Investorer i pension skal finde ud af, hvordan de kan generere nok indkomst uden et job, samtidig med at de sikrer, at de ikke overlever deres indkomststrøm. Naturligvis er de bedste pensionsaktier at købe i 2021 (eller et hvilket som helst andet år) for at nå disse mål dem, der giver udbytte.
Regelmæssige udbytter mindsker en investors afhængighed af markedets ustadige prisudsving, fordi det reducerer eller eliminerer behovet for at sælge aktier for at generere indkomst. Uanset om markedet stiger eller falder i 2021, kan en portefølje af virksomheder af høj kvalitet give dig en forudsigelig, voksende udbytteindkomst.
Og i nutidens lavrentemiljø kan udbytteaktier generere meget højere indtægter end mange renteinstrumenter. Endnu bedre, mange udbyttebetalende aktier øger deres udbetalinger, hvilket bevarer disse udbyttes købekraft. Og udbytteaktier giver ligesom andre aktier også et meningsfuldt langsigtet kursstigningspotentiale.
Analysefirmaet Simply Safe Dividends udgav en dybdegående guide om at leve af udbytte i pension her. En nøglekomponent i denne strategi er dog at finde de bedste pensionsaktier, der kan levere sikkert udbytte og vokse i værdi over tid.
Til det formål er her de 21 bedste pensionsaktier at købe i 2021 . De 21 aktier på denne liste ser ud til at have sikre udbytter baseret på deres evne til at generere kontanter, give mellem 3 % og 7 % og har et solidt potentiale til at fortsætte med at øge deres udbetalinger på lang sigt.
Coca-Cola (KO, $54,44) dominerer det globale marked for alkoholfrie drikkevarer med næsten to dusin milliarder-dollar mærker. Mens tæt på 70 % af Cokes enhedssalg stadig kommer fra sodavand, har firmaet diversificeret sig til energidrikke, juice, kaffe, vand og mejeridrikke.
GRATIS SÆRLIGE RAPPORT:Kiplinger's Guide to Roth Conversions
Morningstar-analytiker Nicholas Johnson estimerer også, at Coke genererer over 40 % af sit salg fra udviklings- eller vækstmarkeder med voksende middelklasse og lavt sodavand pr. indbygger. Med andre ord, Cokes kerneforretning fortsætter med at have en lang bane, da mærkevaredrikke udvider deres rækkevidde på verdensplan.
Coca-Colas stærke varemærker, omfattende distributionsnetværk og førende globale skala har hjulpet firmaet med at øge sit udbytte hvert år siden 1962. Mens sodavandsforbruget på udviklede markeder kan falde i de kommende år, er disse fordele plus Coke's eksponering for hurtigere voksende nye markeder. markeder, ser ud til at holde virksomhedens indtjening i vækst i en overskuelig fremtid, hvilket burde hjælpe KO med at forlænge den nuværende 58-årige udbyttevækstrække.
Denne udbetalingspålidelighed er et kendetegn for de bedste pensionsaktier, og det, der placerer Coca-Cola blandt 2021's bedste dagligvareaktier.
Cisco Systems (CSCO, $44,48) er ikke din typiske pensionsaktie. Det er i teknologisektoren, for en. Og det begyndte først at betale udbytte i 2011, selvom den teknologiske storhed har hævet sin udbetaling hvert år siden.
Ciscos kernetilbud, der er kendt for sine switche og routere, som forbinder enheder og computernetværk, har historisk set været nødvendige investeringer for næsten enhver virksomhed såvel som USAs kommunikationsinfrastruktur.
I årenes løb har Ciscos enorme størrelse hjulpet det med at udvikle eller erhverve en hel pakke af netværksudstyr og serviceløsninger, hvilket har positioneret virksomheden gunstigt til at vinde kunder, der ønsker at handle med færre leverandører og opnå lavere samlede ejeromkostninger. Denne kombination af en stor installeret base og missionskritiske løsninger har gjort Cisco til en cash cow.
Når det er sagt, er konkurrencen fortsat intens, og fremkomsten af den offentlige sky har potentiale til at skrumpe virksomheders datacentre og reducere netværkets kompleksitet. Ledelsen reagerer ved at fokusere virksomheden på mere tilbagevendende software- og serviceindtægter på områder som cybersikkerhed for at holde Ciscos pengestrømsstrøm modstandsdygtig.
