En komplet guide til, hvor du åbner din Demat &Trading-konto (opdateret): For to år tilbage skrev jeg en artikel om forskellen mellem en demat og en handelskonto. Denne artikel fik stor opmærksomhed fra læserne, og bad mig om at uddybe yderligere, hvor man kan åbne disse konti.
Da jeg ikke dækkede hvilke børsmæglere der passer til hvilke brugere i den artikel, modtog jeg en masse forespørgsler fra læserne om, hvor man åbner demat og handelskonto. De fleste af dem var begyndere, og derfor besluttede jeg at skrive en artikel om det samme, som kan være nyttig for nybegyndere.
I dette indlæg vil jeg diskutere de børsmæglere, som jeg personligt har brugt og undersøgt. I min investeringsrejse gennem de sidste fem år er jeg stødt på mange handelsplatforme. Fra full-service mæglere som ICICI direct, HDFC værdipapirer, SBI Smart osv., til de nyere rabatmæglere som Zerodha, Upstox, 5Paisa, Trade Smart Online osv., har jeg gennemgået dem alle. Desuden er jeg i handelsområdet nødt til at holde mig opdateret med de seneste mæglere og deres gebyrer.
I slutningen af denne artikel har du et godt kendskab til, hvor du skal åbne din handels- og dematkonto. Jeg vil forsøge at holde tingene så enkle som muligt, mens jeg svarer. Derudover vil jeg også oplyse, hvilken børsmægler jeg bruger til at handle med aktier. Sørg derfor for at læse denne artikel til slutningen. Jeg er overbevist om, at det vil være nyttigt for dig.
Indholdsfortegnelse
Før vi dykker ned i emnet, lad mig give dig den mindste forklaring på, hvad der er forskellen mellem demat og handelskonti, så vi alle er på samme side.
Ligesom penge opbevares på din opsparingskonto, opbevares dine købte aktier på din dematkonto. Når du køber en aktie, bliver den krediteret på din dematkonto. Og når du sælger det, bliver det trukket fra det samme. Til enhver tid afspejler din dematkonto alle dine beholdningsaktier. En dematkonto er i øvrigt en kort form for ’Dematerialiseret konto’.
På den anden side er en handelskonto et medium til at købe og sælge aktier på et aktiemarked. Det bruges til at placere købs- eller salgsordre for en aktie på markedet.
Lad os f.eks. sige, at du vil købe nogle aktier. Derefter skal du indtaste detaljer som 'Hvilken aktie vil du købe?', 'Hvor mange mængder aktier vil du købe?', 'Til hvilken pris vil du købe disse aktier' osv. Og alle disse placeringer af aktier køb/salgsordre udføres ved hjælp af en handelskonto.
Når du handler med indiske aktier, skal du have både demat og handelskonto. Anyways, begge disse konti er forbundet og kan åbnes hos enhver børsmægler. Yderligere, i internettets æra, er åbningen af disse konti virkelig enkel og hurtig.
Dette er et af de ofte stillede spørgsmål, som jeg modtager via e-mail. Derfor var jeg nødt til at svare på denne her.
Ja, du skal bruge en børsmægler til at handle med indiske aktier.
Du kan bare ikke gå på børsen for at købe/sælge dine aktier. Der er mange processer involveret i overdragelse og afvikling af lagre for en tilfredsstillende købs- og salgsoplevelse for deltagerne. Og her spiller børsmæglerne en vigtig rolle sammen med børserne og tilsynsmyndighederne. Generelt har du brug for en børsmægler til at handle med aktier.
Dybest set er en børsmægler en person/organisation, der er registreret medlem af børsen og har fået tilladelse til at deltage i værdipapirmarkedet i stedet for sine kunder.
Fra store bankselskaber som HDFC Securities, ICICI Direct, Kotak værdipapirer osv. til nyere hurtigt voksende startups som Zerodha, Fyers osv. er alle eksempler på børsmæglere i Indien.
Aktiemæglere kan direkte købe og sælge aktier på aktiemarkedet på vegne af deres kunder og opkræve en mindre kommission for denne service. Dog er provisionen minimal sammenlignet med den hurtige handelsplatform, som de tilbyder. Ved at bruge disse platforme kan du købe/sælge aktier inden for få minutter ved at bruge din internet/telefon, mens du sidder på din hjemmesofa.
Der er to grundlæggende typer børsmæglere i Indien:Full-service mæglere (traditionel mægler) og rabatmæglere (budgetmæglere).
Dette er traditionelle mæglere, der tilbyder handel, forskning og rådgivning for aktier, råvarer og valuta. Disse mæglere opkræver provision som en procentdel af hver handel, der udføres af deres kunder. De letter også investering i Forex, Mutual Funds, IPO'er, FD'er, obligationer og forsikringer.
