Banksektorens betydning for at give stabilitet og vækst til en økonomi er noget, som selv en ikke-ekspert intuitivt kan forstå. Blandt deres mange roller er den mest relevante for en investor finansiering af både handel, virksomhed, virksomheder og forbrugerisme. Vi diskuterede for nylig MNC-fonde som et alternativ til store kapitalfonde. Så jeg ville finde ud af, hvor godt bankindekser har klaret sig i forhold til Nifty 50 og endte med at indse, at det er tid til private bank-ETF'er.

Selv før vi overvejer nogen resultater, bør to aspekter af banker være rimelig klare. (1) Sammenlignet med Nifty ville bankindekset være en garanteret højrisiko med en potentiel høj belønningsmulighed. (2) Vigtigere er det, at vi stadig har PSU-banker eller banker, hvor regeringen har den største andel. Og vi ved, at PSU-banker har lidt på grund af stigende misligholdte aktiver. Lad os med denne baggrund dykke direkte ned i det rullende afkast og den rullende risiko for fire indeks:Nifty, Nifty Bank, Nifty PSU Bank, Nifty Private Bank.

Opdatering: Vi har to af dem nu:en fra ICICI og en fra TATA. Tak til @TheWokeIndian2 på Twitter

Nifty vs Nifty PSU Bank vs Nifty Private Bank:7 år

---

Nifty vs Nifty PSU Bank vs Nifty Private Bank:5 år

Nifty vs Nifty PSU Bank vs Nifty Private Bank:3 år

Visning

Læg mærke til, hvordan Nifty Private Bank konsekvent har klaret sig bedre end både NIfty 50 og Nifty Bank. Læg også mærke til, hvordan risikoen forbundet med PSU-banker er steget markant for nylig. Selvom Nifty Private Bank Index er mere volatil end Nifty, har det oftere end ikke givet overlegne afkast. Disse data understreger behovet for en Private Bank ETF eller indeksfonde.

Liste over Banking Mutual Funds

Bemærk, at der er to PSU ETF'er, men ikke private bank indeksbaseret indeksfond eller ETF. Bemærk også, at udgiftsforholdene er ret stejle! Dette inkluderer også direkte planer (se nedenfor). Kilde:Værdiforskning (pr. april 2019)

Fond (DIREKTE planer) Udgiftsforhold (%)IDBI Banking &Financial Services Fund0.75Invesco India Financial Services Fund0.98Tata Banking and Financial Services Fund0.99ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund1.16Aditya Birla Sun Life Banking &Financial Services Fund1.29Reliance Banking Fond1.38UTI Banking and Financial Services Fund1.53LIC MF Banking &Financial Services Fund1.58SBI Banking &Financial Services Fund1.6Taurus Banking &Financial Services Fund2.08Sundaram Financial Services Opportunities Fund2.19Baroda Banking and Financial Services Fund2.35

Kan Nifty Bank bruges i stedet for Nifty Private Bank Index?

Nifty Bank er kun en smule mindre givende end Nifty Private Bank Index, fordi den er domineret af private banker. Se den aktuelle top 10/12 aktier.

Hvem kan investere i Nifty Bank eller Nifty Private Bank Indices?

Det er nu et besværligt spørgsmål! Det er klart, at det ikke er for alle. Det er klart, at det ikke er en erstatning for store caps, da risikoen er meget højere. Det kan fungere for en person med en højere risiko for fordøjelseskapacitet (ikke kun appetit), men eksponeringen skal være betydelig for at gøre en forskel. Vil du grave dybere ned i dette? Så tjek Kotak Banking ETF Fund med et imponerende 7000+ crore AUM. Find ud af dets handelsvolumener, kurs-NAV-forskel osv. Det ville være rart, hvis nogen kommer med et smart beta-privatbankindeks/ETF eller aktiekurv og tester det igen.

Advarsel: Jeg har skrevet denne artikel som en nysgerrig analytiker og ikke som en interesseret investor. Jeg vil foreslå, at du også læser den i samme ånd.