Software og tjenester tegnede sig for over halvdelen af omsætningen i regnskabsåret 2020. Sammen med Ciscos balance i investeringskvalitet og brede kundegrundlag forventer Simply Safe Dividends, at virksomheden forbliver relevant og fortsætter med at betale et sikkert udbytte.
Origtige dele (GPC, $99,61) har eksisteret siden 1928 og er en af de største distributører af reservedele på tværs af automobil- og industrimarkederne.
Dette har været en bemærkelsesværdig stabil forretning gennem årene, som demonstreret af Genuine Parts' track record med at vokse sit salg og overskud i henholdsvis 87 og 75 år af sin 92-årige historie. Det er en lang track record af succes, som selv mange af de bedste pensionsaktier på denne liste ikke kan matche.
Med det største globale netværk af bildele kan Genuine Parts tilbyde mekanikere og autobutikker et bredere udvalg af lagerbeholdninger og hurtigere distributionstider end de fleste af dets mindre konkurrenter.
Sammen med dets langvarige kunderelationer og det væsentlige behov for reparationstjenester, efterhånden som køretøjer bliver ældre, nyder Genuine Parts en konstant strøm af pengestrømme, der har hjulpet udbyttekongen med at vokse sit udbytte i 64 år i træk.
Denne streak ser ud til at fortsætte takket være det langsomme forandringstempo på Genuine Parts' markeder og virksomhedens fordele på tværs af vigtige områder såsom lagerbredde, hurtige leveringstider og langsigtede kunderelationer.
Grundlagt i 1872, Kimberly-Clark (KMB, $133,13) ejer en portefølje af tissue- og hygiejneprodukter under ikoniske mærker som Huggies, Cottonelle, Kleenex og Scott.
En fjerdedel af verdens befolkning bruger et af Kimberly-Clarks produkter hver dag, hvilket hjælper virksomheden med at bruge mere på markedsføring, opnå større omkostningseffektivitet og distribuere sine produkter til en meget bredere base af detailkunder end sine mindre konkurrenter.
Sammen med den recessionsresistente karakter af bleer, servietter, papirhåndklæder og toiletpapir genererer KMB forudsigelige resultater og et stærkt cash flow i næsten ethvert økonomisk miljø.
Dette har hjulpet udbyttearistokraten med at betale et pålideligt udbytte i 86 år, mens det har øget udbyttet i næsten et halvt århundrede.
Ledelsen forventer, at udbyttet vil fortsætte med at stige i de kommende år og holde trit med firmaets indtjening pr. aktie, som er målrettet mod at vokse i et mellem-encifret tempo.
Selvom Kimberly-Clark ikke tilbyder det hurtigste vækstpotentiale, er KMB stadig en af de mest tiltalende pensionsaktier for en konservativ portefølje.
Grundlagt i 1868, Cullen/Frost Bankers (CFR, $87,27) leverer en række bank-, investerings- og forsikringsprodukter og -tjenester med fokus på at betjene kommercielle kunder i hele Texas.
På trods af den cykliske karakter af finansielle aktier og Cullen/Frosts følsomhed over for rentesatser (de fleste af dets lån har en variabel rente), har virksomheden været profitabel uden kvartalsvise eller årlige tab siden den store recession i 2007-09.
Eric Compton, en senior aktieanalytiker hos Morningstar, tilskriver Cullen/Frosts succes den relationsbaserede tilgang, den tager til bankvirksomhed, og firmaets konservative tegningsgaranti.
Mr. Compton skrev, at "tætte forhold giver banken indsigt i Texas-miljøet," og Cullen/Frost har en af de højeste andele af ikke-rentebærende indlån, hvilket giver den en finansieringsfordel.
Kombineret med firmaets konservative kapitalstruktur og risikostyringspraksis har CFR leveret højere udbytte i 27 år i træk. Volatiliteten i bankaktier gør dem ikke passende for alle konservative indkomstinvestorer, men Cullen/Frost er en af de bedste pensionsaktier i branchen.