Et par eksempler på de bedste fuldservicemæglere i Indien er:
Disse mæglere leverer blot handelsfaciliteten til deres kunder for aktier, råvarer og valutaderivater. De tilbyder ikke rådgivning. Disse børsmæglere kan dog spare dig for en masse kurtage, mens du handler med aktier. Her skal du betale et fast kurtagegebyr på de udførte handler.
Her er en liste over nogle af de bedste rabatmæglere i Indien:
Lad os sammenligne mæglerpriserne for en fuldservicemægler sammenlignet med en rabatmægler.
En fuldservicemægler opkræver provision som en fast procentdel af hver handel, som deres kunder udfører. Denne provision kan være et sted mellem 0,25-0,55 % af den samlede handel. Her, jo større transaktionen er, jo højere er kurtage.
På den anden side tilbyder rabatmægleren en flad kurtage. Dette gebyr kan være et sted mellem 10-20 Rs pr. handel.
Desuden gælder disse gebyrer for begge sider af handelen. Derfor, når du køber en aktie, skal du betale kurtage, og når du sælger disse aktier, skal du igen betale disse gebyrer.
For eksempel fuldservicemægler ICICI Securities der opkræver 0,275% som kurtage på intradagshandel. Derfor vil den samlede kurtage i en handel være 0,275 %* 2 =0,55 %, hvis vi medregner både køb og salg.
Hvis du foretager en samlet transaktion på Rs 5 lakhs pr. måned med ICICI Direct, vil den samlede kurtage på et år være lig med 0,55% * 5.00.000 * 12 måneder =Rs. 33.000
Lad os nu se på de mæglergebyrer, som rabatmæglere tilbyder. De populære rabatmæglere i Indien som Zerodha eller Upstox opkræver 20 Rs pr. handel.
Lad os antage, at du foretager 20 handler om måneden ved at bruge en sådan rabatmægler. Her vil din samlede kurtage på et år være 20 Rs (kurtage) * 20 handler om måneden * 12 måneder =4.800 Rs.
Det er klart, at du her kan bemærke, at du kan spare mange kurtageomkostninger, mens du vælger rabatmæglere. Desuden giver begge disse mæglere en lignende handelsplatform, og den samlede oplevelse er derfor ikke meget anderledes. Samlet set betaler du noget unødvendigt kurtage, mens du handler med fuldservicemæglere.
Mæglergebyr er en af de største faktorer at se på, når du vælger din børsmægler som en dyr mægler, kan skade dig økonomisk.
Udover er den næststørste faktor, der skal kontrolleres, børsmæglerens omdømme. En børsmægler med en lang historie med en pålidelig handelsplatform og god kundeservice bør foretrækkes.
Når du åbner din handelskonto hos en børsmægler, er det et langsigtet forhold. Du kan handle med aktier i årevis efter åbning af din konto. Og her ønsker du ikke, at dit mæglerfirma bliver lukket ind imellem, og at alle dine købte aktier bliver fanget med dem. Derfor, mens du vælger din børsmægler, skal du først altid tjekke børsmæglerens omdømme og pålidelighed. En simpel google-søgning eller læsning af anmeldelser fra de eksisterende brugere kan hjælpe med at finde røde flag.
Desuden skal du se nærmere på deres web- og mobilhandelsplatforme, rådgivningstjenester (hvis du leder efter handelsrådgivning), kundeservice og andre frynsegoder, der tilbydes af denne børsmægler, såsom forskningsrapporter , handels-/investeringsuddannelse osv.
Nu ville du have fået en god idé om børsmæglere i Indien. Lad os derefter diskutere det centrale emne i denne artikel - hvor skal du åbne din demat og handelskonto.
Hvis du leder efter flere tjenester som aktier, investeringsforeninger, obligationer, valutaer, faste indlån, råvarer osv. sammen med forskningsrapporter og ikke har noget imod at betale et par ekstra dollars for yderligere tjenester , så skal du åbne din konto hos fuldservicemæglere som ICICI direct, HDFC-værdipapirer osv.
Men personligt tror jeg, at hvis du planlægger kun at handle med aktier (eller råvarer), er det mere fordelagtigt at åbne konti hos rabatmæglere. De tilbyder en hurtig handelsplatform med et lavt kurtagegebyr, som hjælper handlende med at spare mange penge.
Ydermere, med fremkomsten af internettet, er de fleste af de oplysninger, du har brug for for at træffe handels-/investeringsbeslutninger, frit tilgængelige online. Hvis du vil læse forskningsrapporterne om virksomheder, er de også frit tilgængelige på hjemmesider som Trendlyne, markets mojo osv.
