Hvem er detailhandlere, og hvad gør de? Detailhandelen er vokset eksponentielt i de sidste par år. De finansielle markeder tiltrækker en bred vifte af mennesker, der kommer fra forskellige baggrunde. Fra detailhandlere til store hedgefonde og institutionelle investorer er de finansielle markeder en slagmark med forskellige soldater, der er dygtige til dynamiske aspekter.
Men uanset hvem deltageren er, er det eneste mål og formål, de alle har til fælles, at tjene penge. I slutningen af dagen er det eneste, der virkelig betyder noget, at du slutter din dag grønt.
Folk tror ofte, at det er nemt og sjovt at tjene penge på aktiemarkedet. Virkeligheden er dog en helt anden. For at tjene seriøse penge på markederne skal du være passioneret og dedikeret.
Du skal have lyst til at lære og få erfaring. Hvilket med tiden betaler sig pænt. Som et resultat er tålmodighed nøglen. Forvent ikke at blive rig i løbet af natten. Uanset hvad andre lover.
Så du undrer dig måske over, hvem der præcist er detailhandlere? Nå, det er almindelige mennesker som mig og dig! Vi er detailhandlere her hos Bullish Bears.
Detailhandlere bruger deres egen kapital til at forsøge at tjene penge på markederne. Bonussen? Detailhandlere handler normalt hjemmefra.
Der er dog forskellige typer markedsdeltagere, som handler på aktiemarkedet. Så lad os først forstå i detaljer, hvem detailhandlere er.
Detailhandlere er ikke-professionelle handlende, der køber og sælger værdipapirer til deres personlige konti. De fleste detailhandlere investerer og handler med aktier, obligationer, futures og optioner.
Deres kontostørrelse er dramatisk mindre sammenlignet med institutionelle investorer og hedgefonde. Og detailhandlere bruger online mæglerfirmaer til at handle. Hvilket resulterer i at betale provision for hver handel, de foretager. Med andre ord er en detailhandler en ikke-professionel market maker, der normalt har lille kapital og handler på deltid; eller er i gang med at lære markederne professionelt.
Generelt menes detailhandlere at være lidt mindre vidende om markederne. Fordi de ikke har adgang til den information, som store institutionelle investorer typisk har.
De ses som mindre disciplinerede, mindre dygtige og har tendens til at lave følelsesmæssige fejl sammenlignet med professionelle handlende. Men på trods af disse ulemper vokser og udvikler detailhandlere.
Med ordentlig uddannelse og nødvendige ressourcer har denne kategori af markedsdeltagere oplevet en enorm stigning. Den gode nyhed er, at der er gode virksomheder derude for at lære dig at handle.
Men vidste du, at 90 procent af detailhandlere, der kommer ind på markedet, har en tendens til at miste hele deres kapital på 90 dage? Og mægleren går glad væk til banken.
Det kan virke uretfærdigt. Men i virkeligheden taber 90 procent af handlende penge, og kun 10 procent har succes. Så har disse succesfulde handlende en hemmelig strategi eller en hellig gral?
Nå, jeg ville ønske, der var en hemmelig strategi eller hellig gral. Men det er der ikke. I stedet har de solid viden om markederne, god psykologi, en ordentlig handelsplan og en professionel holdning til handel.
Nye detailhandlere har en tendens til at tænke på handel som et væddemål. Hvorimod professionelle forhandlere tager det som en seriøs forretning. Det er grunden til, at 90 procent af detailhandlerne går i stykker på 90 dage.
Nu er der udover detailhandlere en masse andre markedsdeltagere, som handler og investerer på de finansielle markeder. Så lad os forstå dem i detaljer. Hvordan adskiller de sig fra detailhandlere?
Hedgefonde er en form for partnerskab mellem velhavende investorer, der samler deres penge og placerer en fondsforvalter med ansvar for kapitalen. Hedgefondsforvalteren handler derefter markederne ved at bruge denne kapital til at generere gode afkast.
Disse midler forvaltes ret aggressivt. Og de gør ofte brug af derivater og gearing til at skabe højere afkast. Selvom det kan virke attraktivt at investere i en hedgefond, er de generelt kun tilgængelige for akkrediterede investorer.
Gensidige fonde er store puljer af midler indsamlet fra forskellige investorer. Derefter investeres de i en række forskellige investeringsinstrumenter som aktier, obligationer og andre værdipapirer.
Gensidige fonde giver små og detailinvestorer adgang til professionelt forvaltede og diversificerede porteføljer. Der er flere slags gensidige fonde, der er opdelt i kategorier.
