Med det nylige krypto-tyreløb, der nåede nye rekordhøjder (og styrtede ned), undrer mange sig stadig over den grundlæggende værdi af kryptovaluta og blockchain. I denne artikel får du et overblik over en af de mest spændende søjler i kryptoscenen – DeFi.
DeFi kan stadig anses for at være i et spædbarnsstadium af vækst, men det har et lovende potentiale til at blive et rigtigt kraftcenter. Ifølge DeFi Pulse overstiger den samlede værdi, der er låst i DeFi-kontrakter, i juni 2021 i øjeblikket 60 milliarder USD.
(Samlet værdi låst =Antal tokens i hver protokol *Tokenværdi i USD.)
Hovedformålet med DeFi er at tage ældre og centraliserede finansielle værktøjer og tjenester og erstatte dem med gennemsigtige og effektive decentrale applikationer, der giver lige adgang for alle.
DeFi er blockchain-baserede applikationer fokuseret på at forstyrre traditionelle finansielle systemer . Et af deres vigtigste mål er at udelukke formidlere såsom banker og mæglervirksomheder og give markedsdeltagere mulighed for at handle peer-to-peer.
Kilde: DeFi er en ensrettet vej til gennemsigtighed og retfærdighed af Blockcast
Nogle af de vigtigste fordele ved DeFi inkluderer:
Disse DeFi-applikationer er for det meste bygget på Ethereum-platformen på grund af dens afhængighed af smarte kontakter, som er kontakter, der automatisk udfører aftalevilkårene, når visse forudbestemte betingelser er opfyldt.
Et simpelt eksempel er – Overfør kun 100 USD fra James til Alan (aftalte vilkår), når Alan fylder 21 år (tilstand)
Kilde:En oversigt over DeFi-økosystem af The Block Research
Her er nogle af højdepunkterne i DeFi-økosystemet:
New York Stock Exchange (NYSE) eller endda Coinbase, er centraliserede børser, hvor ordrer dirigeres til og matches af børserne.
En decentral udveksling på den anden side er en autonom peer-to-peer-udveksling der forbinder køber og sælger af kryptovalutaer uden behov for nogen autoritet til at overvåge og administrere transaktioner.
Fordelene ved en decentral udveksling omfatter lave transaktionsgebyrer og minimal hackingrisiko som individer har deres egne tokens i stedet for at stole på én central depot, der tilskynder hackere til at angribe.
En af de vigtigste ulemper ved en decentral børs er manglen på likviditet – at have nok købere og sælgere til at handle. For at tiltrække likviditet tjener brugere belønninger og renter gennem udbytteavl og likviditetsudvinding, som vi kommer til i næste afsnit.
Stabile mønter er kryptovalutaer, der kan være en digital repræsentation af eller støttet af
Som navnet "stabil" antyder, er det et forsøg på at skabe kryptovalutaer med lavere volatilitet.
Et eksempel på en stabil mønt er Tether, som er knyttet 1-til-1 til den amerikanske dollar.
Stabile mønter er meget brugt til:
Hvis du undrer dig over, hvordan det virker, er her en begyndervejledning om stabile mønter.
DeFi-udlån fungerer ved, at en smart kontaktperson fungerer som en automatiseret digital mellemmand. En låntager kan direkte tage et lån, og långiveren kan tjene renter gennem en decentral platform kendt som Peer-to-peer (P2P) udlån. På grund af kryptovalutaernes volatilitet er lån typisk overbelånte.
P2P-udlån er ikke nyt. Mange markedspladser er opstået for at lette disse mikrolån denomineret i fiat-valutaer.
Forskellen på udlån og lån i DeFi-området er det decentraliserede koncept - der er ingen mellemmand til at lette matchningen (og endda screeningen) af långivere. Algoritmen klarer jobbet.
Kilde:Sådan fungerer DeFi-lån
Forudsigelsesmarkeder er, hvor folk spekulerer i udfaldet af en fremtidig begivenhed.
