Investering i futures- og optionsmarkederne betyder, at investorer skal være parate til at påtage sig flere risici og blive aktive handlende sammenlignet med køb af aktier, investeringsforeninger eller ETF'er.
Begge markeder er mere komplekse end aktiemarkedet og oplever ofte mere volatilitet.
En futureskontrakt er en terminskontrakt til at købe et aktiv såsom en aktie eller råvare i fremtiden til en fast pris.
En optionskontrakt giver en investor mulighed for at sælge eller købe et aktiv såsom aktie, ETF eller aktieindeks til en forudbestemt pris over en vis periode.
Investorer kan købe og sælge futureskontrakter gennem Chicago Board of Trade og Mercantile Exchange.
Der er forskellige typer af futures-kontrakter, og de omfatter:energi, korn, metaller, skov, husdyr, bløde, renter, valuta og aktieindekset.
Mange detailinvestorer undgår at handle med futures, fordi det er et mere komplekst marked. Men kontrakterne på futuresmarkedet giver enkeltpersoner mulighed for at sikre sig mod de nuværende beholdninger i deres portefølje.
En lille mængde kapital gør det muligt for en investor at opnå en høj gearing for en aktie eller råvare.
Nogle enkeltpersoner investerer i populære brede aktiemarkedsindekser såsom S&P 500-indekset, fordi det er en lavrisiko- og lavprisinvestering. Mens du investerer $10.000 i en E-Mini S&P 500 (NQ ) futures kontrakten vil også have eksponering for det samme indeks som at investere $10.000 i en S&P 500 investeringsforening eller ETF, risikoen er fem til ti gange højere for det samme investeringsbeløb i dollar.
Selvom en investor kan generere et stort afkast, hvis markedet bevæger sig i deres favør, er der også mulighed for, at han eller hun kan miste hele deres investering, hvis markedet bevæger sig i den anden retning.
Futuresmarkedet giver investorer eksponering for råvarer såsom kaffe, kakao, naturgas eller råolie, samtidig med at deres porteføljer diversificeres.
En anden fordel ved futuresmarkedet er, at det er åbent næsten 24 timer. Det betyder også, at der er større risiko i tilfælde af, at der er en massiv tsunami, jordskælv, brand eller en økonomisk eller politisk situation udvikler sig.
For investorer, der ønsker at vise deres markedsopinion, enten de er enige med eller imod den generelle markedsstemning, er der produkter såsom E-mini Nasdaq futures (QCN).
Futuresmarkedet demonstrerer kapitaleffektivitet - én futureskontrakt giver folk mulighed for at bruge færre penge til at tage en lignende holdning til en markedsstemning.
Afdækning i futures giver sofistikerede investorer eller institutionelle aktører mulighed for at sænke deres risiko sammenlignet med andre aktiver i deres aktie- eller obligationsportefølje.
Selvom investering i futuresmarkedet giver detailinvestorer yderligere eksponering for råvarer og energi, som aktier og ETF'er ikke kan generere, er det den bedste strategi at være forsigtig. Mange eksperter såsom finansielle rådgivere anbefaler, at kun 5 % til 15 % af en persons portefølje består af futures.