EquityZen er en unik New York-baseret mæglervirksomhed, en del af en voksende gruppe af alternative onlineinvesteringer og crowdfunding-platforme. Det tilbyder sine detailbrugere risikovillig kapital muligheder for at investere i privatejede virksomheder. Disse er investeringer i sent stadium, men før børsintroduktionen, med betydeligt opsidepotentiale. Til dette skal du være en akkrediteret investor med et minimumsindskud på $10.000, og hver investering kræver et minimum på $10.000. Derudover skal investorer være opmærksomme på, at deres midler vil være låst i to til fem år, og sådanne aktiver har lav likviditet. Hvis du er på dette marked, kan denne EquityZen-anmeldelse være din plads.
Ja, EquityZen er en legitim virksomhed. Du kan bare ikke handle dem på aktiemarkedet. Imidlertid er deres koncept ret pænt, da deres en alternativ mæglervirksomhed. Vi fandt i denne EquityZen-gennemgang, at de er et sted at finde virksomheder, der er før børsintroduktionen. Med andre ord virksomheder, der ikke handler på aktiemarkedet endnu.
Husk, at en virksomhed, der endnu ikke har børsnoteret, ikke nødvendigvis er den bedste at investere i. Faktisk kan du vente med at se, hvordan virksomheden klarer sig, når den er live. Eller vær klar til at sidde gennem en rutsjebane.
EquityZens online platform giver detailinvestorer et sted at finde virksomheder før børsintroduktion til investeringer, som normalt kun er tilgængelige for insidere og ansatte. Alligevel er disse investeringer stadig kun tilgængelige for dem, der opfylder specifikke påkrævede kriterier. EquityZen kan gøre dette ved at købe aktier fra nuværende virksomhedsinteressenter (som betaler EquityZen et gebyr på 5 % og modtager kontanter). Disse aktier, der ikke handles offentligt, er generelt illikvide; EquityZen betaler aktionæren kontant og videresælger derefter aktierne til EquityZen-detailinvestorer.
For at være berettiget til EquityZens præ-IPO-investeringsdeltagelse skal du først kvalificere dig som en "Akkrediteret Investor." For at gøre dette kræver Security and Exchange Commission (SEC) at alle amerikanske eller internationale investorer opfylder et af følgende og viser bevis herfor:
EquityZens investeringer er primært teknologivirksomheder i deres sene stadie, der sandsynligvis snart vil have en børsnotering (eller lignende), forudsat deres givne track record og driftshistorie. Kun akkrediterede investorer kan se listen over EquityZens tilbud og gennemgå eventuelle tidligere runders finansieringsdata, aktiekursudvikling og andre virksomhedsoplysninger.
Tilgængeligheden af disse investeringer afhænger af sælgere af private aktier og selskabets godkendelse. I øjeblikket har EquityZen 16 aktiver til rådighed, med andre på en venteliste. De har også forhåndsvisningsinvesteringer, der giver investorer mulighed for at udtrykke deres interesse og sandsynligvis vinde aktionærernes og virksomhedens tillid til investeringer. Inkluderet i aktiverne er etablerede tech-virksomheder med kendte varemærker.
Disse aktiver stilles til rådighed for EquityZen-kunder med et juridisk og økonomisk trick. Sælgeren leverer aktier til EquityZen, og en Special-Purpose Entity (SPE) LLC er oprettet til at holde aktien.
EquityZens investorer køber en medlemsandel i SPE LLC. Investorer modtager de faktiske selskabsaktier på deres mæglerkonti, hvis/når børsnoteringen sker og efter lockup-perioden. I løbet af SPE-LLC modtager investorer en årlig K-1 skatteopgørelse. For hver investering er der et engangsgebyr på mellem 3-5 % ud over investeringsbeløbet (som et transaktionsgebyr) betalt til EquityZen. Efter dette gebyr er der ingen overførte renter eller AUM-gebyrer.
EquityZen tilbyder også kuraterede fonde, der yder investering i 4-25 virksomheder før børsintroduktionen med køb af et enkelt aktiv – og kræver historiske fondsafkast på 15 til 25 % for en minimumsinvestering på 20.000 USD i disse fonde.
De opkræver sælgere et gebyr på 5 %, når de lukker deres transaktioner. Hvis dit salg er større, kan du få en pause på opkrævningen af gebyret. Det kan være mindre end gebyret på 5 %. Det betyder dog ikke at købe større blokke. Hvis du er bekymret for gebyret, så fortsæt med at øve dig i stedet for at bruge rigtige penge. På den måde kan du føle dig godt tilpas, når du handler med rigtige penge.
EquityZens virksomheder er private virksomheder med høj risiko/belønning. Fra juni 2020 har afkastet for de 250 selskaber, der hidtil er udbudt, varieret mellem et tab på 100 % og et positivt 450 %. De fleste giver ingen forventning om udbytte, betalinger eller pengestrømme med potentiale til at miste hele deres værdi. Startup-investeringer er et talspil med et mindretal af investorer, der kan opnå høje belønninger, mens mange andre tumler. De bedste resultater er af dem, der kan diversificere og har succes med udvælgelsen. Dette kræver betydelig finansiering og relationer med virksomheder, som de fleste investorer ikke har.
EquityZen er en registreret FINRA-mægler-forhandler underlagt due diligence-krav, der sikrer egnetheden af investeringer for deres kunder. Bemærk, at dette ikke garanterer afkast. Deres investeringer er SEC Reg D og opfylder derfor særlige regler for at give undtagelser, men ikke traditionelle SEC-registrerede aktiver og dermed kun tilgængelige for akkrediterede investorer.
For akkrediterede investorer, der har den nødvendige finansiering, er EquityZen et glimrende sted for detailinvestorer at få adgang til før-IPO-investeringer i de sene stadier, som ellers ikke ville være tilgængelige for dem. Efter at have lavet din research, ville det sikreste strategivalg enten være med en veldiversificeret portefølje på cirka 12-14 virksomheder. En sådan strategi ville koste minimum omkring $126.000 med gebyrer og kræve betydelig forskning i virksomheder, der ikke har meget information tilgængelig. Man kunne alternativt investere i en af EquityZens kuraterede fonde for minimum $20.000+gebyrer; EquityZens forhold til de tilbudte virksomheder og medarbejderadgang kan gøre dette til den bedre mulighed.
Som altid skal du sørge for aldrig at investere mere i et enkelt aktiv, end du har råd til at tabe, og held og lykke med alle dine handler.