Forstå ETF'er som en investeringsmulighed

Hvis du ikke har hørt om ETF, så fortvivl ikke! ETF er et forholdsvis nyt koncept introduceret til det indiske finansmarked. ETF står for børshandlede fonde, der giver dig mulighed for at investere i forskellige aktivklasser som en kurv. Hvis du er opmærksom på investeringsforeninger, hvor du investerer i en portefølje frem for individuelle aktier, vil du finde ETF'er lettere at forstå. Der er dog visse forskelle mellem ETF og almindelige investeringsforeninger eller ETF og generelle aktier, som vi til sidst vil diskutere i denne artikel. For at vide, hvad en ETF er, og hvorfor du skal vide om det, så læs venligst videre.

ETF'er er unikke investeringsværktøjer, der bruges til at formulere forskellige handelsstrategier for de underliggende aktiver. ETF'er giver investorer mulighed for at deltage i en række aktivklasser kollektivt uden at øge risikoeksponeringen. På grund af dets unikke egenskaber, høje likviditet og lave omkostninger har ETF'er opnået en niche på kapitalmarkedet og givet som et fantastisk værktøj til diversificering af porteføljen.

Hvad er ETF'er?

Vi kan betragte en ETF som en kurv, der rummer flere værdipapirer, der sporer et underliggende aktiv, i dette tilfælde børsindekser. Af natur er det tæt på investeringsforeninger, men noteret på børserne og handlet på markedet som aktier. Det er en indeksfond, der følger et benchmark-indeks uanset markedsbevægelser.

En ETF er som en portefølje, der indeholder forskellige typer investeringer - aktier, råvarer, obligationer og mere, for at skabe en velafbalanceret kurv. Et eksempel på en populær ETF er SPDR S&P 500 ETF (SPY), som sporer S&P 500-indekset. ETF-fonde er meget likvide, og priserne på disse fonde følger markedstendenserne. Dette giver investorer mulighed for at købe eller sælge dem når som helst i åbningstiden.

ETF-fonde blev introduceret i Indien i 2001.  Den første ETF var NIFTY BEES (Nifty Benchmark Exchange Traded Scheme) baseret på NIFTY 50 lanceret af Benchmark Mutual Funds.

Afhængigt af den underliggende aktivklasse er ETF'er af seks typer.

Guld-ETF'er – Er en type råvare-ETF'er, der hovedsageligt følger guld som et underliggende aktiv

Sektor ETF'er – Det andet navn er Industry ETF'er. Den sporer en bestemt branche, såsom teknologi, energi eller finans.

Obligations-ETF'er – Det omfatter statsobligationer eller andre typiske investeringsværktøjer, der kvalificeres som obligationer.

Valuta-ETF'er – Det giver dig mulighed for at investere i udenlandsk valuta som EURO eller Dollar

Inverse ETF'er – Det involverer en praksis kaldet shorting af aktier, hvilket betyder at sælge aktier, der forventes at falde, og genkøbe dem til en lavere pris.

Global Index ETF'er  –Det giver investorer eksponering til både udviklede og nye markeder for at optimere deres portefølje.

I udviklede lande er ETF-markedet primært domineret af institutionelle investorer, men i Indien nyder detailinvestorer den større markedsandel. De primære distributører af ETF'er er bankerne, som finder det nemmere at sælge åbne investeringsforeninger som fonde. Hvis du vil sælge eller købe ETF'er, skal du have en DEMAT-konto, eller du kan købe i bankerne.

ETF'er vs. aktier

Aktier er et medium til at vise ejerskabsinteresse i en virksomhed, hvorimod ETF'er er en samling af investeringsinstrumenter, der kan handles på markedet ligesom aktier.

Aktier giver dig mere kontrol over din investering, men ETF'er giver dig større markedseksponering. Råvarerne i ETF'er er håndplukket af professionelle eksperter.

Med de særlige egenskaber i tankerne, lad os nu se, hvad der er et bedre valg til at investere.

