Som det gamle ordsprog siger, læg ikke alle dine æg i én kurv. Når du sammensætter en investeringsportefølje, er diversificering den vigtigste regel. Ved at diversificere din portefølje spreder du risikoen rundt og gør dig selv mindre sårbar over for udsving i markedet. Du behøver ikke at være eksperthandler eller finansanalytiker for at diversificere din egen portefølje, men du har brug for en grundlæggende forståelse af, hvordan processen fungerer.
En portfolio er en samling af lignende genstande - tænk på en fotograf og deres samlede stykker eller en designers portefølje af arbejde. På samme måde, når man taler om investering, er en investeringsportefølje en samling af aktiver som aktier, obligationer, kontanter og mere. At diversificere en portefølje betyder at sprede dine investeringer ud i et par forskellige kategorier af disse aktiver.
Forskellige porteføljer er dem, der består af en blanding af investeringer, afspejler investorens mål og risikotolerance og bliver regelmæssigt revurderet.
Ved at diversificere din portefølje minimerer du risikoen ved dine investeringer. At opbygge en diversificeret portefølje betyder at holde dine investeringer i balance, hvor gevinster lindrer eventuelle tab. At have en bred vifte af investeringer hjælper med at håndtere risiko, mens du stadig får eksponering for markedsvækst.
Investering i aktiemarkedet er en iboende risikabel praksis; virkelig intet er garanteret. Markedet har dog givet 10% afkast årligt i gennemsnit. De 10 % kommer med et par op- og nedture, og opretholdelse af balance i din portefølje kan føre til højere gevinster i det lange løb, i modsætning til at jage i øjeblikkets varme aktiv.
Aktiemarkedet afspejler en blanding af virksomheder, der kommer fra forskellige sektorer. Sammen skaber de et holistisk syn på økonomiske resultater. Nok kan enkeltaktier overperforme og slå det gennemsnitlige markedsafkast, men de kan også underperforme markedet.
Diversificering er en beskyttelse mod økonomiske, kulturelle og politiske faktorer, der kan skade én virksomhed eller sektor eller gavne en anden.
Når man ser på de tilgængelige muligheder, er der et par nøgleindikatorer til at guide din beslutningsproces. Nogle investorer går efter det, de ved, eller det, de ved mest om. Investering i virksomheder, der er inden for områder, du allerede er bekendt med eller interesseret i nok til at følge, vil ændringerne i markedet måske ikke overvælde dig så meget.
Pris-til-indtjening (P/E)-forhold er et mål for en aktuel aktiekurs i forhold til dens indtjening pr. aktie. P/E-tal kommer fra offentlig information, der bruges af investorer og analytikere til at bestemme den relative værdi af en virksomheds aktier.
Gæld-til-aktiv-forholdet er en anden beregning, som investorer kan bruge til at sikre, at en virksomhed er solvent, er i stand til at opfylde nuværende og fremtidige forpligtelser og kan generere et afkast af deres investering. Oplysningerne er tilgængelige på den balance, som en virksomhed offentliggør i løbet af sin kvartalsrapport. En gældsbelastning på mindre end 40 % er ideel.
For eksempel gør virksomheder som PayPal og Synchrony fremskridt på den kontantløse transaktionsarena. At være på forkant med industriteknologi kan betyde vækst. Husk på, at potentielt højvækstvirksomheder kommer med både belønning og risiko.
Virksomhedskultur kan også have indflydelse på dens balance. Public's Themes kan hjælpe dig med at finde virksomheder og ETF'er, der matcher dine værdier og interesser, med tilgængelige temaer som "Combat Carbon", "Women in Charge" og "Enter the Matrix."
Hvis alt det virker som for meget at håndtere, er du ikke alene. Oprettelsen af ETF'er og investeringsforeninger er en drøm, der går i opfyldelse for alle, der ønsker balance, men ikke nødvendigvis ønsker at udføre arbejdet selv.
En børshandlet fond eller ETF er en samling af værdipapirer, som du kan købe eller sælge gennem et mæglerfirma på en børs. De minder meget om investeringsforeninger, men med et twist:En ETF købes og sælges som en virksomhedsaktie i løbet af dagen, når børserne er åbne.
En investeringsforening er en pulje af penge fra mange investorer, der er samlet for at investere i en stor gruppe aktiver, såsom aktier og obligationer og nogle gange endda andre investeringsforeninger. Porteføljebeholdningerne forvaltes af professionelle. De mange individuelle investorer køber aktier, der stiger eller falder i værdi baseret på udviklingen i fondens beholdninger.
Disse investorer ejer ikke aktierne i de virksomheder, som fonden køber, men deler ligeligt i overskuddet eller tabet af fondens samlede beholdning - det er det, der placerer "gensidige" i "gensidige fonde."
Du kan investere i ETF'er gennem Public, enten ved at købe hele aktier eller ved at købe udsnit af ETF'er, ligesom aktier.
Dagshandel betyder at foretage handler og holde aktier i blot et par timer, eller endda et par minutter, og få mest muligt ud af de små ændringer i et aktivs pris. Alle transaktioner åbnes og lukkes samme dag. For at være i stand til at komme foran de små ændringer, skal du være på den hele dagen lang og se hver bevægelse. Tænk på det som racerbilens kørsel ved at investere.
Langsigtet investering betyder på den anden side at foretage handler, der forbliver åbne i måneder og ofte årtier. Du opbygger en balanceret portefølje og lader markedet rulle videre over sine op- og nedture, mens du sidder stramt. Tænk på det som RV-cruisingen ved at investere.
Grundlaget for langsigtede investeringer er afhængige af at købe aktier til en lav pris og derefter holde på dem, indtil deres kurs stiger i tide. Offentlig gør det nemt og overkommeligt at komme ind på markedet ved at tilbyde skiver, AKA brøkandele.
Fraktionel investering betyder, at du ikke betaler fuld pris for hver aktie, du betaler det, der virker for dig, og de aktier, du har valgt, bliver "skåret" op for at passe ind i købet. Med en offentlig konto har du mulighed for at komme i kontakt med andre investorer, kommentere deres aktivitet og udveksle ideer i et gennemsigtigt miljø. Fællesskabsfunktionerne giver dig mulighed for at opdage nye virksomheder, der passer ind i dine eksisterende idealer og kan hjælpe dig med at nå dine investeringsmål.
Der er altid en lille smule risiko forbundet med at investere. For at mindske denne risiko bedst muligt, er diversificering nøglen. At blande dine aktiver holder dig afbalanceret og i stand til at klare stormene fra politik, industri eller markedsudsving bedre. Public gør det muligt at opbygge en portefølje, du er stolt af, og dele dine investeringer med andre investorer, så du på en gennemsigtig måde kan udveksle ideer.