De spekulerede begivenheder er udbredte og forskellige fra priser til sportsmesterskaber. Forudsigelsesmarkeder arbejder ud fra princippet om, at folkemængdernes visdom er mere nøjagtig end nogle få eksperter. Disse markeder crowdsource information fra et mangfoldigt samfund med forskellige niveauer af forståelse for at få den mest nøjagtige forudsigelse af fremtidige resultater.
Defi-forudsigelsesmarkeder såsom Polka Markets har fordele såsom at have lidt eller ingen censur og lave gebyrer på grund af fjernelse af mellemhandlere.
Udbytteavl udføres for at generere renter eller udbytte ved at investere cryptocurrency i DeFi-applikationer.
Likviditetsudvinding giver likviditet til decentraliserede børser (DEX'er), der bruger den automatiserede markedsskaber-model (AMM) til renter og yderligere incitamenter i form af tokens.
Likviditetspuljer består af mange brugere, der samler lignende kryptovalutaer. I denne delte pulje bestemmes prisen på tokens af en matematisk formel. En af de mest populære AMM er Uniswap, som bruger formlen:
X * Y =K
X bliver token A-saldo, Y er token B-balance og K er en konstant
Denne formel fungerer i sin kerne efter princippet om udbud og efterspørgsel, hvor hvis der er mere efterspørgsel efter token A, og dens udbud reduceres, stiger prisen på token A i forhold til token B.
Renter og belønninger optjent gennem disse 2 metoder er normalt meget attraktive, men de har en høj risiko.
Et eksempel på en udbyttelandbrugsplatform er Compound.
Orakler er nøglekomponenter i det decentraliserede finansøkosystem, fordi de i sagens natur er lukket af fra eksterne kilder.
Oracles fungerer som broer for disse systemer for at få adgang til eksterne data fra den virkelige verden. Deres rolle er at videresende en række data fra kilder uden for kæden til en smart kontrakt, så smarte kontakter kun udløses baseret på nøjagtig information. Et eksempel på et Oracle er Chainlink.
Oracles er ligesom Bloomberg-terminaler, der samler data og ofte ses som en pålidelig kilde til sandhed, som markedsdeltagere kan handle på, baseret på de leverede oplysninger.
Et komponerbart system er defineret som et sæt komponenter, der kan sammensættes for at opfylde specifikke brugerkrav.
Det giver forskellige DeFi-protokoller mulighed for at kommunikere, arbejde med hinanden og skabe nye finansielle tjenester. Dette er attraktivt, da det tillader ubegrænsede muligheder og kombinationer af nye tjenester, der også gør det muligt at overføre aktiver og funktioner fra flere platforme over et delt netværk.
Ligesom lego har hver brik en unik funktion. Udviklere kan vælge, vælge og kombinere dele, som de kan lide, for at skabe en ønsket applikation eller et ønsket resultat
DeFi er det hurtigst voksende segment af cryptocurrency-industrien. Dets decentraliserede netværk udvider rækkevidden af finansielle tjenester til dem, der tidligere var udelukket.
På trods af branchens unge alder udgør DeFi stadig betydelige risici. Disse omfatter eksistensen af forskellige sikkerhedssårbarheder, der kan påvirke driften af smarte kontrakter.
Det er dog kun et spørgsmål om tid, før disse knæk bliver løst, og decentraliseret finans bliver mainstream. Når det bliver mainstream, vil de forskellige aspekter af DeFi påvirke både menneskers og virksomheders hverdagsøkonomi.
Det er det for en kort oversigt over DeFi! Da hvert emne er et andet kaninhul, så lad mig vide, hvilket DeFi-emne eller hvilket projekt du gerne vil have dækket i detaljer næste gang? Kommenter og stem nedenfor!
Ansvarsfraskrivelse:
Dette er ikke økonomisk rådgivning. Enhver handling du foretager dig er udelukkende dit eget ansvar. Kryptovalutaer er ekstremt ustabile, invester kun med det, du har råd til at tabe.