Disse kategorier er repræsenteret den type værdipapirer, de investerer i. Men de opkræver også et gebyr for at administrere dine penge. Generelt er de afkast, de tilbyder, ikke så attraktive.
Forsikringsselskaber er også en form for institutionelle investorer. De indsamler præmien fra deres kunder og implementerer den på aktiemarkederne for at generere afkast.
Da det ikke giver nogen fordele at holde penge inaktive, bruger forsikringsselskaber ofte deres præmier som kapital på aktiemarkederne og investerer og handler.
Proprietære handelsfirmaer er også kendt som "Prop trading". Dette refererer til en finansiel virksomhed eller kommerciel bank, som investerer og handler direkte på de finansielle markeder.
De beskæftiger et stort antal professionelle handlende og har en enorm kapital. De investeringsinstrumenter, de bruger, kan variere fra aktier, obligationer, råvarer, forex osv.
Store institutionelle investorer og hedgefonde har enorm kapital at sætte ind på de finansielle markeder. Hvorimod detailhandlere har lille og begrænset kapital at handle med.
Denne forskel i kapital giver institutioner og hedgefonde en enorm fordel i forhold til detailhandlere. De kan handle med en række forskellige instrumenter og har ofte intern information, avanceret og overlegen teknologi.
Faktisk kan de placere store mængder handler. Dette kan påvirke aktiekurserne i stor udstrækning. Detailhandlere kan ikke placere handler, der vender aktiekursen.
Professionelle handlende og fondsforvaltere tager handel som en seriøs forretning. Som et resultat heraf mestrer og lærer de kunsten at investere og handle, før de begiver sig ud på markederne med penge.
Hvorimod detailhandlere bare går online, åbner en handelskonto og begynder at handle den næste dag uden ordentlig viden og erfaring. Dette fører til enorme tab.
Faktisk udnytter andre markedsdeltagere dette. Den overordnede holdning og psykologi hos en professionel erhvervsdrivende er helt anderledes end en detailhandler.
De skal handle med andres penge. Hvor anderledes ville du handle, hvis du handlede med penge, der ikke tilhørte dig? Hvis det er meget anderledes, skal du ændre din mentalitet.
Professionelle handlende og institutioner handler ofte med millioner af dollars. Detailhandlere har ikke den slags penge som kapital.
Så når en institution eller en fond bruger sin kapital til at handle eller investere i en aktie, kan det resultere i enorme film. Det er ikke muligt for en detailhandler at gøre med hans eller hendes lille kapital.
Det giver institutioner og fonde en kæmpe fordel. Og de bruger det til deres fordel. Generelt bruger de sofistikerede handelsstrategier, korrekt risiko- og pengestyring. Oven i det har de de bedste professionelle forhandlere, der arbejder for dem.
Råvaremarkeder er en markedsplads for køb, salg og handel med de vigtigste råvarer i verden. For eksempel råolie, metaller, landbrugsvarer osv.
Handlende og investorer anvender deres kapital på dette marked med samme mål om at skabe afkast. De gør dette fra spekulation og ændringer i prisen på råvarer. Lad os tage et kig på forskellene på de finansielle markeder.
Den mest populære måde at handle på for investorer er at købe og holde. Overarbejde kan prisen på værdipapiret stige, hvilket fører til et overskud. Men på råvaremarkedet er der intet ejerskab og udveksling af råvarer.
I stedet foregår al handel i fremtidige kontrakter. Derfor handles råvarederivater kun og ejes aldrig.
Sammenlignet med alle de forskellige aktivklasser har råvaremarkedet en tendens til at være det mest volatile. Som følge heraf kan det ofte have ekstreme prisbevægelser; hvilket kan være svært for handlende at opretholde.
Dette skyldes den lavere likviditet på råvaremarkederne. Og fordi det er påvirket af de evigt skiftende eksterne faktorer. For eksempel udbud-efterspørgsel og geopolitik; som er svære at fortolke.
Forex markedet er en markedsplads, hvor deltagere køber, sælger, udveksler og spekulerer i valutaer. Dette enorme marked består af banker, centralbanker, kommercielle finansielle virksomheder, hedgefonde, detailforretningsmæglere og -handlere, investorer osv.
Ud af alle de finansielle markeder er valutamarkedet et af de største finansielle markeder med en daglig transaktion på over fem billioner dollars.
Markedet og værdipapirerne handler på børser. Dette giver deltagerne mulighed for at sælge og købe værdipapirer. Forex markedet og dets handel foregår via håndkøbskontrakter.
I modsætning til aktiemarkedet er der ingen centraliseret børs for dette marked. Alle transaktioner foregår privat. Altså helt anderledes end aktiemarkedet.
