Når folk spørger, hvad blockchain kan påvirke eller ændre inden for leverandørfinansiering og den bredere finansielle industri, spekulerer folk på, om jeg laver sjov, når jeg siger alt .

I det væsentlige har blockchain potentialet til at påvirke enhver industri, der lagrer og overfører data. I dag, fordi enhver branche, organisation og medarbejder er afhængig af data i en eksponentielt stigende hastighed, har blockchain potentialet til at påvirke absolut alt, hvad vi gør.

Mulighederne er kun begrænset af vores egen kreativitet, og selvom Bitcoin har tjent flest overskrifter i de seneste blockchain-samtaler, er teknologien stadig i sin vorden. Platformen er vært for et væld af mulige effektivitets- og sikkerhedsdrivende applikationer inden for industrier lige fra logistik og shipping til vores helt egen finansielle verden.

Hos Cisco Capital er vi mere end begejstrede over den innovation, som blockchain-teknologien lover finansindustrien. På trods af evnen til at fjerne utallige mellemled og sikre data på en hidtil uset måde, rummer blockchain stadig et væld af uudnyttet potentiale. For finansprofessionelle tilbyder blockchain desuden en mulighed for at genskabe, hvordan vi administrerer data, samarbejder med andre og i sidste ende former vores profession, når vi går ind i de kommende årtier.

På et grundlæggende niveau kan blockchain fremskynde finansielle transaktioner, mens sikkerheden øges eksponentielt. For at forklare denne acceleration og sikkerhed vil vi gøre vores bedste for at beskrive, hvordan blockchain fungerer, give nogle tanker om, hvordan denne teknologi specifikt gælder for leverandørfinansiering i form af transaktioner som leje af udstyr, og afslutte med use cases, der illustrerer det fremtidige potentiale af denne industri-rystende platform.

Hvad er Blockchain, og hvordan fungerer det?

Blockchain er en forkortelse for en hel række af distribuerede ledger-teknologier, der kan programmeres til at registrere og spore alt af værdi, hvilket gør det til en hjørnestensteknologi, når det kombineres med nye kunstig intelligens og IoT-teknologier. Vi kan læse og overføre data med tingenes internet eller træffe databaserede beslutninger med maskinlæring, men blockchain er et afgørende skridt i sidste ende at stole på disse data på grund af dens decentraliserede arkitektur.

På et meget højt niveau er blockchain en konsensusdrevet distribueret, delt hovedbog med privatliv. Mere enkelt sagt giver blockchain en distribueret, krypteret metode til at overføre og spore værdi som en løbende liste over transaktioner eller poster. Hver enkelt transaktion er en blok i kæden, og de peer-to-peer netværksbaserede led, der kæder kryptografisk.

Denne peer-to-peer, decentraliserede natur gør det praktisk talt umuligt at ændre dataene på en enkelt blok uden at gøre det på alle tidligere blokke før den. Og desuden indeholder tusindvis af computere rundt om i verden replikerede versioner af disse optegnelser. Hvis du er interesseret i at dykke lidt dybere ned i den grundlæggende struktur af blockchain, så se Don Tapscotts juni 2016 Ted Talk om Blockchain basics.

Ud over at give en sikker måde at spore og stole på vores data, hjælper blockchain med at accelerere datahåndtering gennem digitalisering og reduktion eller eliminering af procesmellemmænd, som historisk set leverer de samme sikre midler til dataoverførsel. Denne automatisering og fjernelse af mellemmænd kan frigøre et hidtil uset potentiale med nye platforme, processer og finansielle roller, hvilket i sidste ende driver et stort skift for leverandørfinansiering og den finansielle industris indførelse af blockchain.

Hvordan vil blockchain påvirke leverandørfinansiering?

Når det anvendes til leverandørfinansiering, har blockchain potentialet til at digitalisere dokumentation, kapitalmarkedsadgang, sikkerhed, UCC1-arkivering, asset management og mere, samtidig med at man fjerner formidlere, der blokerer transaktioner, og derfor accelererer vores arbejde og reducerer interessenter til det væsentlige:låntageren og investoren.

Mens digitalisering giver et provokerende blik på vores fremtidige  finansielle processer, dis-formidling eller blockchains evne til at fjerne mellemmænd, fremhæver det, hvad der kan være blockchains mest forstyrrende og lovende funktion til leverandørfinansiering. Dis-formidling kan fremskynde transaktioner ved at fjerne de forskellige tildelingsskranker, escrow-banker og udstedere, der for eksempel arbejder mellem låntager og investor inden for en standard obligationsproces.

Dis-formidling har potentialet til at omforme enhver finansiel proces med formidlere sammen med hele leasingprocessen fra start til slut. For eksempel kan blockchain forenkle indsamlinger af AR, distribution og forsyningskædefinansiering og compliance.

Specifikt med distributionsfinansiering arbejder vi typisk med banker for at spore sikrede aktiver og fastholde priserne i systemet. Fordi blockchain giver en måde at spore og tildele værdier af sikrede aktiver og nøjagtigt overvåge priser, fjerner blockchain potentielt behovet for at arbejde med en bank som arrangør og serviceudbyder, hvilket giver interessenterne færre afstemningspunkter og potentielle sikkerhedstrusler og i sidste ende en hurtigere, mindre omkostningsfuld end-to-end proces.

For leverandørfinansiering og den bredere finansielle industri kan blockchain ud over procesacceleration hjælpe med at sikre transaktioner og samtidig øge vores tillid til data og forbedre kundeoplevelsen.

Klar til et par flere eksempler på blockchain inden for finans og videre?

Blockchain er spændende, der er ingen tvivl om det. Et par nyere eksempler på blockchain i aktion har for nylig vakt vores nysgerrighed inden for den finansielle industri og videre.

Bilproducenten, Daimler-Benz, udstedte deres første blockchain-støttede obligation sidste år, på i alt €100 mio. udstedt på en privat version af Ethereum blockchain. Da de blev spurgt om obligationen, forklarede repræsentanter, at fordi Daimler udsteder 50-70 obligationer årligt, kunne blockchain tillade et større antal transaktioner, som så ville være mindre i størrelse.

Uden for økonomi kan blockchain endda påvirke ægteskabslicenser. Sidste år oplevede Nevadas Washoe-amt, hjemsted for Reno, Nevada, en stigning i blockchain-støttede ægteskabslicenser og fødselsattester. Tilsyneladende kan en traditionel vielsesattest tage op til 10 hverdage at behandle, og de blockchain-støttede certifikater tager mindre end 24 timer.

Hvis det ikke var nok til at sætte gang i din fantasi, har Forbes udarbejdet en liste over nystartede virksomheder og etablerede virksomheder, der i øjeblikket bruger blockchain-teknologi i industrier lige fra sundhedspleje og finans til regering og velgørenhed.

Blockchain-teknologien lover at skabe et markant skift i den måde, vi arbejder på i den finansielle industri og videre. I løbet af det næste årti vil vi se utallige eksempler på blockchain i aktion over hele verden, og med lidt held vil blockchain virkelig ændre alt på, hvad vi håber vil være en positiv, retfærdig måde for alle involverede.