Beslutningen om at investere i ETF'er adskiller sig ikke fra enhver anden investeringsbeslutning, det vil sige at lede efter måder at reducere risikoen og generere et afkast, der vil slå markedet. En måde at minimere risikoen på er at diversificere en portefølje. ETF'er hjælper med det. Men generelle investorer mener, at ETF kun genererer et gennemsnitligt afkast sammenlignet med aktier. Men denne antagelse er ikke korrekt. Afkastet af enhver investering afhænger af sektoren. Hvis du vælger den rigtige branche at investere i, får du et større afkast.

ETF'er kontra gensidige fonde

Gensidige fonde (MF'er) og ETF'er ligner hinanden på mange grunde, men der er nogle få uligheder, især i den måde, begge styres på. Her er en afgørende forskel,

ETF'er handles på markedet som aktier hele dagen, men MF'er kan købes sidst på dagen baseret på den beregnede NAV-værdi. MF'er forvaltes også aktivt af porteføljeforvaltere; på den anden side styres ETF'er indirekte baseret på et bestemt markedsindeks.

Desuden opkræver ETF'er-fonde lavere årlige gebyrer sammenlignet med traditionelle investeringsforeninger.

ETF'er vs indeksfonde

ETF-fonde minder meget om indeksfonde. Men der er subtile forskelle; mest markant i måden begge handles på. Du kan udveksle ETF-midler når som helst i åbningstiden, men indeksfonde købes eller sælges kun i begyndelsen eller slutningen af ​​en handelsdag.

ETF'er er også mere skatteeffektive end indeksfonde. Når du sælger ETF-midler til en anden køber, kommer pengene direkte på din konto. Men i tilfælde af indeksfonde skal du indløse det, hvilket betyder, at der pålægges kapitalskat på det.

Er ETF'er en god investering?

Det er et godt valg, da det giver investorer mulighed for at diversificere deres porteføljer med det samme. Desuden er det billigere end gensidige fonde og indeksfonde og har høj likviditet som aktier. Nogle eksperter mener også, at ETF'er er en fremragende mulighed for unge og nye investorer, som ønsker at investere i markedet uden hovedpine af at overvåge trends hver gang. Men der er et par ting, du skal huske på, mens du betragter det som en investeringsmulighed.

– ETF-fonde vil koste dig mere end aktier. Hvis du planlægger at investere, så spørg om alle gebyrerne på forhånd

– ETF'er tilbyder din diversificering, men den beskytter ikke mod volatilitet

– Gearede ETF'er oplever værdifald over tid, selv når et underliggende aktiv viser en opadgående tendens

– ETF'er giver dig mindre kontrol over skattepligtig indkomst

– Med ETF'er har du mindre kontrol over valg af aktiver

– Der kan være forskel mellem prisen på ETF og værdierne af de underliggende aktiver

- Ofte er ETF'er knyttet til benchmark-indekser, hvilket betyder, at de ikke må klare sig bedre end indekser

Når det giver mere mening at investere i ETF'er end at vælge aktier?

Aktier giver dig mere kontrol over din investering og højere afkast end andre aktivklasser. Men i nogle situationer er det en fornuftig ting at vælge ETF-investering, som i følgende tilfælde,

– Sektorer, der til gengæld har marginal spredning; alle virksomheder fra branchen genererer tilsvarende afkast. Det giver ingen fordel for aktievælgere at vælge én virksomhedsaktie frem for de andre

– Når aktier fra en sektor giver spredt afkast, men investorer ikke er i stand til at identificere årsagen bag den uregelmæssige drift  

ETF'er er professionelt forvaltede puljefonde. Det giver dig fordelen at investere i en sektor som en portefølje. Så når aktieudvælgelsen bliver vanskelig, giver det mere mening at investere i ETF.

Bundlinjen

ETF tilbyder det bedste fra begge verdener. Det tilbyder likviditet som aktier, minus højrisikoelementet. Det giver dig mulighed for at diversificere som investeringsforeninger, men ikke bindende som det. På det seneste har ETF-fonde nydt stor popularitet som investeringsmiddel, da investorer leder efter nye muligheder.

ETF'er foretrækkes til langsigtede investeringer. Så hvis du træffer et informeret valg, burde der ikke være nogen grund til at bekymre dig.