Crown Castle International (CCI, $156,39) er landets største udbyder af delt kommunikationsinfrastruktur. Ejendomsinvesteringsfonden (REIT) ejer en portefølje på mere end 40.000 celletårne, omkring 70.000 små celleknuder og cirka 80.000 rute miles af fiber.
Crown Castle udlejer sine aktiver til udbydere af trådløse tjenester såsom T-Mobile US (TMUS) og AT&T (T). Disse virksomheder placerer deres udstyr på CCI's infrastruktur, så de kan sende deres signaler til mobile enheder, der bruges af forbrugere og virksomheder.
I betragtning af den væsentlige karakter af trådløse tjenester er dette en forudsigelig og holdbar forretning. Crown Castles omsætning er også for det meste tilbagevendende, understøttet af langsigtede lejekontrakter med indbygget vækst knyttet til leje af rulletrapper.
Stigende forbrugerefterspørgsel efter data og vækst i tilsluttede enheder driver fortsat operatørernes behov for at investere mere i deres netværk. Efterhånden som disse langsigtede tendenser udspiller sig, ser Crown Castle ud til at være godt positioneret til at vokse sit cash flow, da dets infrastrukturaktiver opnår endog høje udnyttelsesgrader.
Ledelsen forventer, at forretningen vil opnå en årlig udbyttevækst på 7% til 8% givet disse efterspørgselsmedvind, hvilket er attraktivt i en pensionsaktie. Crown Castles blanding af indkomst og vækst kan gøre det til en tiltalende mulighed sammenlignet med obligationer, selvom investorer bør gennemgå afvejningen mellem REIT'er og obligationer i pension, som diskuteret af Simply Safe Dividends.
Dominion Energy's (D, $74,06) optagelse på en liste med de bedste pensionsaktier for 2021 kan tage nogle investorer ved at overraske efter det regulerede forsyningsselskabs beslutning om at skære i udbytte sidste år. Men et nærmere kig på ledelsens beslutning afslører, hvorfor Dominion fortsat er en overbevisende idé for indkomst og vækst.
Dominion besluttede i juli 2020 at sælge sin naturgastransmissions- og lagerforretning til Berkshire Hathaway. Denne division genererede næsten 25 % af Dominions driftsindtjening, så at miste denne indtægtsstrøm var den primære drivkraft bag virksomhedens udbyttenedsættelse på 33 %.
Denne transaktion flytter Dominion tættere på en rendyrket reguleret forsyningsvirksomhed med op mod 90 % af driftsindtjeningen fra statsregulerede gas- og elselskaber sammenlignet med 70 % tidligere. Dette mix vil hjælpe virksomheden med at fortsætte med at generere forudsigelig indtjening.
Efter at have droppet sin langsommere voksende gasforretning, forventer Dominion nu at levere 6,5 % årlig indtjeningsvækst begyndende i 2022, op fra dens tidligere langsigtede vækstguidning på 5 %. Og udbyttet forventes også at begynde at vokse igen med en sats på 6 % fra og med 2022 – meget hurtigere end det tidligere mål på 2,5 %, omend fra et lavere startgrundlag.
Endelig har Dominion en "brancheførende ren energiprofil", da dets forsyningsselskaber investerer på tværs af vind-, sol- og batterilagringsteknologier. Regulatorer, kunder og investorer ser ud til at værdsætte disse kvaliteter mere i de kommende år.
Samlet set mener Simply Safe Dividends, at Dominion Energy er en kvalitetsidé til sikker, voksende indkomst i 2021 og derefter.
Grundlagt i 1919, Flowers Foods (FLO, $22,60) har tjent folks grundlæggende behov for at spise i mere end et århundrede. Bagværksfirmaet sælger en række forskellige brød, boller, snackkager og rundstykker under mærker som Nature's Own, Dave's Killer Bread, Tastykake, Wonder Bread og Canyon Bakehouse.
Mens brød er en meget moden produktkategori, ejer Flowers mærkerne nr. 1 af brød, økologiske og glutenfrie brød. Når tiderne bliver hårde, fortsætter forbrugerne med at købe disse produkter og er mere ivrige efter at holde sig til afprøvede mærker.
