Hvis du er en High Net Worth Individual (HNI) eller institution, der leder efter fleksibilitet i investeringer sammen med gode afkast, så kan du se på Portfolio Management Services (PMS) i Indien. Udover at tilbyde en række investeringsløsninger vil de øverste porteføljestyringstjenester i Indien sørge for strømlinet og professionel styring af dine investeringer.
I modsætning til en porteføljestyringstjeneste i Indien er direkte investeringer fra enkeltpersoner eller institutioner fyldt med flere fornødenheder, såsom ordentlig viden om markedet, adgang til de nødvendige værktøjer til grundlæggende og teknisk analyse, markedserfaring, konstant overvågning og upåklagelig beslutningstagning færdigheder.
Baseret på dit investeringsmål og dine krav, vil den professionelle pengeforvalter skabe en diversificeret portefølje ved at investere i forskellige aktivklasser såsom aktier, gældsinstrumenter, renteinstrumenter osv. Nøglen her er at finde den rette balance mellem de forskellige aktivklasser for at få det optimale afkast.
Alle de gode porteføljestyringstjenester i Indien vil kun tildele aktivklasserne efter at have forstået din risikovillighed. Porteføljespredningsøvelsen udføres af den professionelle forvalter for at styre forskellige typer risici såsom markedsrisiko, likviditetsrisiko, skattepligtig risiko, inflationsrisiko, regulatorisk risiko, renterisiko og så videre.
Gode porteføljestyringstjenester i Indien giver mulighed for to typer tjenester:
Her sker investeringerne udelukkende efter den professionelle fondsforvalter, uden indgriben fra kundens side. Når kunden informerer fondsforvalteren om nøglefaktorer, herunder finansielle mål og risikotolerance, fortsætter sidstnævnte med at træffe investeringsbeslutninger på vegne af kunden. I overensstemmelse med vilkårene og betingelserne for tjenesterne kan der aftales regelmæssige møder med klienten til evaluering og vurdering. De fleste virksomheder i Indien leverer skønsmæssig PMS.
Her leverer den professionelle fondsforvalter forskellige investeringsløsninger til kunderne i henhold til deres individuelle krav og mål. Fondsforvalterens rolle er i dette tilfælde kun begrænset til at formulere ideer eller løsninger, og kunden har fuld frihed til at inkorporere ideerne eller afvise dem.
Nu hvor du kender det grundlæggende i porteføljestyringstjenester, er her et kig på strategier til at vælge den ideelle PMS:
Du bør lede efter den øverste porteføljestyringstjeneste i Indien efter principperne om værdi- og vækstinvestering. Den korrekte investeringstilgang er at fokusere på kapitalbevarelse, mens man fokuserer på aktier med lav risiko og højt afkast. Dette kan indebære at identificere de høje afkastaktier på deres tidligere vækststadier, udover at overveje den reelle værdiansættelse af aktier. Husk, at topfonds- eller pengeforvaltere aldrig vil investere i aktier, udelukkende baseret på deres absolutte markedsværdi. Til tider vil den gode porteføljestyringstjeneste i Indien også vælge modstridende eller upopulære aktier at investere i, da disse kan have et højere potentiale for at levere godt afkast på lang sigt.
Mens du vælger den gode porteføljestyringstjeneste i Indien, skal du se på effektiviteten og bekvemmeligheden af de tjenester, der leveres. Du skal vælge en PMS, der giver onlineadgang til din portefølje, regelmæssige fondsresultatrapporter sammen med fondsforvalterens ekspertrapporter for at holde dig opdateret om dine fondes ydeevne. Se også efter en PMS, der giver en årlig CA-certificeret resultatopgørelse sammen med en balance over investeringer. For overlegne tjenester skal du overveje afgørende faktorer såsom en dedikeret fondskoordinator til forespørgsler, centraliseret team af servicekoordinatorer, begivenhedsbaserede interaktioner med fondsledelsesteamet og muligheden for at benytte tjenester fra en række filialer over hele landet.
For at vælge de bedste porteføljestyringstjenester i Indien, skal du være sikker på, at tjenester har en fordel i forhold til deres konkurrenter. For at få mest muligt ud af dine midler skal du kigge efter funktioner, såsom fravær af indgangsbelastning, nul bindingsperiode, fleksibilitet til at skifte fra en investeringsstrategi til en anden, yderligere købsfacilitet og tilbagetrækningsfaciliteter. Du skal også huske på, at alle gode porteføljestyringstjenester i Indien har en fordel i forhold til deres jævnaldrende ved at give flere fordele. Disse omfatter at have et erfarent og førsteklasses fondsforvaltningsteam, dedikeret og tilpasset kundeservice sammen med en personlig relationsadministrator, proaktiv fondsforvaltning, robust investeringsstrategi og regelmæssige nyhedsbreve fra teamet.
Når du vil have, at dine penge skal forvaltes af de ideelle porteføljestyringstjenester i Indien, vil du så blive bundet af administrative besvær? Uvægerligt ikke. Derfor skal du være opmærksom på passende porteføljestyringstjenester, som tager sig af alle de regulatoriske og administrative besvær med dine investeringer.
De øverste porteføljestyringstjenester i Indien vil uvægerligt fokusere på en personlig tilgang med direkte interaktion med fondsforvalteren og teamet via personlige møder, konferenceopkald, videoopkald, skriftlig kommunikation og så videre.
Mens du kigger på rigtig gode porteføljestyringstjenester i Indien, så husk at overveje nøglefaktoren ved at modtage reviderede rapporter, enten på halvårs- eller årsbasis for at beregne dit skattepligt. Du kan så selv indgive selvangivelsen eller ved at henvende dig til en skattekonsulent.
Porteføljestyringstjenester i Indien kan således give dig mulighed for større fleksibilitet af investeringer sammen med optimale afkast. I tilfælde af diskretionære porteføljeforvaltningstjenester vil aktier og værdipapirer blive købt og solgt i dit navn gennem overførsel af fuldmagten i fondens/pengeforvalterens navn. Mens du vælger de bedste porteføljestyringstjenester i Indien, skal du kigge efter vigtige variabler såsom større gennemsigtighed og værditilvæksttjenester. Med aktiv gennemgang og balancering, forvaltning i verdensklasse, robust investeringsstrategi og mageløse funktioner tilbyder Angel One en rigtig god diskretionær porteføljestyringsservice i Indien.