Der er en anden stor forskel mellem aktie- og forexmarkederne. Når du handler med forex, skal man samtidig købe og sælge valutaen på samme tid.
Hvorimod det er helt anderledes på aktiemarkedet. Dette kan gøre valutamarkedet lidt komplekst at forstå for en begynder. Man skal dog handle i par på forexmarkederne.
Aktiemarkedet rummer en enorm mængde daglige mængder af handlede værdipapirer. Mens valutamarkedet tilbyder en meget større likviditetspulje.
Faktisk er det en af de største på de finansielle markeder. Og det gør det til et attraktivt marked for store institutioner og fonde, der har gigantisk kapital.
Dark Pools er steder, hvor aktier skifter hånd uden at handlende ser dem, før handlen er fyldt og rapporteret til båndet. Massive volumen og store handler har tendens til at ske her og er blevet et varmt mål for detailhandlere at spore i de seneste år.
Nogle gange kan det være en fordel for en erhvervsdrivende at have en lille kapital. Nogle aktier, der har potentiale, er for små til at absorbere institutionelle handlendes positionsstørrelse.
Men som detailhandlere kan vi sagtens investere et godt beløb i sådanne aktier og tjene store afkast. Store afkast er målet for enhver erhvervsdrivende. Bliv dog ikke grådig.
At være grådig er den bedste måde at sprænge din konto på. Og som detailhandler betyder det normalt, at du ikke har millioner af dollars at spille med; eller endda tusindvis af dollars. Derfor skal du være smart omkring handel! Nogle handlende vil bruge store pengeværktøjer som Zacks eller IBD til at hjælpe dem med at træffe handelsbeslutninger, fordi disse virksomheder laver en masse forskning. De plejer også at have stor indflydelse med deres store brugerbase af detailinvestorer.
En fordel, som detailhandlere har, er, at de ikke behøver at handle hver dag. Mens institutionelle handlende skal handle dagligt.
De skal generere afkast til deres investorer. Og dermed tilføjer det en følelse af pres til den erhvervsdrivendes sind. Tænk på at blive tvunget til at handle hver dag. Selv når opsætningerne er forfærdelige.
Vi er heldige, vi kan gå væk, når opsætningerne ikke er der. Og det burde vi! Byt ikke, hvis du ikke ser et skuespil.
En anden fordel, som detailhandlere har, er, at deres risiko i hver handel er betydeligt lav. Som et resultat kan et tab pådrages.
Hvorimod hvis en institutionel investor går ind i en handel, kan de flytte markedet. Risikoen, som de tager, er langt større og meget følsom over for prisbevægelser.
Store fonde og institutioner er reguleret og skal oplyse nogle oplysninger om deres beholdninger og aktiviteter. Dette gør det svært for dem at klare sig bedre end markedet.
Mens vi er detailhandler, behøver vi ikke at oplyse noget. Som et resultat kan vi handle i henhold til vores præferencer.
Store fonde og institutioner har overtaget og forhandler ofte om bedre eksekveringsrater og margin. Og de får gode tilbud.
Hvorimod detailhandlere ikke har denne luksus. Faktisk ender vi ofte med at betale enorme kommissioner og mæglergebyrer. Imidlertid har mange mæglere gået vejen med $0 provision.
Selvom vi elsker det, påvirker det handlerne. For eksempel, da ThinkorSwim gik til $0 provision, blev deres handelsudførelse lidet. Du får, hvad du betaler for.
At have stor kapital har sine egne fordele. Dette inkluderer adgang til den seneste og bedste information før alle andre. Og institutioner og fonde har også overlegen teknologi og terminaler.
De er forpligtet til at handle effektivt og problemfrit. Men detailhandlere har ikke råd til sådanne faciliteter. Selv guruerne har ikke den teknologi, som institutioner har.
Store fonde og institutioner har adgang til bedre gearing. Som et resultat kan de generere et enormt afkast med deres kapital.
Detailhandlere har begrænset margin, og deres kapitalstørrelse er ofte ikke tilstrækkelig til at tjene et anstændigt og godt beløb på markederne. Tjek dog futures og optioner.
Nu, med al information om detailhandlere, håber vi, at du har fået lidt viden og er opmærksom på deltagerne på de finansielle markeder.
Med denne viden kan du forberede dig bedre på dine handler ved at spore aktiviteterne i disse store fonde og institutioner. Dette kan give dig et forspring på markederne.
Med den rette viden og færdigheder kan enhver mestre kunsten at handle og investere. Men man skal have passionen og viljen til at lære. Så gå videre og dyk ned i den spændende og fantastiske verden af handel!