Dette hjalp Flowers med at vokse omsætningen med 6,8 % i første kvartal af 2020, da COVID-19-pandemien fejede igennem Amerika. Virksomhedens stærke pengestrøm gav også ledelsen tillid til at øge udbyttet med 5,3 % i maj 2020, mens mange andre firmaer beskærede eller eliminerede deres udbetalinger.
Takket være modstandsdygtigheden af Flowers' produkter har ledelsen hævet udbyttet hvert år, siden virksomheden begyndte at foretage udbetalinger i 2002. Denne tendens ser ud til at fortsætte i betragtning af virksomhedens fremragende cash flow-generering, kreditvurdering af investeringskvalitet og stabile udbetalingsforhold tæt på 70 %.
Samlet set er FLO-aktier blandt de bedste pensionsaktier i 2021 og en solid kandidat for investorer, der ønsker at forberede deres pensionsporteføljer til en recession, som diskuteret af Simply Safe Dividends.
Med rødder tilbage til det 19. århundrede,General Mills (GIS, $58,56) og dets forgængere har været involveret i mange forskellige industrier gennem årene, herunder restauranter, legetøj og beklædning, men virksomheden flyttede i 1995 sit fokus fuldstændigt til forbrugerfødevarer.
Gennem årtiers forandring har virksomhedens udbytte forblevet konstant; GIS har betalt udbytte uden afbrydelse siden 1898.
I dag sælger General Mills en række pakkede måltider, korn, snacks, bageprodukter, foder til kæledyr og andre produkter. Nogle af dets største mærker omfatter Cheerios, Betty Crocker, Blue Buffalo og Nature Valley.
General Mills' velkendte mærker og store distributionsnetværk, kombineret med fødevareforbrugets konstante karakter, har hjulpet virksomheden med at generere et stærkt cash flow i gode og dårlige tider.
Med en forretning, der boomede under pandemien takket være en stigning i efterspørgsel efter hjemmefødevarer, nød GIS tocifret indtjeningsvækst i regnskabsåret 2020. Dette gav ledelsen tillid til at vende tilbage til væksten af udbyttet, og annoncerede en stigning på 4 % efter at have holdt udbyttet frosset siden erhvervelsen af Blue Buffalo i 2018.
Mens pandemi-relateret medvind ikke vil vare evigt, forventer Simply Safe Dividends, at General Mills forbliver en solid indsats for indkomst og kapitalbevarelse i de kommende år.
Du ser ikke ofte industrivirksomheder blandt de bedste pensionsaktier, men så ser du sjældent industrivirksomheder med så omfattende og fremragende track records.
Med mere end 75 års erfaring, MSC Industrial Direct (MSM, $84,61) er en national distributør af metalbearbejdnings- og vedligeholdelses-, reparations- og driftsprodukter til producenter i hele Nordamerika. Firmaets produkter omfatter skæreværktøj, fastgørelsesanordninger, måleinstrumenter, viceværtsforsyninger og elværktøj.
Næsten alle produktionsvirksomheder har et løbende behov for de forsyninger og lagerstyringstjenester, som MSC distribuerer. Som en af de større distributører i denne fragmenterede industri kan MSC slå lokale og regionale distributører med sin brede lagerbeholdning, hurtigere leveringstider og mere konkurrencedygtige omkostninger.
Det her er ikke en spændende forretning. Industriaktier er det sjældent. Men denne virksomhed producerer pålideligt cash flow, som har gjort det muligt for MSC at øge sit udbytte hvert år, siden det begyndte at foretage udbetalinger i 2003. Virksomheden har også udbetalt store særlige udbytter i de senere år.
Med en sund balance, et rimeligt udbetalingsforhold og en fortsat solid cash flow-generering, er MSC's udbytte fortsat et godt bud for pensionsporteføljer fremover.
Selvom Offentlig lagring (PSA, $228,93) har holdt sin udbetaling uændret siden 2017, selvlager REIT har betalt udbytte uden afbrydelse siden 1981. Denne track record, kombineret med lagerindustriens solide pengestrømsprofil, gør Public Storage til en af de bedste pensionsaktier.
Morningstar-aktieanalytiker Yousuf Hafuda bemærker, at eksisterende selvopbevaringsejendomme "kan drives meget rentabelt med en nettodriftsmargin på over 70 %" takket være deres lave kapitalintensitet og minimale personalebehov.