Bemærk:Hvis du virkelig har brug for rådgivning for at købe og sælge aktier, er det bedre at gå med ekspertrådgivning på dette område, som kan tilbyde dig personlig service i stedet for at stole på disse store virksomheder som du måske er en meget lille kunde for.
Jeg bruger Zerodha rabatmægler til at lave alle mine handlende. Det er den største børsmægler i Indien med over 2 millioner glade kunder. Zerodha tilbyder gratis langsigtede investeringer i aktielevering (nul kurtage) og en rabatmægler på maksimalt 20 Rs for alle andre handler.
I første omgang startede jeg min investeringsrejse med ICICI Direct. Grunden til, at jeg åbnede min konto hos ICICI, var på grund af deres gode omdømme og 3-i-1 kontoservice. Grundlæggende betyder 3-i-1, at du kan åbne din opsparing, demat og handelskonto på én gang. Så mens du åbner din opsparingskonto hos ICICI-banken, kan du også ansøge om de to andre konti.
Jeg var tilfreds med de tilbudte tjenester, indtil jeg indså, at jeg betalte for mange mægleromkostninger, og en del af min fortjeneste blev unødigt betalt direkte til ICICI. Så begyndte jeg at undersøge andre børsmæglere, hvor jeg kan spare disse gebyrer. Til sidst skiftede jeg til Zerodha, rabatmægleren, og jeg er glad for den handelsplatform og tjenester, den tilbyder. Desuden er jeg i stand til at spare store mæglervirksomheder efter at have skiftet til Zerodha, hvilket altid er gavnligt for små detailinvestorer som dig og mig.
Hvis du er interesseret i at åbne din konto hos Zerodha, er her det direkte link til kontoåbningsapplikationen!
At åbne din handels- og dematkonto er fuldstændig online, papirløst og problemfrit. Hvis du allerede har bløde kopier af dine dokumenter (PAN-kort, aadhar-kort og opsparingskontoudtog/Annulleret check) på din mobil/laptop, kan du åbne disse konti inden for en time. Du skal blot besøge børsmæglerens websted og ansøge om en konto.
Læs også:
Ja, du kan åbne flere konti.
Faktisk kan du åbne så mange handelskonti, som du vil, hos flere børsmæglere. Hvis du ønsker det, kan du have én konto hos en rabatmægler og en anden hos en fuldservicemægler.
Husk dog, at du skal betale årlige vedligeholdelsesgebyrer (AMC) for alle dine aktive konti. Generelt kan denne AMC være mellem Rs 300-700 om året (lavere for rabatmæglere). Derfor, hvis du tre konti, skal du muligvis betale et vedligeholdelsesgebyr mellem 900-2100 Rs om året, selvom du ikke aktivt bruger alle dine konti.
Ja, du kan skifte dine aktier, hvis du planlægger at migrere fra en dematkonto til en anden.
Her har du to muligheder. Enten kan du udfylde DIS (Leveringsinstruktionsark) med oplysninger om det nye dematkontonummer og indsende det til din tidligere børsmægler. Når de er arkiveret korrekt, overfører de aktierne.
Ellers kan du gøre det online ved at bruge den NEMMESTE facilitet, der er tilgængelig på CDSL-webstedet. CDSL er den centrale værdipapirdepot med base i Mumbai. EASIEST giver dig mulighed for at overføre aktier fra en demat til en anden demat konto med enkle klik, når du har oprettet din konto og knyttet dine børsmæglere. Her er linket til portalen og instruktioner vedrørende samme.
Sandsynligvis de mindst stillede spørgsmål. Jeg tænkte dog at nævne dette her for at fuldende artiklen.
For at lukke din demat-konto kan du udfylde formularen til kontolukning tilgængelig på din børsmæglers hjemmeside og indsend den. Generelt tager det mellem 7-10 dage at lukke din konto.
Bemærk:Før du lukker din konto, skal du sikre dig, at du ikke har nogen aktier eller en negativ saldo på din konto. Du kan have en negativ saldo, hvis din konto har været inaktiv i de sidste par år, og du ikke har betalt AMC. Yderligere, hvis du har aktier på kontoen, skal du enten sælge dem eller overføre dem til din anden aktive konto, før du lukker denne.
I denne online-æra er køb og salg af aktier lige så hurtigt som et fingerklik. Alt sammen takket være online børsmæglere.
Der er mange børsmæglere tilgængelige i Indien, og gennem dette indlæg forsøgte jeg at hjælpe dig med, hvordan du vælger en mægler til handel med aktier. Hvis du stadig har spørgsmål om, hvor du skal åbne din demat og handelskonto, er du velkommen til at kommentere nedenfor. Jeg hjælper dig gerne.
Hav en god dag og god investering!