kan bruge telefon- eller onlinegrænseflader til handel.
• – Mens de vælger enheder som aktier, skal investorer se på faktorer som kontanter i hånden, marginkrav, prisen på kontrakten og prisen på aktier.
• – Når udløbsdatoen ankommer, kan handlende vælge enten at betale det udestående beløb eller indgå en modstridende handel.

Konklusion

Ideen bag derivatkontrakter er, at de er enheder, handlende kan bruge til at tjene penge ved at spekulere i værdien af ​​de underliggende aktiver i fremtiden. Men når de handler med derivater, skal handlende være opmærksomme på, at der er en betydelig risiko involveret. Det anbefales, at detailinvestorer kun investerer i derivater efter først at have sikret deres finansielle behov og opfatter derivater som et middel til at diversificere deres investeringsportefølje.