Mens industrien har relativt få adgangsbarrierer, er der ikke mange, der ønsker at gå igennem den smertefulde proces med at skifte lagerfaciliteter. Dette har historisk set hjulpet Public Storage med at gennemskue huslejestigninger på kunderne for at opretholde sit høje rentabilitetsniveau.
Overordnet set burde lagerindustriens langsomme forandringstempo og begrænsede kapitalbehov sikre, at PSA forbliver en cash cow med et sikkert udbytte.
Brookfield Infrastructure Partners LP (BIP, $49,73), et master limited partnership (MLP), er noteret som en forsyningsaktie, men har en unik profil sammenlignet med sektorens traditionelle energiudbydere. BIP ejer snesevis af infrastrukturaktiver verden over, herunder jernbaner, telekommunikationstårne, havne, rørledninger, eltransmissionslinjer og datacentre.
Men ligesom andre forsyningsselskaber løser disse aktiver væsentlige problemer, er svære at replikere og genererer annuitetslignende pengestrømme. Faktisk er 95 % af Brookfield Infrastructure Partners' pengestrøm kontrakteret eller understøttet af lovgivningsmæssige rammer.
Denne stabilitet, kombineret med partnerskabets kreditvurdering af investeringskvalitet og globale investeringsmuligheder, har gjort det muligt for Brookfield at hæve sin distribution hvert år siden 2008.
Fremadrettet forventer ledelsen at fortsætte med at øge distributionen med 5 % til 9 % om året, efterhånden som den verdensomspændende økonomi ekspanderer, og Brookfield eksekverer på sit store efterslæb af projekter.
Det er også værd at bemærke, at partnerskabet strukturerer sine aktiviteter for at undgå at generere ikke-relateret skattepligtig indkomst. Derfor, i modsætning til de fleste kommanditselskaber, der kan have mere komplicerede skatter, er BIP's enheder velegnede til at eje på pensionskonti.
Men for investorer, der foretrækker at undgå partnerskabsskatter, splittede firmaet for nylig sine aktier for at lancere Brookfield Infrastructure Corporation (BIPC). BIPC-aktier er struktureret til at give et økonomisk afkast svarende til BIP-enheder gennem en traditionel virksomhedsstruktur og har samme fordeling som BIP-enheder.
Uanset hvilken enhed investorerne vælger, vil Brookfield som et canadisk selskab tilbageholde 15 % af sin distribution til amerikanske investorer. Men på grund af en skatteaftale med Canada kan amerikanske investorer trække dette beløb fra dollar-for-dollar som en del af den udenlandske kildeskattefradrag som beskrevet i Simply Safe Dividends' guide.
* Udlodningsudbyttet beregnes ved at annualisere den seneste udlodning og dividere med aktiekursen. Udlodninger ligner udbytte, men behandles som skatteudskudt kapitalafkast og kræver forskelligt papirarbejde, når det kommer til skat.
Grundlagt i 1823, Consolidated Edison (ED, $71,02) fungerer som et reguleret el- og gasværk til New Yorks metroområder og leverer energi til 10 millioner mennesker.
I betragtning af Consolidated Edisons monopollignende status på dets markeder, bestemmer regulatorer, hvilke projekter virksomheden kan investere i, og hvor meget profit den kan opnå for at sikre, at forbrugerne har adgang til pålidelige forsyningstjenester til rimelige priser.
Til gengæld nyder ED en meget forudsigelig og recessionsbestandig strøm af indtjening. Dette har hjulpet virksomheden med at hæve sit udbytte i 46 år i træk, omend i et relativt langsomt tempo med gennemsnitlige stigninger på omkring 2 % til 3 % årligt i løbet af de sidste to årtier.
Langsom, men stabil vækst forventes at fortsætte. Argus-analytiker Angus Kelleher-Ferguson vurderer, at Consolidated Edisons langsigtede indtjeningsvækst vil være 2 % og mener, at udbyttet virker sikkert.
Investorer, der leder efter en aktie med lav volatilitet, forudsigelige udbytter og et sundt afkast, kan give Consolidated Edison et kig efter deres pensionsporteføljer.
Pensionsporteføljer favoriserer ofte forsyningssektoren for dens defensive kvaliteter og generøse udbytter. Ikke overraskende er mange forsyningsselskaber med i de bedste recessionsbestandige aktier fremhævet af Simply Safe Dividends.
Duke Energy (DUK, $90,56) er en af dem. Duke blev grundlagt i begyndelsen af 1900-tallet og er den største regulerede forsyningsvirksomhed i Nordamerika med samlede aktiver med aktiviteter, der spænder over syv stater i det sydøstlige og midtvestlige USA.
Duke har betalt udbytte i 94 år i træk, delvist på grund af de gunstige egenskaber i de regioner, den opererer i.
Morningstar senior aktieanalytiker Andrew Bischof skriver, at Duke har "et konstruktivt samarbejde med sine regulatorer, den mest kritiske komponent i et reguleret forsyningsselskabs voldgrav."
Mr. Bischof siger, at de "bedre end gennemsnittet økonomiske fundamentals" i Dukes nøgleregioner har været med til at gøre dette muligt, hvilket giver et solidt grundlag for firmaets renteforhandlinger.
Takket være disse styrker forventer DUK at levere 4% til 6% langsigtet indtjeningsvækst og er fortsat forpligtet til også at forlænge sin 14-årige udbyttevækstrække. Kort sagt bør Duke forblive en af de bedste pensionsaktier for indkomstinvestorer.
Grundlagt for næsten et århundrede siden, Old Republic International (ORI, $19,52) har betalt uafbrudt udbytte siden 1942 og hævet sin udbetaling i 39 år i træk.
Den kommercielle forsikringsselskab genererer omkring 60% af sin driftsindtægt fra generelle forsikringspolicer fokuseret på områder som arbejdsskadeerstatning, lastbilkørsel og boliggaranti. Det meste af den resterende forretning er knyttet til ejendomsforsikring, der tilbydes ejendomskøbere.
Forsikringsydelser er typisk påbudt i de industrier, der betjenes af Old Republic, men dette er stadig et meget konkurrencepræget område, hvor konkurrence først er baseret på prisen. Risikostyring er nøglen til at opnå langsigtet succes, og ORI har udmærket sig her.
For eksempel har firmaets generelle forsikringsvirksomhed registreret combined ratios, som måler tab og udgifter som en procentdel af præmieindtægter, under branchegennemsnittet i 41 af de sidste 50 år.
I mellemtiden giver Old Republics titeloperationer virksomheden en god diversificering. Den fulde præmie opkræves på forhånd, og tab har en tendens til at være minimale, hvilket yderligere reducerer tegningsvolatiliteten.
Overordnet set ser Old Republics konservative ledelsesstil og disciplinerede forsikringsproces ud til at holde udbyttet sikkert og vokse i en overskuelig fremtid. For at fremme denne sag er det faktum, at ORI i de sidste tre år har udstedt 1 USD pr. aktie særligt udbytte. Regner man med dem, nyder investorerne noget tættere på et afkast på 9,4 % på Old Republics aktier.
Verizon (VZ, $58,14) og dets forgængere har betalt udbytte uden afbrydelse i mere end 30 år. Det er overflødigt at sige, at USA's største udbyder af trådløse tjenester nyder godt af en meget stabil forretning, der hvert år afgiver forudsigelige pengestrømme, uanset hvordan økonomien klarer sig.
Siden 2000 har Verizon investeret mere end 145 milliarder dollars for at imødekomme den stigende efterspørgsel efter trådløse data og video og samtidig forberede sit netværk til 5G-teknologi. Disse investeringer har holdt sit netværk i toppen af RootMetrics' rangeringer for pålidelighed, data og opkaldsydelse i 13 år i træk.
Verizons stærke netværksydelse har givet det en stor og loyal abonnentbase, der giver en pålidelig strøm af tilbagevendende pengestrømme, som virksomheden bruger til at betale udbytte og geninvestere tilbage i sit netværk.
Sammen med Verizons kreditvurdering af investeringskvalitet og konservative udbetalingsforhold tæt på 50 %, fortsætter VZ med at ligne en af de bedste pensionsaktier for 2021 og derefter.
Founded in 1969, Realty Income (O, $61.28) has paid monthly dividends without interruption for more than half a century. Simply Safe Dividends believes the retail REIT remains one of the best monthly dividend stocks for conservative investors in 2021, despite the pandemic's impact across the industry.
Realty owns more than 6,500 properties which it leases to around 600 tenants who operate across 51 industries. By focusing on quality locations and financially healthy tenants, Realty's occupancy level has never fallen below 96%.
This helped the REIT's rent collection bounce back quickly during the depths of the pandemic in mid-2020. By the third quarter of 2020, Realty had received over 93% of rent due, more than covering its dividend with cash flow.
Coupled with the company's investment-grade credit rating and diversified portfolio, Simply Safe Dividends expects Realty's dividend to remain a safe bet going forward.
Healthcare Trust of America (HTA, $27.17) has invested more than $7 billion in medical office buildings since its founding in 2006, making it the largest dedicated owner of this type of property in the U.S.
The REIT seeks out buildings that are on or around the campuses of hospitals, academic medical centers, and other major healthcare systems. These sites have a steady flow of patients and are well positioned to provide cost-effective care, increasing demand for HTA's properties.
Healthcare Trust of America expects to have plenty of growth opportunities going forward since less than 20% of medical office buildings are owned institutionally. With an investment-grade credit rating, HTA should continue having access to affordable capital it can use to consolidate this fragmented industry.
Management takes price in Healthcare Trust's dividend track record as well. HTA is the only medical office buildings REIT to have raised its dividend each of the last seven years – a trend Simply Safe Dividends believes will continue, and one that justifies its inclusion in this list of 2021's best retirement stocks.
Telus (TU, $19.84) a Canadian Dividend Aristocrat, has raised its dividend for 18 straight years. The company's solid track record is attributable to the favorable qualities surrounding its core telecom business.
Matthew Dolgin, an equity analyst at Morningstar, notes that Telus' wireless business is insulated from competition thanks to its large subscriber base and national network. As a result, Canada's three largest wireless players account for 90% of the total market.
Meanwhile, in wireline, Dolgin writes that Telus' primary competition in its markets is Shaw, and the two companies dominate the space thanks to the efficient scale of their networks.
Coupled with the non-discretionary nature of these telecom services, Telus generates predictable results in good times and bad. In fact, during the 2007-09 Great Recession, Telus' sales dipped only 1%, according to data from Simply Safe Dividends.
Looking ahead, Telus should remain a reliable dividend play and an attractive retirement stock. Management even targets 7% to 10% annual dividend growth through 2022, making Telus an appealing candidate for income and growth.
Over more than four decades, W.P. Carey (WPC, $69.70) has built a portfolio of 1,215 single-tenant industrial, warehouse, office, retail and self-storage properties across America and Europe.
Thanks to the quality of its properties and management's conservative approach to managing the business, the diversified REIT has increased its dividend each year since going public in 1998.
W.P. Carey keeps its portfolio diversified to reduce risk. No property type or industry exceeds 25% of rent, and the firm does business with more than 350 tenants, with none exceeding 3.5% of rent.
Occupancy of WPC's properties has also exceeded 96% since at least 2007, even throughout the pandemic, and the firm maintains a healthy investment-grade credit rating.
Overall, Simply Safe Dividends believes W.P. Carey remains positioned to continue extending its dividend growth streak and serving as one of the best retirement stocks.
Main Street Capital (MAIN, $32.52) an internally managed business development company (BDC), provides debt and equity capital to lower middle market companies that typically have annual revenues between $10 million and $150 million.
Despite the cyclical performance of these investments over a full economic cycle, Main Street has never decreased its monthly dividend rate since the firm went public in October 2007.
Management runs the business conservatively, diversifying the portfolio across 180 investments, keeping exposure to any single industry below 10% of the portfolio's cost basis, and employing only moderate amounts of leverage, earning the firm an investment-grade credit rating.
That said, BDCs can be riskier investments during downturns, which Simply Safe Dividends explained in its guide to investing in business development companies. However, Main Street's conservatism and long-term track record of managing risk make it one of the best retirement stocks for dividend income.
Brian Bollinger was long CCI, CSCO, D, DUK, ED, GIS, KMB, KO, MSM, ORI, PSA, VZ and WPC as of this writing.